系列 66 考试

66 系列是什么？

Series 66 是一项考试和执照，旨在使个人有资格成为投资顾问代表或证券经纪人。系列 66，也称为统一的联合州法律考试，涵盖与为客户提供投资建议和进行证券交易相关的主题。

截至 2018 年 12 月，创建 Series 66 考试的北美证券管理员协会(NASAA) 由于最近税法的变化更新了其问题。使用 2018 年税法的问题已于 2019 年 1 月推出。

66 系列认证是 NASAA 根据行业要求开发的。该考试由金融业监管局(FINRA) 管理，该局还负责处理和传播考试结果。 FINRA 的系列 7考试是系列 66 的共同要求，这意味着它需要与系列 66 一起成功完成，然后候选人才能申请在一个州注册。

Series 7 和 Series 66 的使用没有先后顺序。已通过 Series 7 的个人可以参加 Series 66，以避免必须参加更难的Series 65考试。

Series 66考试内容包括100道计分的选择题和10道不计分的前测题。考生有最多 150 分钟的时间完成考试。

要获得及格分数，考生必须正确回答 100 道评分问题中的 73 道。考试管理员提供电子计算器供考生使用，而这些是唯一允许进入考场的计算器。提供干擦记号笔和白板。

任何在 66 系列考试中作弊或企图作弊的人都将受到严厉的处罚。

考场内不允许任何形式的学习或参考资料，任何被发现作弊或企图作弊的人都将受到严厉的处罚。个人的雇主可以通过提交表格 U4 或表格 U-10 并支付 165 美元的考试费来为考生注册考试。 FINRA 的66 系列信息页面有更多详细信息。

NASAA 更新有关考试内容的信息并将其发布到网上。截至 2019 年 3 月，试题分配如下：

**经济因素和商业信息（5%）：**这部分包括关于财务报告（如财务比率、SEC 文件和年度报告）、定量方法（如内部收益率和净现值）的五个问题)，以及风险类型（例如市场、利率、通货膨胀、政治、流动性和其他风险）。
**投资工具特征（20%）：**本节中的 20 个问题包括但不限于：固定收益证券的估值方法、衍生证券的类型和特征、另类投资和基于保险的产品。
客户/客户投资建议和策略 (30%)： 本节中的 30 个问题包括但不限于：客户类型（包括个人、企业、信托和遗产）、客户概况（包括财务目标、当前财务状况和风险承受能力）、资本市场理论、投资组合管理策略、税收考虑、退休计划、交易账户和绩效衡量。
法律、法规和指南，包括禁止不道德的商业行为 (45%)： 本节包括 45 个关于州和联邦证券法以及相关规则和法规、道德实践和信托义务的问题。

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