Exame Série 66
O que é a Série 66?
A Série 66 é um exame e uma licença que visa qualificar indivÃduos como representantes de consultores de investimentos ou agentes de valores mobiliários. A Série 66, também conhecida como Exame Uniform Combined State Law Examination, abrange tópicos relevantes para fornecer consultoria de investimento e efetuar transações de valores mobiliários para clientes.
Em dezembro de 2018, a North American Securities Administrators Association (NASAA), que cria o exame Series 66, atualizou suas perguntas devido a mudanças recentes no código tributário. As perguntas usando o código tributário de 2018 foram lançadas em janeiro de 2019.
Entendendo a Série 66
A certificação Series 66 foi desenvolvida pela NASAA com base em solicitações da indústria. O exame é administrado pela Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), que também é responsável pelo processamento e divulgação dos resultados dos testes. O exame da Série 7 da FINRA é um co-requisito da Série 66, o que significa que precisa ser concluÃdo com sucesso junto com a Série 66 antes que um candidato possa se inscrever para se registrar em um estado.
Não há ordem em que a Série 7 e a Série 66 devem ser tomadas. IndivÃduos que passaram na Série 7 podem fazer a Série 66 para evitar ter que fazer o exame mais difÃcil da Série 65 .
Estrutura do Exame Série 66
O conteúdo do exame da Série 66 inclui 100 questões de múltipla escolha que são pontuadas e 10 questões de pré-teste que não são pontuadas. Os candidatos têm um tempo máximo de 150 minutos para completar o exame.
Para obter uma pontuação de aprovação, um candidato deve responder corretamente a 73 das 100 questões que são pontuadas. O administrador do exame fornece calculadoras eletrônicas para os candidatos usarem, e essas são as únicas calculadoras permitidas na sala de exames. Um marcador de apagar a seco e um quadro branco são fornecidos.
Penalidades severas são impostas a qualquer um pego trapaceando ou tentando trapacear no exame da Série 66.
Nenhum estudo ou materiais de referência de qualquer tipo são permitidos na sala de exame, e há penalidades severas para qualquer um pego trapaceando ou tentando trapacear. O empregador de um indivÃduo pode registrar um candidato para o exame preenchendo um Formulário U4 ou Formulário U-10 e pagando a taxa de exame de US$ 165. A Página Informativa da Série 66 da FINRA tem detalhes adicionais.
Conteúdo do exame da série 66
A NASAA atualiza as informações sobre o conteúdo do exame e as publica online. A partir de março de 2019, as questões do exame estão distribuÃdas da seguinte forma:
Fatores econômicos e informações comerciais (5%): esta seção inclui cinco perguntas sobre relatórios financeiros (como Ãndices financeiros, registros na SEC e relatórios anuais), métodos quantitativos (como taxa interna de retorno e valor presente lÃquido ) e tipos de risco (como mercado, taxa de juros, inflação, polÃtico, liquidez e outros).
CaracterÃsticas do VeÃculo de Investimento (20%): As 20 perguntas desta seção incluem, mas não se limitam a: métodos usados para avaliar tÃtulos de renda fixa, tipos e caracterÃsticas de tÃtulos derivativos, investimentos alternativos e produtos.
Recomendações e estratégias de investimento do cliente/cliente (30%): as 30 perguntas nesta seção incluem, mas não se limitam a: tipos de clientes (incluindo indivÃduos, empresas e fundos e propriedades), perfil do cliente (incluindo metas financeiras, situação financeira atual e tolerância ao risco), teoria do mercado de capitais, estratégias de gerenciamento de portfólio, considerações fiscais, planejamento de aposentadoria, contas de negociação e medição de desempenho.
Leis, regulamentos e diretrizes, incluindo a proibição de práticas comerciais antiéticas (45%): Esta seção inclui 45 perguntas sobre atos de valores mobiliários estaduais e federais, juntamente com regras e regulamentos relacionados, práticas éticas e obrigações fiduciárias.
Destaques
IndivÃduos que desejam se tornar representantes de consultores de investimentos ou agentes de valores mobiliários devem fazer os exames da Série 66 e da Série 7.
O exame da Série 66 tem 100 questões de múltipla escolha que são pontuadas, e um candidato deve responder corretamente a 73 dessas questões para ser aprovado.
O exame abrangente abrange tópicos como fatores econômicos, as caracterÃsticas dos veÃculos de investimento, estratégias de recomendação de investimento do cliente/cliente e leis e regulamentos.
