Esame serie 66
Cos'è la serie 66?
La serie 66 è un esame e una licenza che hanno lo scopo di qualificare le persone come rappresentanti di consulenti per gli investimenti o agenti di valori mobiliari. La Serie 66, nota anche come Uniform Combined State Law Examination, copre argomenti rilevanti per fornire consulenza in materia di investimenti ed effettuare transazioni in titoli per i clienti.
A dicembre 2018, la North American Securities Administrators Association (NASAA), che crea l'esame Series 66, ha aggiornato le sue domande a causa delle recenti modifiche al codice fiscale. Le domande che utilizzano il codice fiscale 2018 sono state lanciate a gennaio 2019.
Capire la serie 66
La certificazione Serie 66 è stata sviluppata dalla NASAA sulla base delle richieste dell'industria. L'esame è gestito dalla Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), che è anche responsabile dell'elaborazione e della diffusione dei risultati dei test. L'esame della serie 7 della FINRA è un co-requisito della serie 66, il che significa che deve essere completato con successo insieme alla serie 66 prima che un candidato possa richiedere la registrazione in uno stato.
Non c'è un ordine in cui la Serie 7 e la Serie 66 devono essere prese. Gli individui che hanno superato la Serie 7 possono sostenere la Serie 66 per evitare di dover sostenere il più difficile esame della Serie 65 .
Struttura dell'esame della serie 66
I contenuti dell'esame della serie 66 includono 100 domande a scelta multipla con punteggio e 10 domande pretest senza punteggio. I candidati hanno un tempo massimo di 150 minuti per completare l'esame.
Per ottenere un punteggio sufficiente, un candidato deve rispondere correttamente a 73 delle 100 domande che vengono valutate. L'amministratore dell'esame fornisce calcolatrici elettroniche che i candidati possono utilizzare e queste sono le uniche calcolatrici consentite nell'aula d'esame. Sono forniti un pennarello cancellabile a secco e una lavagna.
Pene severe vengono imposte a chiunque venga sorpreso a imbrogliare o tentare di imbrogliare durante l'esame della Serie 66.
Non sono ammessi materiali di studio o di riferimento di alcun tipo nella sala d'esame e sono previste dure sanzioni per chiunque venga sorpreso a imbrogliare o tentare di imbrogliare. Il datore di lavoro di un individuo può registrare un candidato per l'esame compilando un modulo U4 o un modulo U-10 e pagando la tassa di esame di $ 165. La pagina informativa della serie 66 della FINRA contiene ulteriori dettagli.
Contenuto dell'esame della serie 66
La NASAA aggiorna le informazioni sul contenuto dell'esame e le pubblica online. A partire da marzo 2019, le domande d'esame sono così assegnate:
Fattori economici e informazioni commerciali (5%): Questa sezione include cinque domande sulla rendicontazione finanziaria (come rapporti finanziari, documenti SEC e relazioni annuali), metodi quantitativi (come tasso di rendimento interno e valore attuale netto ) e tipi di rischio (come mercato, tasso di interesse, inflazione, politica, liquidità e altri rischi).
Caratteristiche del veicolo di investimento (20%): Le 20 domande in questa sezione includono, ma non sono limitate a: metodi utilizzati per valutare i titoli a reddito fisso, tipi e caratteristiche di titoli derivati, investimenti alternativi e assicurativi prodotti.
Raccomandazioni e strategie di investimento per clienti/clienti (30%): Le 30 domande in questa sezione includono, ma non sono limitate a: tipi di clienti (inclusi individui, aziende e trust e patrimoni), profilazione del cliente (inclusi obiettivi finanziari, stato finanziario attuale e tolleranza al rischio), teoria del mercato dei capitali, strategie di gestione del portafoglio, considerazioni fiscali, pianificazione pensionistica, conti di trading e misurazione della performance.
Leggi, regolamenti e linee guida, compreso il divieto di pratiche commerciali non etiche (45%): Questa sezione include 45 domande su atti di titoli statali e federali insieme a norme e regolamenti correlati, pratiche etiche e obblighi fiduciari.
Mette in risalto
Gli individui che desiderano diventare rappresentanti di consulenti per gli investimenti o agenti mobiliari devono sostenere entrambi gli esami di serie 66 e serie 7.
L'esame della serie 66 prevede 100 domande a scelta multipla che vengono valutate e un candidato deve rispondere correttamente a 73 di tali domande per passare.
L'esame completo copre argomenti quali i fattori economici, le caratteristiche dei veicoli di investimento, le strategie di raccomandazione di investimento del cliente/cliente e le leggi e i regolamenti.
