Examen de la serie 66
驴Qu茅 es la Serie 66?
La Serie 66 es un examen y una licencia destinados a calificar a las personas como representantes de asesores de inversiones o agentes de valores. La Serie 66, tambi茅n conocida como el Examen de derecho estatal combinado uniforme, cubre temas relevantes para brindar asesoramiento de inversi贸n y efectuar transacciones de valores para los clientes.
A diciembre de 2018, la Asociaci贸n de Administradores de Valores de Am茅rica del Norte (NASAA), que crea el examen Serie 66, actualiz贸 sus preguntas debido a cambios recientes en el c贸digo fiscal. Las preguntas que utilizan el c贸digo fiscal de 2018 se implementaron en enero de 2019.
Entendiendo la Serie 66
La certificaci贸n de la Serie 66 fue desarrollada por la NASAA en base a las solicitudes de la industria. El examen es administrado por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA), que tambi茅n es responsable de procesar y difundir los resultados de las pruebas. El examen de la Serie 7 de FINRA es un co-requisito de la Serie 66, lo que significa que debe completarse con 茅xito junto con la Serie 66 antes de que un candidato pueda solicitar registrarse en un estado.
No hay ning煤n orden en el que se deban tomar la Serie 7 y la Serie 66. Las personas que hayan aprobado la Serie 7 pueden tomar la Serie 66 para evitar tener que tomar el examen de la Serie 65 , que es m谩s dif铆cil.
Estructura del examen de la serie 66
El contenido del examen de la Serie 66 incluye 100 preguntas de opci贸n m煤ltiple que se califican y 10 preguntas preliminares que no se califican. Los candidatos tienen un tiempo m谩ximo de 150 minutos para completar el examen.
Para obtener un puntaje de aprobaci贸n, un candidato debe responder correctamente 73 de las 100 preguntas que se califican. El administrador del examen proporciona calculadoras electr贸nicas para que las usen los candidatos, y estas son las 煤nicas calculadoras permitidas en la sala del examen. Se proporcionan un marcador de borrado en seco y una pizarra.
Se imponen severas sanciones a cualquier persona sorprendida haciendo trampa o intentando hacer trampa en el examen de la Serie 66.
No se permiten materiales de estudio o de referencia de ning煤n tipo en la sala de examen, y hay sanciones severas para cualquier persona que sea sorprendida haciendo trampa o intentando hacer trampa. El empleador de una persona puede inscribir a un candidato para el examen presentando un Formulario U4 o un Formulario U-10 y pagando la tarifa de examen de $165. La p谩gina informativa de la Serie 66 de FINRA tiene detalles adicionales.
Contenido del examen de la serie 66
La NASAA actualiza la informaci贸n sobre el contenido del examen y lo publica en l铆nea. A partir de marzo de 2019, las preguntas del examen se asignan de la siguiente manera:
Factores econ贸micos e informaci贸n comercial (5 %): Esta secci贸n incluye cinco preguntas sobre informes financieros (como 铆ndices financieros, presentaciones ante la SEC e informes anuales), m茅todos cuantitativos (como tasa interna de retorno y valor actual neto). ), y tipos de riesgo (como mercado, tasa de inter茅s, inflaci贸n, pol铆tico, liquidez y otros riesgos).
Caracter铆sticas de los veh铆culos de inversi贸n (20%): Las 20 preguntas de esta secci贸n incluyen, pero no se limitan a: m茅todos utilizados para valorar valores de renta fija, tipos y caracter铆sticas de valores derivados, inversiones alternativas y seguros productos
Recomendaciones y estrategias de inversi贸n de clientes/clientes (30 %): Las 30 preguntas de esta secci贸n incluyen, entre otras: tipos de clientes (incluidos individuos, empresas y fideicomisos y sucesiones), perfiles de clientes (incluidos objetivos financieros, situaci贸n financiera actual y tolerancia al riesgo), teor铆a del mercado de capitales, estrategias de gesti贸n de carteras, consideraciones fiscales, planificaci贸n de la jubilaci贸n, cuentas comerciales y medici贸n del rendimiento.
Leyes, reglamentos y lineamientos, incluida la prohibici贸n de pr谩cticas comerciales poco 茅ticas (45 %): Esta secci贸n incluye 45 preguntas sobre leyes de valores estatales y federales junto con reglas y reglamentos relacionados, pr谩cticas 茅ticas y obligaciones fiduciarias.
Reflejos
Las personas que deseen convertirse en representantes de asesores de inversiones o agentes de valores deben tomar los ex谩menes de la Serie 66 y la Serie 7.
El examen de la Serie 66 tiene 100 preguntas de opci贸n m煤ltiple que se califican, y un candidato debe responder correctamente 73 de esas preguntas para aprobar.
El examen completo cubre temas como factores econ贸micos, las caracter铆sticas de los veh铆culos de inversi贸n, estrategias de recomendaci贸n de inversi贸n de cliente/cliente y leyes y reglamentos.
