霸菱银行

什么是霸菱银行？

霸菱银行是一家英国商业银行，于 1995 年倒闭，原因是其一名交易员、28 岁的 Nick Leeson 在其新加坡办事处工作，在未经授权的交易中损失了 13 亿美元。霸菱是英格兰最古老的商业银行之一，曾一度连英国女王伊丽莎白二世都在它开过账户。

了解霸菱银行

霸菱成立于 1762 年，是世界上最大、最稳定的银行之一。然而，由于未经授权的期货合约投机和其他投机交易，它于 1995 年 2 月 26 日停止运营。直接原因是在这些未经授权的交易之后无法满足其现金需求。即使是英格兰银行安排救助方案的努力也无法避免不可避免的崩溃。

在银行倒闭之前，它通过套利和投资外国经济来赚钱。作为一家银行，霸菱做出的最伟大决定之一是在第一次世界大战后不在德国进行大量投资，从而在德国经济步履蹒跚的情况下为他们节省了大量资金。

该银行还参与了重大的地缘政治活动，为 1803 年的路易斯安那购买提供资金，并在 1812 年战争期间支持美国。

##霸菱银行倒闭

里森的名声就是一个流氓交易员，在没有监督或监督的情况下运作。在亏损发生时，他被分配到日本大阪证券交易所和新加坡国际货币交易所买卖日经 225 期货合约的套利交易。然而，他没有同时发起交易以利用两个市场之间的微小定价差异，而是持有他的合约，希望通过押注基础指数的方向性移动来获得更大的利润。

更糟糕的是，利森用会计技巧掩盖了他的损失。如果银行更早发现这一点，它将承担巨大但不是毁灭性的损失并保持偿付能力。不幸的是，在 Leeson 的交易损失最终被发现后不到一周，该公司就被宣布资不抵债。在这一事件之后，Leeson 被捕并被判处在新加坡监狱服刑六年半。然而，他在被诊断出患有结肠癌后于 1999 年获释。

##霸菱银行收购

荷兰银行 ING 集团于 1995 年以 1.00 英镑的名义收购了 Barings Bank，承担了 Barings 的所有负债并成立了子公司 ING Barings。几年后的 2001 年，ING 以 2.75 亿美元的价格将总部位于美国的业务出售给了另一家荷兰银行 ABN Amro。 ING 的欧洲银行部门吸收了 ING Barings 的其余部分。

霸菱的名字只存在于两个部门，这两个部门都是其他公司的子公司。 Baring Asset Management (BAM) 现在是 MassMutual 的一部分。 BAM 的金融服务集团成为 Northern Trust 的一部分，直到 2016 年私有化。

##好莱坞电影

1996 年，在狱中，尼克·利森出版了他的自传，题为“流氓交易员：我如何打倒巴林银行并震撼金融世界”，其中详细介绍了他导致巴林银行倒闭的行为。这本书后来被改编成一部虚构的电影，由伊万·麦格雷戈饰演李森。

威尔士王妃戴安娜是玛格丽特·巴林的曾孙女。

霸菱银行的教训

霸菱的倒闭震惊了整个投资银行和贸易行业。尽管 Leeson 的职责有重大重叠，而且欺诈行为本应更早被发现，但事实上它发生的数量如此之多，促使对银行业的调查和新规则的实施。

银行业了解到，永远不应该有交易员管理自己的会计账簿。新的安全层还确保交易者在交易后无法调整他们的交易，并且所有衍生品交易都通过清算所进行。这增加了另一笔交易记录，现在掌握在第三方手中。

然而，尽管有新的监管和监督，一个名叫杰罗姆·科维尔的流氓交易造成的损失总额远远超过利森的损失。

##问答

底线

霸菱银行曾经是世界上最强大的金融机构之一。然而，一位交易员使该机构破产，并于 1995 年以霸菱银行的名义停止运营。管理交易员尼克·里森（Nick Leeson）缺乏监督，给全世界的银行上了一堂宝贵的课——密切关注您的交易员。

＃＃强调

霸菱，损失超过 10 亿美元（是其可用资本的两倍多）破产了。
Barings Bank 是一家总部位于英国的商业银行公司，在 1995 年一位名叫 Nick Leeson 的交易员参与了一系列未经授权的高风险交易后，该公司倒闭了。
该银行的资产随后被荷兰 ING Groep 收购，形成 ING Barings。该子公司后来于 2001 年被出售给荷兰银行。
交易失败后，Leeson 在新加坡监狱服刑期间写下了他的题为 Rogue Trader。
如果巴林银行遵守自己的风险管理程序并且不允许交易员也可以访问自己的交易日志和会计文件，那么巴林银行的危机就可以避免。

＃＃常问问题

1890 年的霸菱危机是什么？

1890 年的霸菱危机是一次轻微而严重的衰退。该银行在对繁荣的阿根廷进行大量投资后面临破产。然而，由于通货膨胀和 1889 年歉收，1890 年发生政变。霸菱试图通过向其他银行借款来弥补损失，但最终过度扩张。为了避免更系统性的金融危机，英格兰银行和其他银行基本上将巴林银行救了出来。

可以采取哪些措施来防止霸菱银行倒闭？

防止霸菱银行倒闭归结为监督。如果有一两个精明的经理监督他们交易部门的交易，Leeson 可能永远不会抓住这个机会。他进行投机交易的能力是基于他可以轻松隐藏交易并最终隐藏巨大的损失。

###霸菱银行的风险管理失败是什么？

霸菱银行未能足够密切地监控其交易员。他们不仅允许流氓交易员进行直接违反其交易规则的交易，而且由于缺乏第三方监督员检查交易日志，Leeson 多年来一直利用该系统。