Bank Barings

Apakah Bank Barings?

Barings Banks ialah sebuah bank saudagar British yang runtuh pada tahun 1995 selepas salah seorang peniaganya, Nick Leeson, 28 tahun yang beroperasi di pejabatnya di Singapura, kehilangan $1.3 bilion dalam perdagangan tanpa kebenaran. Barings ialah salah satu bank saudagar tertua di England dan pada satu ketika, malah Ratu Elizabeth II mempunyai akaun dengannya.

Memahami Bank Barings

Ditubuhkan pada 1762, Barings adalah antara bank terbesar dan paling stabil di dunia. Walau bagaimanapun, terima kasih kepada spekulasi yang tidak dibenarkan dalam kontrak niaga hadapan dan urus niaga spekulatif lain, ia menghentikan operasi pada 26 Februari 1995. Punca langsungnya ialah ketidakupayaannya untuk memenuhi keperluan tunainya berikutan perdagangan yang tidak dibenarkan tersebut. Malah usaha Bank of England untuk mengatur pakej menyelamat tidak dapat mengelakkan keruntuhan yang tidak dapat dielakkan.

Sebelum keruntuhan bank, ia membuat wang dengan mengambil kesempatan daripada arbitraj dan membuat pelaburan dalam ekonomi asing. Salah satu keputusan terbesar yang dibuat Barings sebagai bank adalah untuk tidak melabur secara besar-besaran di Jerman selepas Perang Dunia I, menyelamatkan mereka sejumlah besar wang sementara ekonomi Jerman goyah.

Bank itu juga telah terlibat dalam langkah geopolitik yang penting, membiayai Pembelian Louisiana pada tahun 1803 dan menyokong Amerika Syarikat semasa Perang 1812.

Bank Barings Runtuh

Leeson sejak itu adalah salah seorang peniaga penyangak, beroperasi tanpa pengawasan atau pengawasan. Pada masa kerugian, beliau telah ditugaskan untuk perdagangan arbitraj,. membeli dan menjual kontrak hadapan Nikkei 225 di kedua-dua Bursa Sekuriti Osaka di Jepun dan Bursa Kewangan Antarabangsa Singapura, di Singapura. Walau bagaimanapun, daripada memulakan dagangan serentak untuk mengeksploitasi perbezaan kecil dalam harga antara kedua-dua pasaran, dia memegang kontraknya, dengan harapan untuk memperoleh keuntungan yang lebih besar dengan bertaruh pada pergerakan arah indeks pendasar.

Lebih memburukkan keadaan, Leeson menyembunyikan kerugiannya dengan helah perakaunan. Sekiranya bank mengetahui perkara ini lebih awal, ia akan mengambil kerugian yang besar tetapi tidak memusnahkan dan kekal sebagai pelarut. Malangnya, firma itu diisytiharkan muflis kurang daripada seminggu selepas kerugian dagangan Leeson akhirnya ditemui. Selepas episod ini, Leeson telah ditangkap dan dijatuhi hukuman enam setengah tahun di penjara Singapura. Bagaimanapun, dia dibebaskan pada tahun 1999 selepas diagnosis kanser kolon.

Perolehan Bank Barings

Bank Belanda ING Group, membeli Barings Bank pada tahun 1995 untuk jumlah nominal £1.00, dengan mengambil kira semua liabiliti Barings dan membentuk anak syarikat ING Barings. Beberapa tahun kemudian, pada tahun 2001, ING menjual operasi yang berpangkalan di AS kepada bank Belanda yang lain, ABN Amro, dengan harga $275 juta. Bahagian perbankan Eropah ING menyerap baki ING Barings.

Nama Barings tinggal seketika dalam dua bahagian sahaja, kedua-duanya adalah anak syarikat syarikat lain. Pengurusan Aset Baring (BAM) kini menjadi sebahagian daripada MassMutual. Kumpulan Perkhidmatan Kewangan BAM menjadi sebahagian daripada Northern Trust sehingga diambil secara peribadi pada 2016.

##Filem Hollywood

Pada tahun 1996, dan semasa dalam penjara, Nick Leeson mengeluarkan autobiografinya yang bertajuk, "Pedagang Penyangak: Bagaimana Saya Membawakan Bank Barings dan Menggegarkan Dunia Kewangan," di mana dia memperincikan tindakannya yang membawa kepada keruntuhan Barings. Buku itu kemudiannya dijadikan filem rekaan yang dibintangi oleh Ewan McGregor sebagai Leeson.

