USA Patriot Act

Vad är USA Patriot Act?

USA Patriot Act är en lag som antogs kort efter terrorattackerna den 11 september 2001 i USA som gav brottsbekämpande myndigheter breda befogenheter att utreda, åtala och ställa terrorister inför rätta. Det ledde också till ökade straff för att begå och stödja terroristbrott.

En akronym för "Ena och stärka Amerika genom att tillhandahålla lämpliga verktyg som krävs för att avlyssna och hindra terrorism", denna antiterroråtgärd var främst utformad för att sänka tröskeln för sannolika orsaker för att erhålla underrättelseorder mot misstänkta spioner, terrorister och andra fiender till United. Stater.

Förstå USA:s Patriot Act

USA Patriot Act avskräcker och straffar terroristattacker i USA och utomlands genom förbättrad brottsbekämpning och stärkt förebyggande av penningtvätt . Det tillåter också användning av utredningsverktyg utformade för organiserad brottslighet och förebyggande av narkotikahandel för terrorismutredningar.

Till exempel kan federala agenter använda domstolsbeslut för att få affärsregister från järnaffärer eller kemiska fabriker för att avgöra vem som kan köpa material för att tillverka bomber eller bankregister för att avgöra vem som skickar pengar till terrorister eller misstänkta organisationer.

Poliser, FBI-agenter, federala åklagare och underrättelsetjänstemän är bättre i stånd att dela information och bevis om individer och planer, och på så sätt förbättra deras skydd av samhällen.

Patriot Acts effekt på finanserna

Även om Patriot Act inledningsvis frammanar tankar på utökad övervakningsverksamhet, påverkar den också det bredare amerikanska samhället av finansiella yrkesverksamma och finansiella institutioner som deltar i gränsöverskridande transaktioner med dess avdelning III bestämmelse, med titeln "International Money Laundering Abatement and Financial Anti-Terrorism Act of 2001."

I syfte att förhindra exploatering av det amerikanska finansiella systemet av parter som misstänks för terrorism, finansiering av terrorism och penningtvätt, citerar avdelning III uppgifter från Internationella valutafonden som uppskattar att tvättade pengar från narkotikahandel och annan smuggling utgör 2 % till 5 % av USA :s bruttonationalprodukt. Och genom att hugga bort dessa illegala kapitalkällor, som denna lag kallar "finansiellt bränsle för terroristoperationer", syftar avdelning III till att minska deras inverkan, genom en mängd olika restriktioner och kontroller.

En närmare titt på böckerna

Det huvudsakliga avdelning III-mandatet ställer strängare bokföringskrav, vilket tvingar finansinstitut att registrera sammanlagda mängder transaktioner som involverar länder där tvättning är ett känt problem för USA. Sådana institutioner måste installera metoder för att spåra och identifiera förmånstagare av sådana konton, såväl som individer som har tillstånd att dirigera medel genom betalkonton.

Avdelning III utökar också den amerikanska finansministerns befogenhet att utveckla regleringar som stimulerar mer robust kommunikation mellan finansinstitutioner, i syfte att hejda tvättaktivitet och göra det svårare för tvättare att dölja sin identitet.

I ett försök att kontrollera misstänkt aktivitet utomlands, förhindrar avdelning III affärer med offshore-skalbanker som inte är anslutna till en bank på amerikansk mark. Bankerna måste nu också undersöka konton som ägs av politiska personer som misstänks för tidigare korruption. Och det finns större restriktioner för användningen av interna bankkonton som inte effektivt upprätthåller revisionsspår — en röd flagga för penningtvätt enligt lagen.

Enligt avdelning III har finansministeriet också befogenhet att stoppa sammanslagningen av två bankinstitut om båda historiskt har misslyckats med att motverka tvätt med sina egna interna skyddsåtgärder.

Utökad definition av penningtvätt

Nomenklatur/definitioner påverkas också av avdelning III. Till exempel breddades definitionen av "penningtvätt" till att omfatta databrott, mutor av förtroendevalda och bedräglig hantering av offentliga medel. Och "penningtvätt" omfattar nu export eller import av kontrollerad ammunition som inte godkänts av USA:s justitieminister. Slutligen, varje brott för vilket USA är skyldigt att utlämna en medborgare enligt ett ömsesidigt fördrag med ett annat land faller också under den breddade "tvätt"-bannern.

Den sista underrubriken under avdelning III-bestämmelsen handlar om ett försök att tygla olaglig fysisk transport av bulkvalutor. Denna rörelse bygger på Bank Secrecy Act från 1970 (BSA) – även känd som The Currency and Foreign Transactions Reporting Act – som kräver att banker registrerar kontantköp av instrument som har ett dagligt sammanlagt värde på 10 000 USD eller mer – ett belopp som utlöser misstanke om skatteflykt och andra tvivelaktiga metoder.

På grund av BSA:s framgångar vet skarpa penningtvättare nu att de kan kringgå traditionella bankinstitutioner och istället flytta kontanter in i landet med hjälp av resväskor och andra behållare. Av denna anledning gör avdelning III att dölja mer än $10 000 för någons fysiska person till ett brott som kan straffas med upp till fem års fängelse.

