Федеральный советник

Что такое федеральный страховой консультант?

Федеральный консультант — это инвестиционный консультант в Соединенных Штатах, зарегистрированный в Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) в соответствии с Законом об инвестиционных консультантах 1940 года .

Федеральный страховой консультант также называется федеральным инвестиционным консультантом, федеральным страховым консультантом или инвестиционным консультантом, зарегистрированным в SEC.

Понимание Федеральных покрытых консультантов

Консультанты с федеральным покрытием — это инвестиционные консультанты, зарегистрированные в SEC. Инвестиционный консультант — это любое лицо или фирма, которые в обмен на компенсацию занимаются консультированием других по ценным бумагам. Регулирование инвестиционных консультантов, как правило, распространяется на государство, в котором консультант имеет свой основной офис и место деятельности. Однако советник может зарегистрироваться в SEC или может быть обязан зарегистрироваться в SEC, если достигнуты определенные пороговые значения активов .

Мелкие консультанты. Небольшой консультант — это консультант с активами под управлением менее 25 миллионов долларов (AUM). В соответствии с действующими правилами мелким консультантам запрещено регистрироваться в SEC. Вместо этого они должны зарегистрироваться в штате, в котором они имеют основное место деятельности. Исключением являются инвестиционные консультанты, базирующиеся в Вайоминге, где не принят закон, регулирующий деятельность консультантов. Мелкие консультанты из Вайоминга должны зарегистрироваться в SEC .

** Консультанты среднего размера. ** Консультант среднего размера имеет активы в размере от 25 до 100 миллионов долларов США. Консультантам среднего размера запрещается регистрироваться в SEC, если штат, в котором они работают, требует от них регистрации в штате. Если советник среднего размера не обязан регистрироваться в штате, он должен зарегистрироваться в SEC (если не применяется исключение).

Кроме того, консультанты среднего размера, базирующиеся в Нью-Йорке или Вайоминге, должны зарегистрироваться в SEC (если не применяется исключение).

Крупные консультанты. Любой консультант с AUM на сумму более 110 миллионов долларов должен зарегистрироваться в SEC, если не предусмотрено исключение. Консультанты, которые достигают не менее 100 миллионов долларов в AUM, могут зарегистрироваться в SEC, если они захотят это сделать. Консультант не обязан отзывать свою регистрацию в SEC и регистрироваться в штате, если его AUM не упадет ниже 90 миллионов долларов .

Особые соображения

Инвестиционным консультантам запрещено регистрироваться в SEC, если они не соответствуют активам, проходящим тест на управление. Однако есть несколько исключений :

Консультанты инвестиционных компаний. Консультанты инвестиционных компаний, зарегистрированных в соответствии с Законом об инвестиционных компаниях 1940 года, должны зарегистрироваться в SEC.
Консультанты по пенсионным вопросам. Консультанты, предоставляющие консультационные услуги планам вознаграждения сотрудников с активами в размере не менее 200 миллионов долларов США, могут зарегистрироваться в SEC, даже если у консультанта нет этих активов под управлением.
Консультанты с несколькими штатами. Консультант по инвестициям, который должен зарегистрироваться в 15 или более штатах, может зарегистрироваться в SEC .
Интернет-консультанты. Инвестиционные консультанты подпадают под это исключение, если они предоставляют инвестиционные консультации всем своим клиентам исключительно через интерактивный веб-сайт. Они могут консультировать до 15 клиентов другими способами в течение предшествующих 12 месяцев .

Особенности

Консультант по инвестициям должен зарегистрироваться в SEC, если под его управлением находятся активы на сумму более 110 миллионов долларов.
Инвестиционные консультанты любого размера из Вайоминга должны зарегистрироваться в SEC .
Некоторые пенсионные консультанты, интернет-консультанты и консультанты из нескольких штатов могут зарегистрироваться в SEC, даже если у них нет достаточных активов под управлением .
Консультант с федеральной страховкой — это инвестиционный консультант, зарегистрированный в SEC в соответствии с Законом об инвестиционных консультантах 1940 года.