Peperiksaan Siri 66

Apakah Siri 66?

Siri 66 ialah peperiksaan dan lesen yang bertujuan untuk melayakkan individu sebagai wakil penasihat pelaburan atau ejen sekuriti. Siri 66, juga dikenali sebagai Peperiksaan Undang-undang Negeri Gabungan Seragam, merangkumi topik yang berkaitan dengan menyediakan nasihat pelaburan dan melaksanakan transaksi sekuriti untuk pelanggan.

Sehingga Disember 2018, Persatuan Pentadbir Sekuriti Amerika Utara (NASAA), yang mencipta peperiksaan Siri 66, telah mengemas kini soalannya disebabkan perubahan terkini dalam kod cukai. Soalan menggunakan kod cukai 2018 telah dilancarkan pada Januari 2019.

Memahami Siri 66

Pensijilan Siri 66 dibangunkan oleh NASAA berdasarkan permintaan daripada industri. Peperiksaan ini ditadbir oleh Pihak Berkuasa Kawal Selia Industri Kewangan (FINRA), yang juga bertanggungjawab untuk memproses dan menyebarkan keputusan ujian. Peperiksaan Siri 7 FINRA adalah syarat bersama Siri 66, yang bermaksud ia perlu dilengkapkan dengan jayanya bersama-sama dengan Siri 66 sebelum calon boleh memohon untuk mendaftar di sesebuah negeri.

Tiada perintah di mana Siri 7 dan Siri 66 mesti diambil. Individu yang telah lulus Siri 7 boleh mengambil Siri 66 untuk mengelak daripada mengambil peperiksaan Siri 65 yang lebih sukar.

Struktur Peperiksaan Siri 66

Kandungan peperiksaan Siri 66 termasuk 100 soalan aneka pilihan yang diberi markah dan 10 soalan praujian yang tidak diberi markah. Calon mempunyai masa maksimum 150 minit untuk menyelesaikan peperiksaan.

Untuk mendapatkan markah lulus, calon mesti menjawab dengan betul 73 daripada 100 soalan yang diberi markah. Pentadbir peperiksaan menyediakan kalkulator elektronik untuk digunakan oleh calon, dan ini adalah satu-satunya kalkulator yang dibenarkan di dalam bilik peperiksaan. Penanda padam kering dan papan putih disediakan.

Penalti yang keras dikenakan kepada sesiapa yang ditangkap menipu atau cuba menipu dalam peperiksaan Siri 66.

Tiada kajian atau bahan rujukan dalam apa jua bentuk dibenarkan di dalam bilik peperiksaan, dan terdapat hukuman yang berat bagi sesiapa yang ditangkap menipu atau cuba menipu. Majikan individu boleh mendaftarkan calon untuk peperiksaan dengan memfailkan sama ada Borang U4 atau Borang U-10 dan membayar yuran peperiksaan $165. Halaman Maklumat Siri 66 FINRA mempunyai butiran tambahan.

Kandungan Peperiksaan Siri 66

NASAA mengemas kini maklumat tentang kandungan peperiksaan dan menyiarkannya dalam talian. Setakat Mac 2019, soalan peperiksaan diperuntukkan seperti berikut:

Faktor Ekonomi dan Maklumat Perniagaan (5%): Bahagian ini merangkumi lima soalan mengenai pelaporan kewangan (seperti nisbah kewangan, pemfailan SEC dan laporan tahunan), kaedah kuantitatif (seperti kadar pulangan dalaman dan nilai semasa bersih ), dan jenis risiko (seperti pasaran, kadar faedah, inflasi, politik, kecairan dan risiko lain).
Ciri Kenderaan Pelaburan (20%): 20 soalan dalam bahagian ini termasuk, tetapi tidak terhad kepada: kaedah yang digunakan untuk menilai sekuriti pendapatan tetap, jenis dan ciri sekuriti derivatif, pelaburan alternatif dan berasaskan insurans produk.
Syor dan Strategi Pelaburan Pelanggan/Pelanggan (30%): 30 soalan dalam bahagian ini termasuk, tetapi tidak terhad kepada: jenis pelanggan (termasuk individu, perniagaan dan amanah dan ladang), pemprofilan pelanggan (termasuk matlamat kewangan, status kewangan semasa dan toleransi risiko), teori pasaran modal, strategi pengurusan portfolio, pertimbangan cukai, perancangan persaraan, akaun dagangan dan pengukuran prestasi.
Undang-undang, Peraturan dan Garis Panduan, Termasuk Larangan terhadap Amalan Perniagaan Tidak Beretika (45%): Bahagian ini merangkumi 45 soalan mengenai akta sekuriti negeri dan persekutuan bersama-sama dengan peraturan dan peraturan yang berkaitan, amalan etika dan kewajipan fidusiari.

Sorotan

Individu yang ingin menjadi wakil penasihat pelaburan atau ejen sekuriti mesti mengambil kedua-dua peperiksaan Siri 66 dan Siri 7.
Peperiksaan Siri 66 mempunyai 100 soalan aneka pilihan yang diberi markah, dan calon mesti menjawab dengan betul 73 soalan tersebut untuk lulus.
Peperiksaan komprehensif merangkumi topik seperti faktor ekonomi, ciri kenderaan pelaburan, strategi cadangan pelaburan pelanggan/pelanggan dan undang-undang serta peraturan.