Praktiska konsekvenser

För banker, investerare, finansiella rådgivare, mellanhänder,. mäklare/handlare, råvaruhandlare och andra finansiella yrkesverksamma, översätts det praktiska resultatet av Patriot Acts avdelning III-bestämmelse till oöverträffade nivåer av due diligence på alla motsvarande konton som förekommer inom penningtvätt. jurisdiktioner över hela världen.

Men många tror att de faktiska metoderna för att uppnå denna analys lutar mot det nebulösa. Och de specifika frågor som måste ställas verkar fluktuera eftersom det inte finns några konkreta nivåer av information som krävs för att tillfredsställa potentiella förfrågningar om en bank eller en investerare skulle misstänkas ha brutit mot villkoren i avdelning III. Av denna anledning använder många en "bättre-säker-än-förlåt"-strategi för att samla in så mycket information som möjligt.

På banksidan har ansökningar om utländska konton – antingen direkt eller indirekt ägda av amerikanska medborgare, blivit orimligt komplexa och betungande. Efterlevnadsansvariga utökar rutinmässigt ansökningar, med en nästan paranoid oro över att uppfylla bredare Patriot Act-mandat, och de tillsynsmyndigheter som övervakar dem.

Fördelar med USA Patriot Act

Lagen har varit ett mycket polariserande nationellt säkerhetsinitiativ sedan president George W. Bush undertecknade lagförslaget en månad efter terrorattackerna den 11 september. Förespråkarna anser att lagen har gjort anti-terrorisminsatserna mer strömlinjeformade, effektiva och effektiva.

Federala agenter använder kringgående avlyssningar samtidigt som de spårar internationella terrorister som tränats för att undvika övervakning genom att snabbt byta platser och kommunikationsenheter. En rimlig fördröjning med att underrätta terroristmisstänkta om en husrannsakan ger polisen tid att identifiera brottslingens medarbetare, eliminera omedelbara hot från samhället och samordna gripandet av individer utan att först tipsa dem.

Eftersom brottsbekämpning har mer enighet genom flera kommunikationskanaler kan utredande tjänstemän agera snabbt innan en misstänkt attack är slutförd. Övervakningen är lättare eftersom företag har en tydlig definition av vem som utreder terroristverksamhet. Snabbare förfrågningar görs om misstänkta aktiviteter, vilket stärker förebyggandet av terrorism.

Ökad avlyssning enligt Patriot Act låter utredare lyssna på konversationer som potentiellt kan hota den nationella säkerheten i ett land, men grupper som American Civil Liberties Union har ifrågasatt risken för missbruk av avlyssning av amerikanska medborgare.

Nackdelar med USA Patriot Act

Motståndare till lagen hävdar att den effektivt låter USA:s regering utreda alla som den anser lämpliga, och kolliderar direkt med en av de mest omhuldade amerikanska värderingarna: en medborgares rätt till privatliv. Frågor om missbruk av statliga medel uppstår när begränsade resurser används för att spåra amerikanska medborgare, särskilt de som flyttar utomlands. Det är oklart vad federala myndigheter planerar att göra med information som upptäckts genom att spåra offentliga register, vilket ger upphov till oro för regeringens autonomi och makt.

Affärs-, finans- och investeringsgemenskaperna är mer benägna att påverkas av ökade dokumentationskrav och due diligence-ansvar. Även om påverkan faller mer på institutioner än enskilda investerare, kommer alla som bedriver internationella affärer sannolikt att uppleva extra kostnader och större krångel med något så vardagligt som att öppna ett enkelt utländskt checkkonto.

Misstänkta terrorister har fängslats i Guantanamo Bay, Kuba och andra platser utan att alltid förklara varför eller tillåta juridisk representation, vilket kränker deras rätt till vederbörlig process; några fångar har senare bevisats inte ens ha några band till terrorism. Dessutom, efter 9/11, blev många muslimer, sydasiater och araber och deras samhällen orättvist riktade, rasprofilerade och ibland utsatta för risk, som ett resultat av patriotlagens antagande.

Höjdpunkter

– Lagen kräver också att finansbranschen anmäler olika misstänkta kundbeteenden som en åtgärd mot terrorrelaterad penningtvätt.

• Förespråkare av USA Patriot Act hävdar att den hjälper brottsbekämpning i kampen mot terrorism.

– USA Patriot Act är en amerikansk lag som gav brottsbekämpande myndigheter fler befogenheter som syftar till att förhindra terroristattacker.

– Tyvärr, efter 9/11-attackerna, var många muslimer, sydasiater och araber rasprofilerade som ett resultat av antagandet av Patriot Act.

– Många amerikaner motsätter sig USA:s Patriot Act och säger att mycket av lagen kränker konstitutionella integritetsrättigheter.

Vanliga frågor

När antogs Patriot Act?

Patriot Act antogs av kongressen och undertecknades i lag den 26 oktober 2001.

Vilken president skrev under Patriot Act?

George W. Bush undertecknade Patriot Act i lag efter terroristattacker i USA den 11 september 2001.

Varför antogs Patriot Act?

US Patriot Act antogs som svar på terrorattackerna den 11 september.