Diana, Puteri Wales, ialah cicit perempuan Margaret Baring.

Pengajaran Daripada Bank Barings Runtuh

Kejatuhan Barings memberi kejutan melalui industri perbankan pelaburan dan perdagangan. Walaupun terdapat pertindihan yang ketara dalam tugas Leeson dan penipuan itu sepatutnya ditemui lebih awal, hakikat bahawa ia berlaku dalam jumlah yang ia lakukan, mendorong kedua-dua penyiasatan terhadap perbankan dan peraturan baharu dikuatkuasakan.

Sektor perbankan mengetahui bahawa tidak sepatutnya ada peniaga yang menguruskan buku perakaunan mereka sendiri. Lapisan keselamatan baharu juga memastikan peniaga tidak dapat melaraskan dagangan mereka selepas mereka ditempatkan dan semua dagangan derivatif diletakkan melalui pusat penjelasan. Ini menambah satu lagi rekod perdagangan, kini berada di tangan pihak ketiga.

Walau bagaimanapun, walaupun terdapat peraturan dan pengawasan baharu, perdagangan penyangak bernama Jerome Kerviel mengalami kerugian yang berjumlah lebih banyak daripada Leeson.

Soalan jawapan

Garisan bawah

Bank Barings pernah menjadi salah satu institusi kewangan yang paling berkuasa di dunia. Bagaimanapun, seorang peniaga telah memufliskan institusi itu, dan ia berhenti beroperasi pada tahun 1995 sebagai Bank Barings. Kekurangan pengawasan untuk peniaga pengurusan, Nick Leeson, telah mengajar satu pengajaran berharga kepada bank di seluruh dunia—berhati-hati dengan pedagang anda.

##Sorotan

Barings, setelah kehilangan lebih satu bilion dolar (lebih daripada dua kali modal yang ada) telah muflis.
Barings Bank ialah firma perbankan saudagar yang berpangkalan di UK yang gagal selepas seorang peniaga bernama Nick Leeson terlibat dalam beberapa siri perdagangan yang tidak dibenarkan dan berisiko yang meruncing pada tahun 1995.
Aset bank itu kemudiannya diperoleh oleh Kumpulan ING Belanda, membentuk ING Barings. Anak syarikat ini kemudiannya dijual kepada ABN Amro pada tahun 2001.
Berikutan kemelut perdagangan, Leeson menulis tajuknya yang sesuai dengan tajuk Rogue Trader semasa menjalani hukuman di penjara Singapura.
Krisis Bank Barings akan dapat dielakkan jika bank itu mematuhi prosedur pengurusan risikonya sendiri dan tidak membenarkan peniaga juga mempunyai akses kepada log perdagangan dan kertas kerja perakaunan mereka sendiri.

##Soalan Lazim

Apakah Krisis Baring 1890?

Krisis Baring 1890 adalah kemelesetan kecil dan akut. Bank itu menghadapi muflis selepas membuat pelaburan yang besar berdasarkan negara Argentina yang makmur. Walau bagaimanapun, disebabkan oleh inflasi dan penuaian yang teruk pada tahun 1889, rampasan kuasa berlaku pada tahun 1890. Barings cuba untuk menampung kerugian mereka dengan meminjam wang daripada bank lain tetapi mereka akhirnya melampaui batas. Bank of England bersama-sama bank lain pada dasarnya menyelamatkan Barings untuk mengelakkan krisis kewangan yang lebih sistemik.

Apa yang Boleh Dilakukan untuk Mengelakkan Bank Barings Runtuh?

Mencegah keruntuhan Bank Barings bergantung kepada pengawasan. Jika terdapat satu atau dua pengurus bersekutu memantau dagangan jabatan perdagangan mereka, Leeson mungkin tidak akan pernah mengambil peluang itu. Keupayaannya untuk meletakkan dagangan spekulatif adalah berdasarkan kepada kemudahan di mana dia boleh menyembunyikan dagangan dan, pada akhirnya, kerugian yang besar.

Apakah Kegagalan Pengurusan Risiko di Barings Bank?

Bank Barings gagal memantau peniaganya dengan cukup dekat. Mereka membenarkan peniaga penyangak bukan sahaja untuk meletakkan dagangan yang secara langsung melanggar peraturan perdagangan mereka, tetapi kekurangan penyelia pihak ketiga yang menyemak log perdagangan membolehkan Leeson memanfaatkan sistem selama bertahun-tahun.