Penasihat Perlindungan Persekutuan
Apakah itu Penasihat Perlindungan Persekutuan?
Penasihat dilindungi persekutuan ialah penasihat pelaburan di Amerika Syarikat yang berdaftar dengan Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa AS (SEC) di bawah Akta Penasihat Pelaburan 1940 .
Penasihat dilindungi persekutuan juga dirujuk sebagai penasihat pelaburan dilindungi persekutuan, penasihat dilindungi persekutuan atau penasihat pelaburan berdaftar SEC.
Memahami Penasihat Perlindungan Persekutuan
Penasihat yang dilindungi persekutuan ialah penasihat pelaburan yang berdaftar dengan SEC. Penasihat pelaburan ialah mana-mana orang atau firma yang, sebagai pertukaran untuk pampasan, terlibat dalam perniagaan memberikan nasihat kepada orang lain tentang sekuriti. Peraturan penasihat pelaburan secara amnya terletak pada keadaan di mana penasihat mempunyai pejabat utama dan tempat perniagaannya. Walau bagaimanapun, penasihat boleh mendaftar dengan SEC, atau mungkin dikehendaki mendaftar dengan SEC, jika ambang aset tertentu dipenuhi .
aset di bawah pengurusan (AUM) kurang daripada $25 juta . Di bawah peraturan semasa, penasihat kecil dilarang mendaftar dengan SEC. Sebaliknya, mereka mesti mendaftar di negeri di mana mereka mempunyai tempat perniagaan utama mereka. Pengecualian adalah penasihat pelaburan yang berpangkalan di Wyoming, yang belum menggubal patung yang mengawal selia penasihat. Penasihat kecil yang berpangkalan di Wyoming mesti mendaftar dengan SEC .
Penasihat bersaiz sederhana. Penasihat bersaiz sederhana mempunyai antara $25 juta dan $100 juta dalam AUM. Penasihat bersaiz sederhana dilarang mendaftar dengan SEC jika negeri tempat mereka beroperasi memerlukan mereka mendaftar dalam negeri. Jika penasihat bersaiz sederhana tidak diperlukan untuk mendaftar dalam negeri, maka penasihat mesti mendaftar dengan SEC (melainkan pengecualian dikenakan).
Selain itu, penasihat bersaiz sederhana yang berpangkalan di New York atau Wyoming dikehendaki mendaftar dengan SEC (melainkan pengecualian dikenakan).
Penasihat Besar. Mana-mana penasihat dengan lebih daripada $110 juta dalam AUM mesti mendaftar dengan SEC, melainkan pengecualian tersedia. Penasihat yang mencapai sekurang-kurangnya $100 juta dalam AUM boleh mendaftar dengan SEC jika mereka memilih untuk berbuat demikian. Penasihat tidak perlu menarik balik pendaftaran SECnya dan mendaftar dengan negeri melainkan AUMnya turun di bawah $90 juta .
Pertimbangan Khas
Penasihat pelaburan dilarang mendaftar dengan SEC jika mereka gagal memenuhi aset di bawah ujian pengurusan. Walau bagaimanapun, terdapat beberapa pengecualian :
Penasihat kepada Syarikat Pelaburan. Penasihat kepada syarikat pelaburan yang didaftarkan di bawah Akta Syarikat Pelaburan 1940 mesti mendaftar dengan SEC.
Perunding pencen. Perunding yang menyediakan khidmat nasihat kepada pelan faedah pekerja dengan sekurang-kurangnya $200 juta dalam AUM boleh mendaftar dengan SEC, walaupun perunding tidak mempunyai aset tersebut di bawah pengurusan.
Penasihat berbilang negeri. Penasihat pelaburan yang diperlukan untuk mendaftar di 15 atau lebih negeri boleh mendaftar dengan SEC .
Penasihat Internet. Penasihat pelaburan layak mendapat pengecualian ini jika mereka memberikan nasihat pelaburan kepada semua pelanggan mereka secara eksklusif melalui tapak web interaktif. Mereka boleh menasihati sehingga 15 pelanggan melalui cara lain dalam tempoh 12 bulan sebelumnya .
##Sorotan
Penasihat pelaburan mesti mendaftar dengan SEC jika mereka mempunyai lebih daripada $110 juta aset di bawah pengurusan.
Penasihat pelaburan yang berpangkalan di Wyoming dari sebarang saiz mesti mendaftar dengan SEC .
Perunding pencen tertentu, penasihat berasaskan internet dan penasihat berbilang negeri boleh mendaftar dengan SEC, walaupun mereka tidak mempunyai aset yang mencukupi di bawah pengurusan .
Penasihat dilindungi persekutuan ialah penasihat pelaburan yang berdaftar dengan SEC di bawah Akta Penasihat Pelaburan 1940.
