Патриотический акт США
Что такое Патриотический акт США?
Патриотический акт США — это закон, принятый вскоре после террористических актов 11 сентября 2001 года в Соединенных Штатах, который наделяет правоохранительные органы широкими полномочиями по расследованию, предъявлению обвинений и привлечению террористов к ответственности. Это также привело к ужесточению наказаний за совершение и поддержку террористических преступлений.
Аббревиатура от «Объединение и укрепление Америки путем предоставления надлежащих инструментов, необходимых для перехвата и пресечения терроризма», эта антитеррористическая мера была в основном предназначена для снижения порога вероятной причины для получения разведывательных ордеров против подозреваемых шпионов, террористов и других врагов Соединенных Штатов. Состояния.
Понимание Закона США о патриотизме
Патриотический акт США сдерживает и наказывает за террористические акты в Соединенных Штатах и за рубежом посредством усиления правоприменения и усиленного предотвращения отмывания денег . Это также позволяет использовать следственные инструменты, предназначенные для предотвращения организованной преступности и незаконного оборота наркотиков, для расследований терроризма.
Например, федеральные агенты могут использовать судебные приказы, чтобы получить деловые записи из хозяйственных магазинов или химических заводов, чтобы определить, кто может покупать материалы для изготовления бомб, или банковские записи, чтобы определить, кто отправляет деньги террористам или подозрительным организациям.
Полицейские, агенты ФБР, федеральные прокуроры и сотрудники разведки могут лучше обмениваться информацией и свидетельствами о лицах и заговорах, тем самым усиливая их защиту сообществ.
Влияние патриотического акта на финансы
Хотя Патриотический закон изначально наводит на мысли о расширении деятельности по наблюдению, он также влияет на более широкое сообщество финансовых специалистов и финансовых учреждений США,. занимающихся трансграничными операциями, благодаря положению Раздела III, озаглавленному «Закон о борьбе с международным отмыванием денег и финансовой борьбе с терроризмом» 2001».
С целью воспрепятствовать эксплуатации американской финансовой системы сторонами, подозреваемыми в терроризме, финансировании терроризма и отмывании денег, Раздел III цитирует данные Международного валютного фонда, согласно которым отмытые деньги от незаконного оборота наркотиков и другой контрабандной деятельности составляют от 2% до 5%. валового внутреннего продукта США . И, сокращая эти незаконные источники капитала, которые этот закон называет «финансовым топливом террористических операций», Раздел III стремится уменьшить их влияние с помощью различных ограничений и контроля.
Пристальный взгляд на книги
Основной мандат Раздела III налагает более жесткие требования к бухгалтерскому учету, вынуждая финансовые учреждения регистрировать совокупные суммы транзакций с участием стран, где отмывание денег является известной проблемой для Соединенных Штатов. Такие учреждения должны внедрить методологии отслеживания и идентификации бенефициаров таких счетов, а также лиц, уполномоченных направлять средства через платежные счета.
Раздел III также расширяет полномочия министра финансов США по разработке правил, которые стимулируют более тесную связь между финансовыми учреждениями с целью пресечения деятельности по отмыванию денег и затруднения сокрытия своей личности лицами, занимающимися отмыванием денег.
Стремясь контролировать подозрительную деятельность за границей, Раздел III запрещает вести дела с оффшорными банками-оболочками, которые не связаны с банками на территории США. Банки теперь также должны расследовать счета, принадлежащие политическим деятелям, подозреваемым в коррупции в прошлом. Кроме того, существуют более серьезные ограничения на использование внутренних банковских концентрационных счетов, которые не могут эффективно вести аудиторские следы — красный флаг отмывания денег в соответствии с законом.
В соответствии с Разделом III Министерство финансов также уполномочено остановить слияние двух банковских учреждений, если оба исторически не препятствовали отмыванию денег своими собственными внутренними мерами безопасности.
Расширенное определение отмывания денег
На номенклатуру/определения также влияет Раздел III. Например, определение «отмывания денег» было расширено и теперь включает компьютерные преступления, подкуп выборных должностных лиц и мошенническое использование государственных средств. А «отмывание денег» теперь включает в себя экспорт или импорт контролируемых боеприпасов, не одобренных Генеральным прокурором США. Наконец, любое преступление, за которое США обязаны выдать гражданина по взаимному договору с другой страной, также подпадает под более широкое понятие «отмывания».
Последний подзаголовок в положении Раздела III касается попытки обуздать незаконную физическую транспортировку валюты в больших количествах. Это движение основано на Законе о банковской тайне 1970 года (BSA), также известном как Закон об отчетности о валютных и иностранных операциях, который требует от банков регистрировать покупки наличными инструментов, ежедневная совокупная стоимость которых составляет 10 000 долларов США или более — сумма, которая вызывает подозрения в уклонение от уплаты налогов и другие сомнительные действия.
Благодаря успеху BSA, ловкие отмыватели денег теперь знают, как обходить традиционные банковские учреждения и вместо этого перемещать наличные деньги в страну, используя чемоданы и другие контейнеры. По этой причине Раздел III квалифицирует сокрытие более 10 000 долларов на чьем-либо физическом лице как правонарушение, наказуемое лишением свободы на срок до пяти лет.
