Sarjan 66 koe

Mikä on Series 66?

Series 66 on koe ja lisenssi, jonka tarkoituksena on pätevöittää henkilöt sijoitusneuvojan edustajiksi tai arvopaperiagentiksi. Sarja 66, joka tunnetaan myös nimellä Uniform Combined State Law Examination, kattaa aiheita, jotka ovat tärkeitä sijoitusneuvontaan ja arvopaperitransaktioiden toteuttamiseen asiakkaille.

North American Securities Administrators Association (NASAA) oli joulukuusta 2018 lähtien päivittänyt kysymyksiään viimeaikaisten verolain muutosten vuoksi. Vuoden 2018 verokoodia koskevat kysymykset otettiin käyttöön tammikuussa 2019.

Sarjan 66 ymmärtäminen

NASAA on kehittänyt Series 66 -sertifioinnin alan pyyntöjen perusteella. Tenttiä hallinnoi Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), joka vastaa myös testitulosten käsittelystä ja levittämisestä. FINRAn Series 7 -koe on Sarjan 66:n välttämätön edellytys, mikä tarkoittaa, että se on suoritettava menestyksekkäästi yhdessä Series 66 -kokeen kanssa ennen kuin ehdokas voi hakea rekisteröitymistä johonkin osavaltioon.

Ei ole järjestystä, jossa Series 7 ja Series 66 on otettava. Henkilöt, jotka ovat läpäisseet Series 7:n, voivat suorittaa Series 66:n välttääkseen vaikeamman Series 65 -kokeen suorittamisen.

Sarjan 66 kokeen rakenne

Sarjan 66 kokeen sisältö sisältää 100 monivalintakysymystä, jotka pisteytetään ja 10 esikoekysymystä, joita ei pisteytä. Hakijoilla on enintään 150 minuuttia aikaa kokeen suorittamiseen.

Hyväksytyn pistemäärän saamiseksi hakijan on vastattava oikein 73:een 100 pisteytetystä kysymyksestä. Tenttivastaava tarjoaa kokeiden käyttöön sähköiset laskimet, jotka ovat ainoat tenttihuoneessa sallitut laskimet. Mukana on kuivapyyhittävä tussi ja taulu.

Kovat rangaistukset määrätään kaikille, jotka jäävät kiinni pettämisestä tai yrittävät huijata Series 66 -kokeessa.

Tenttisalissa ei saa tuoda minkäänlaisia opiskelu- tai referenssimateriaaleja, ja pettämisestä tai huijaamisen yrittämisestä kiinni jääneitä rangaistaan ankarasti. Yksityishenkilön työnantaja voi rekisteröidä ehdokkaan tenttiin täyttämällä joko U4- tai U-10-lomakkeen ja maksamalla 165 dollarin koemaksun. FINRAn Series 66 -tietosivulla on lisätietoja.

Sarjan 66 kokeen sisältö

NASAA päivittää tiedot kokeen sisällöstä ja julkaisee ne verkossa. Maaliskuusta 2019 alkaen koekysymykset on jaettu seuraavasti:

• Taloudelliset tekijät ja liiketoimintatiedot (5 %): Tämä osio sisältää viisi kysymystä taloudellisesta raportoinnista (kuten taloudelliset tunnusluvut, SEC-ilmoitukset ja vuosiraportit), kvantitatiivisista menetelmistä (kuten sisäinen tuotto ja nykyarvo ) ja riskityypit (kuten markkina-, korko-, inflaatio-, poliittiset, likviditeetti- ja muut riskit).

• Sijoitusvälineen ominaisuudet (20 %): Tämän osion 20 kysymystä sisältävät muun muassa seuraavat: kiinteätuottoisten arvopapereiden arvostukseen käytetyt menetelmät, johdannaisarvopapereiden tyypit ja ominaisuudet, vaihtoehtoiset sijoitukset ja vakuutuspohjaiset sijoitukset Tuotteet.

• Asiakkaan/asiakkaan sijoitussuositukset ja -strategiat (30 %): Tämän osion 30 kysymystä sisältävät, mutta eivät rajoitu niihin: asiakastyypit (mukaan lukien yksityishenkilöt, yritykset sekä säätiöt ja kiinteistöt), asiakasprofilointi (mukaan lukien taloudelliset tavoitteet, nykyinen taloudellinen tilanne ja riskinsietokyky), pääomamarkkinoiden teoria, salkunhoitostrategiat, verotusnäkökohdat, eläkkeelle jäämisen suunnittelu, kaupankäyntitilit ja suorituskyvyn mittaaminen.

• Lait, määräykset ja ohjeet, mukaan lukien epäeettisten liiketoimintakäytäntöjen kielto (45 %): Tämä osio sisältää 45 kysymystä valtion ja liittovaltion arvopaperilaeista sekä niihin liittyvistä säännöistä ja määräyksistä, eettisistä käytännöistä ja luottamusvelvollisuuksista.

Kohokohdat

• Henkilöiden, jotka haluavat tulla sijoitusneuvojan edustajiksi tai arvopaperivälittäjiksi, on suoritettava sekä Series 66 että Series 7 -kokeet.

• Series 66 -kokeessa on 100 monivalintakysymystä, jotka pisteytetään, ja hakijan on vastattava oikein 73 kysymykseen päästäkseen läpi.

• Kattava tentti kattaa muun muassa taloudelliset tekijät, sijoitusvälineiden ominaisuudet, asiakkaan/asiakkaan sijoitussuositusstrategiat sekä lait ja määräykset.