Dengeli Yatırım Stratejisi
Dengeli Yatırım Stratejisi Nedir?
Dengeli bir yatırım stratejisi, risk ve getiriyi dengelemek amacıyla bir portföydeki varlık sınıflarını birleştirir. Tipik olarak, dengeli portföyler, hisse senetleri ve tahviller arasında eşit veya %60 hisse senedi ve %40 tahvil gibi hafif bir eğimle bölünür. Dengeli portföyler, likidite amacıyla küçük bir nakit veya para piyasası bileşeni de tutabilir.
Dengeli Bir Yatırım Stratejisini Anlama
Yatırımcının tercihlerine ve risk toleransına bağlı olarak bir portföy oluşturmanın birçok farklı yolu vardır .
Yelpazenin bir ucunda sermayenin korunmasına ve cari gelire yönelik stratejiler vardır. Bunlar genellikle mevduat sertifikaları, yatırım amaçlı tahviller, para piyasası araçları ve temettü ödeyen bazı birinci sınıf hisse senetleri gibi güvenli ancak düşük getirili yatırımlardan oluşur. Bu tür stratejiler, halihazırda sahip oldukları sermayeyi korumakla ilgilenen ve bu sermayeyi büyütmekle daha az ilgilenen yatırımcılar için uygundur.
Spektrumun diğer ucunda büyümeyi hedefleyen stratejiler var. Bu daha agresif stratejiler, genellikle, küçük ölçekli şirketler de dahil olmak üzere, hisse senetlerinin daha yüksek ağırlıklandırılmasını içerir . Sabit getirili enstrümanlar dahil edilirse, daha düşük kredi notlarına veya daha az teminata sahip olabilirler, ancak tahviller, imtiyazlı hisse senetleri veya daha yüksek getirili şirket tahvilleri gibi durumlarda daha yüksek getiri sağlayabilirler. Büyüme stratejileri, daha iyi beklenen uzun vadeli getiriler karşılığında daha fazla kısa vadeli oynaklığı kabul etmekte rahat olan, yüksek risk toleransına sahip genç yatırımcılar için uygundur.
Bu iki kamp arasında kalan yatırımcılar dengeli bir yatırım stratejisi seçebilirler. Bu, muhafazakar karıştırma ve agresif yaklaşımlardan oluşacaktır. Örneğin, dengeli bir portföy, %25 temettü ödeyen mavi çipli hisse senetleri, %25 küçük sermayeli hisse senetleri, %25 AAA dereceli devlet tahvilleri ve %25 yatırım dereceli şirket tahvillerinden oluşabilir. Kesin parametreler ince ayarlanabilse de, çoğu dengeli yatırımcı, yüksek bir sermaye koruma olasılığı ile birlikte sermayelerinde mütevazı getiriler arayacaktır.
Geçmişte, yatırımcıların portföylerini bireysel yatırımları satın alarak manuel olarak bir araya getirmeleri gerekiyordu. Alternatif olarak, yatırım danışmanları gibi profesyonellere veya finansal kurumları aracılığıyla sunulan hizmetlere güvenmek zorunda kaldılar . Günümüzde otomatik yatırım platformları, yatırımcıların risk toleransına göre düzenlenen bir dizi stratejiye otomatik olarak yatırım yapmalarına olanak tanıyor. Portföy tahsisi süreci her zamankinden daha erişilebilir.
Hangi stratejiyi seçeceklerini belirlerken, yatırımcıların yalnızca net değerleri ve gelirleri gibi objektif risk taşıma kapasitelerini değil, aynı zamanda sübjektif risk toleranslarını da dikkate almaları önemlidir.
##Dengeli Fonlar
Dengeli bir fon , tek bir portföyde hem hisse senedi hem de tahvil bileşeninin yanı sıra küçük bir para piyasası bileşeni içeren bir yatırım fonudur. Genel olarak, bu fonlar, 60/40 hisse senedi ve tahvil gibi nispeten sabit bir hisse senedi ve tahvil karışımına yapışır. Dengeli yatırım fonları, büyüme ve gelir arasında bir yerde hedefleri olan öz sermaye ve borç arasında dengelenmiş varlıklara sahiptir. Bu, "dengeli fon" ismine yol açar.
sermaye kazancı karışımı arayan yatırımcılara yöneliktir . Tipik olarak, düşük risk toleransına sahip emekliler veya yatırımcılar, sağlıklı büyüme ve ek gelir için dengeli fonlar kullanır. Öz sermaye bileşeni, satın alma gücünün aşınmasını önlemeye ve emekli folluk yumurtalarının uzun vadeli korunmasını sağlamaya yardımcı olur.
Dengeli Yatırım Stratejisi Örneği
Trishia, 20'li yaşlarının ortalarında yeni bir üniversite mezunudur. Yatırım yapmakta yeni ve yatırım yapmak için yaklaşık 10.000 doları var. Trishia önümüzdeki birkaç yıl içinde peşinat ödemeyi planlasa da, yatırım sermayesine acil ihtiyacı yoktur ve ani bir piyasa düşüşü durumunda sermayesini geri çekmeyi daha uygun bir zamana kadar erteleyebilir.
Objektif olarak konuşursak, Trishia'nın gençliği ve finansal koşulları, onu uzun vadeli yüksek büyüme potansiyeli olan nispeten riskli bir yatırım stratejisi benimsemek için iyi bir konuma getirdi. Ancak, öznel risk toleransı göz önüne alındığında, daha muhafazakar bir yaklaşımı tercih ediyor.
Bir çevrimiçi yatırım platformu kullanan Trishia, sabit gelirli ve hisse senedi menkul kıymetleri arasında 50/50'lik bir ayrım içeren dengeli bir yatırım stratejisine karar verir. Sabit getirili menkul kıymetler, esas olarak yüksek dereceli devlet tahvillerinin yanı sıra bazı yüksek dereceli şirket tahvillerinden oluşmaktadır. Hisse senetleri,. tümü istikrarlı kazançlar ve temettü ödemeleri ile tanınan birinci sınıf hisse senetlerinden oluşmaktadır .
##Öne çıkanlar
Dengeli yatırım stratejileri, risk-ödül yelpazesinin ortasında yer alır. Daha muhafazakar yatırımcılar sermaye koruma stratejilerini tercih edebilirken, daha agresif yatırımcılar büyüme stratejilerini tercih edebilir.
Orta düzeyde risk toleransı olan yatırımcılar tarafından kullanılır ve genellikle oldukça eşit bir hisse senedi ve tahvil karışımından oluşur.
Dengeli bir yatırım stratejisi, sermayenin korunması ile büyüme arasında bir denge arayan stratejidir.
