العائد السنوي

ما هو العائد السنوي؟

العائد السنوي هو العائد الذي يوفره الاستثمار خلال فترة زمنية ، ويتم التعبير عنه كنسبة مئوية سنوية مرجحة بالوقت. يمكن أن تشمل مصادر العوائد توزيعات الأرباح وعوائد رأس المال وزيادة رأس المال. يتم قياس معدل العائد السنوي مقابل المبلغ الأولي للاستثمار ويمثل متوسطًا هندسيًا وليس متوسطًا حسابيًا بسيطًا.

فهم العائد السنوي

الطريقة الواقعية لمقارنة أداء الاستثمارات بالسيولة ، يمكن حساب العائد السنوي لمختلف الأصول ، والتي تشمل الأسهم والسندات والصناديق والسلع وبعض أنواع المشتقات. تعتبر هذه العملية طريقة مفضلة ، وتعتبر أكثر دقة من العائد البسيط ، لأنها تتضمن تعديلات لمضاعفة الفائدة. تعتبر فئات الأصول المختلفة ذات طبقات مختلفة من العائدات السنوية.

العوائد السنوية على الأسهم

يُعرف أيضًا باسم العائد السنوي ، ويعبر العائد السنوي عن زيادة قيمة المخزون خلال فترة زمنية محددة. من أجل حساب العائد السنوي ، يلزم توفر معلومات تتعلق بالسعر الحالي للسهم والسعر الذي تم شراؤه به. في حالة حدوث أي انقسامات ، يجب تعديل سعر الشراء وفقًا لذلك. بمجرد تحديد الأسعار ، يتم حساب نسبة العائد البسيط أولاً ، بحيث يكون هذا الرقم في النهاية سنويًا. العائد البسيط هو السعر الحالي مطروحًا منه سعر الشراء مقسومًا على سعر الشراء.

مثال على حساب العائد السنوي

$\ begin & amp؛ text = left (left (\ frac {\ text } {\ text {قيمة البداية}} \ right) ^ \ frac {1} {\ text } \ right) - 1 \ & amp؛ \ textbf \ & amp ؛ \ text = \ text {معدل النمو السنوي المركب} \ & amp؛ \ text {السنوات} = \ text {فترة الحجز ، بالسنوات} \ \ end$

يختلف العائد السنوي عن المتوسط النموذجي ويظهر الربح أو الخسارة الحقيقية على الاستثمار ، بالإضافة إلى صعوبة تعويض الخسائر. على سبيل المثال ، يتطلب خسارة 50٪ من الاستثمار الأولي ربحًا بنسبة 100٪ في العام المقبل لتعويض الفارق. نظرًا للاختلاف الكبير في المكاسب والخسائر التي يمكن أن تحدث ، تساعد العوائد السنوية على تحقيق نتائج الاستثمار لتحقيق مقارنة أفضل.

عادة ما يتم اقتباس إحصاءات العائد السنوي في المواد الترويجية للصناديق المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة والأوراق المالية الفردية الأخرى.

العوائد السنوية على 401K

يختلف الحساب عند تحديد العائد السنوي لـ 401 ألف خلال عام محدد. أولاً ، يجب حساب العائد الإجمالي. مطلوب قيمة البداية للفترة الزمنية التي يتم فحصها ، إلى جانب القيمة النهائية. قبل إجراء العمليات الحسابية ، يجب طرح أي مساهمات في الحساب خلال الفترة الزمنية المعنية من القيمة النهائية.

بمجرد تحديد القيمة النهائية المعدلة ، يتم تقسيمها على رصيد البداية. أخيرًا ، اطرح 1 من النتيجة واضرب هذا المبلغ في 100 لتحديد النسبة المئوية لإجمالي العائد.

يسلط الضوء

يمكن تحديد عائد سنوي لمجموعة متنوعة من الأصول ، بما في ذلك الأسهم والسندات والصناديق المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة والسلع ومشتقات معينة.
العائد السنوي أو السنوي هو مقياس لمدى زيادة الاستثمار في المتوسط كل عام ، خلال فترة زمنية محددة.
يمكن أن يكون العائد السنوي أكثر فائدة من العائد البسيط عندما تريد معرفة كيفية أداء الاستثمار بمرور الوقت ، أو مقارنة استثمارين.
يتم احتساب العائد السنوي كمتوسط هندسي لإظهار شكل العائد السنوي المركب.