Egzamin z serii 66
Czym jest seria 66?
Seria 66 to egzamin i licencja, kt贸re maj膮 na celu zakwalifikowanie os贸b jako przedstawicieli doradc贸w inwestycyjnych lub agent贸w papier贸w warto艣ciowych. Seria 66, znana r贸wnie偶 jako Uniform Combined State Law Examination, obejmuje tematy zwi膮zane z doradztwem inwestycyjnym i przeprowadzaniem transakcji na papierach warto艣ciowych dla klient贸w.
Od grudnia 2018 r. Stowarzyszenie Administrator贸w Papier贸w Warto艣ciowych Ameryki P贸艂nocnej (NASAA), kt贸re tworzy egzamin Series 66, zaktualizowa艂o swoje pytania ze wzgl臋du na ostatnie zmiany w kodeksie podatkowym. Pytania wykorzystuj膮ce kod podatkowy 2018 zosta艂y wprowadzone w styczniu 2019 roku.
Zrozumienie serii 66
Certyfikacja Series 66 zosta艂a opracowana przez NASAA na podstawie wniosk贸w ze strony przemys艂u. Egzaminem zarz膮dza Urz膮d Regulacji Bran偶y Finansowej (FINRA), kt贸ry jest r贸wnie偶 odpowiedzialny za przetwarzanie i rozpowszechnianie wynik贸w egzamin贸w. Egzamin FINRA Series 7 jest r贸wnorz臋dnym wymogiem serii 66, co oznacza, 偶e musi zosta膰 pomy艣lnie uko艅czony wraz z seri膮 66, zanim kandydat b臋dzie m贸g艂 ubiega膰 si臋 o rejestracj臋 w stanie.
Nie ma kolejno艣ci, w jakiej nale偶y wzi膮膰 Seri臋 7 i Seri臋 66. Osoby, kt贸re zda艂y Seri臋 7, mog膮 przyst膮pi膰 do Serii 66, aby unikn膮膰 konieczno艣ci przyst臋powania do trudniejszego egzaminu Serii 65 .
Struktura egzaminu serii 66
Tre艣膰 egzaminu Series 66 obejmuje 100 pyta艅 wielokrotnego wyboru, kt贸re s膮 punktowane i 10 pyta艅 pretestowych, kt贸re nie s膮 punktowane. Na zdanie egzaminu kandydaci maj膮 maksymalnie 150 minut.
Aby uzyska膰 pozytywn膮 ocen臋, kandydat musi poprawnie odpowiedzie膰 na 73 ze 100 punktowanych pyta艅. Administrator egzaminu zapewnia kandydatom elektroniczne kalkulatory i s膮 to jedyne kalkulatory dozwolone w sali egzaminacyjnej. W zestawie marker do 艣cierania na sucho i tablica.
Surowe kary s膮 nak艂adane na ka偶dego przy艂apanego na oszukiwaniu lub pr贸bie oszukiwania na egzaminie Series 66.
W sali egzaminacyjnej nie s膮 dozwolone 偶adne badania ani materia艂y referencyjne, a za ka偶dego, kto zostanie przy艂apany na oszustwie lub pr贸bie oszustwa, grozi surowe kary. Pracodawca danej osoby mo偶e zarejestrowa膰 kandydata na egzamin, wype艂niaj膮c formularz U4 lub formularz U-10 i uiszczaj膮c op艂at臋 egzaminacyjn膮 w wysoko艣ci 165 USD. Strona informacyjna FINRA o Serii 66 zawiera dodatkowe szczeg贸艂y.
Tre艣膰 egzaminu z serii 66
NASAA aktualizuje informacje o tre艣ci egzaminu i publikuje je online. Od marca 2019 r. pytania egzaminacyjne s膮 przydzielane w nast臋puj膮cy spos贸b:
Czynniki ekonomiczne i informacje biznesowe (5%): Ta sekcja zawiera pi臋膰 pyta艅 dotycz膮cych sprawozdawczo艣ci finansowej (takich jak wska藕niki finansowe, zg艂oszenia SEC i sprawozdania roczne), metod ilo艣ciowych (takich jak wewn臋trzna stopa zwrotu i warto艣膰 bie偶膮ca netto ) oraz rodzaje ryzyka (takie jak ryzyko rynkowe, stopy procentowej, inflacyjne, polityczne, p艂ynno艣ci i inne).
Charakterystyka pojazdu inwestycyjnego (20%): 20 pyta艅 w tej sekcji obejmuje mi臋dzy innymi: metody stosowane do wyceny papier贸w warto艣ciowych o sta艂ym dochodzie, rodzaje i cechy instrument贸w pochodnych, inwestycje alternatywne i oparte na ubezpieczeniach produkty.
Zalecenia i strategie inwestycyjne dla klient贸w/klient贸w (30%): 30 pyta艅 w tej sekcji obejmuje mi臋dzy innymi: rodzaje klient贸w (w tym osoby fizyczne, firmy oraz trusty i maj膮tki), profilowanie klient贸w (w tym cele finansowe, obecny stan finansowy i tolerancja ryzyka), teoria rynku kapita艂owego, strategie zarz膮dzania portfelem, wzgl臋dy podatkowe, planowanie emerytalne, rachunki handlowe i pomiar wynik贸w.
Prawo, regulacje i wytyczne, w tym zakaz nieetycznych praktyk biznesowych (45%): Ta sekcja zawiera 45 pyta艅 dotycz膮cych stanowych i federalnych ustaw o papierach warto艣ciowych wraz z powi膮zanymi zasadami i regulacjami, praktykami etycznymi i zobowi膮zaniami powierniczymi.
Przegl膮d najwa偶niejszych wydarze艅
Osoby, kt贸re chc膮 zosta膰 pe艂nomocnikami doradc贸w inwestycyjnych lub agentami papier贸w warto艣ciowych, musz膮 przyst膮pi膰 zar贸wno do egzamin贸w Serii 66, jak i Serii 7.
Egzamin Series 66 zawiera 100 pyta艅 wielokrotnego wyboru, kt贸re s膮 punktowane, a kandydat musi poprawnie odpowiedzie膰 na 73 z tych pyta艅, aby zda膰.
Kompleksowy egzamin obejmuje takie tematy, jak czynniki ekonomiczne, charakterystyka wehiku艂贸w inwestycyjnych, strategie rekomendacji inwestycyjnych dla klient贸w/klient贸w oraz przepisy ustawowe i wykonawcze.