Практические последствия
Для банков, инвесторов, финансовых консультантов, посредников,. брокеров/дилеров, торговцев сырьевыми товарами и других финансовых специалистов практический результат положения Раздела III Закона о патриотизме фактически означает беспрецедентный уровень должной осмотрительности в отношении любых корреспондентских счетов, существующих в сфере отмывания денег . юрисдикции по всему миру.
Тем не менее, многие считают, что фактические методы достижения этого анализа склоняются к туманности. И конкретные вопросы, которые должны быть заданы, кажется, колеблются, поскольку нет конкретных уровней информации, необходимой для удовлетворения потенциальных запросов, если банк или инвестор подозреваются в нарушении условий Раздела III. По этой причине многие используют подход «лучше перестраховаться, чем сожалеть» для сбора как можно большего количества информации.
Что касается банковского дела, то заявки на открытие иностранных счетов, прямо или косвенно принадлежащих гражданам США, стали чрезмерно сложными и обременительными. Комплаенс-офицеры регулярно дополняют заявки, почти параноидально беспокоясь об удовлетворении более широких мандатов Закона о патриотизме и правоохранительных органах, которые их контролируют.
Преимущества Патриотического акта США
Закон был весьма противоречивой инициативой в области национальной безопасности с тех пор, как президент Джордж Буш подписал закон через месяц после террористических атак 11 сентября. Сторонники закона считают, что закон сделал усилия по борьбе с терроризмом более упорядоченными, эффективными и действенными.
Федеральные агенты используют мобильное прослушивание телефонных разговоров, отслеживая международных террористов, обученных избегать слежки, быстро меняя местоположение и устройства связи. Разумная задержка в уведомлении подозреваемых в терроризме об ордере на обыск дает правоохранительным органам время для выявления сообщников преступника, устранения непосредственных угроз для общества и координации арестов лиц, не предупреждая их заранее.
Поскольку правоохранительные органы имеют больше единства благодаря нескольким каналам связи, следователи могут действовать быстро, прежде чем предполагаемая атака будет завершена. Наблюдение упрощается, поскольку у компаний есть четкое определение того, кто расследует террористическую деятельность. Ускорение расследования подозрительной деятельности, усиление мер по предупреждению терроризма.
Увеличение количества прослушиваемых телефонных разговоров в соответствии с Законом о патриотизме позволяет следователям прослушивать разговоры, которые потенциально могут угрожать национальной безопасности страны, но такие группы, как Американский союз гражданских свобод, ставят под сомнение риск злоупотреблений прослушиванием телефонных разговоров американских граждан.
Недостатки Патриотического акта США
Противники закона утверждают, что он фактически позволяет правительству США расследовать любого, кого оно считает нужным, что напрямую противоречит одной из самых заветных американских ценностей: праву гражданина на неприкосновенность частной жизни. Вопросы нецелевого использования государственных средств возникают, когда ограниченные ресурсы используются для отслеживания американских граждан, особенно тех, кто переезжает за границу. Неясно, что федеральные власти планируют делать с информацией, обнаруженной в результате отслеживания публичных записей, что вызывает обеспокоенность по поводу автономии и власти правительства.
Деловые, финансовые и инвестиционные сообщества с большей вероятностью будут затронуты повышенными требованиями к документации и обязанностями по комплексной проверке. Хотя влияние больше ложится на учреждения, чем на индивидуальных инвесторов, любой, кто ведет международный бизнес, скорее всего, столкнется с дополнительными расходами и большими неприятностями, связанными с чем-то таким обыденным, как открытие простого иностранного расчетного счета.
Подозреваемые в терроризме были заключены в тюрьму Гуантанамо, Куба и другие места, не всегда объясняя почему и не предоставляя юридического представительства, нарушая их право на надлежащую правовую процедуру; Впоследствии было доказано, что некоторые заключенные даже не имеют никакой связи с терроризмом. Кроме того, после 11 сентября многие мусульмане, выходцы из Южной Азии и арабы, а также их общины подверглись несправедливым преследованиям, расовому профилированию, а иногда и риску в результате принятия Закона о патриотизме.
Особенности
Закон также требует от финансового сектора сообщать о различных подозрительных действиях клиентов в качестве меры против отмывания денег, связанных с терроризмом.
Сторонники Патриотического акта США заявляют, что он помогает правоохранительным органам бороться с терроризмом.
Патриотический акт США – закон США, который предоставил правоохранительным органам больше полномочий, направленных на предотвращение террористических атак.
К сожалению, после терактов 11 сентября многие мусульмане, выходцы из Южной Азии и арабы подверглись расовой дискриминации в результате принятия Патриотического акта.
Многие американцы выступают против Патриотического акта США, говоря, что большая часть закона нарушает конституционные права на неприкосновенность частной жизни.
ЧАСТО ЗАДАВАЕМЫЕ ВОПРОСЫ
Когда был принят Патриотический акт?
Патриотический акт был принят Конгрессом и подписан 26 октября 2001 года.
Какой президент подписал Патриотический акт?
Джордж Буш-младший подписал Патриотический акт после терактов в США 11 сентября 2001 года.
Почему был принят Патриотический акт?
Патриотический акт США был принят в ответ на теракты 11 сентября.
