Árleg ávöxtun

Hvað er ársávöxtun?

Árleg ávöxtun er sú ávöxtun sem fjárfesting gefur yfir ákveðið tímabil, gefin upp sem tímavegið árlegt hlutfall. Heimildir til ávöxtunar geta verið arður, ávöxtun fjármagns og gengishækkun. Árleg ávöxtun er mæld á móti upphaflegri fjárhæð fjárfestingarinnar og táknar rúmfræðilegt meðaltal frekar en einfalt reiknað meðaltal.

Skilningur á ársávöxtun

Raunveruleg aðferðin til að bera saman árangur fjárfestinga við lausafjárstöðu,. er hægt að reikna út árlega ávöxtun fyrir ýmsar eignir, þar á meðal hlutabréf, skuldabréf, sjóði, hrávörur og sumar tegundir afleiðna. Þetta ferli er ákjósanleg aðferð, talin vera nákvæmari en einföld ávöxtun, þar sem það felur í sér leiðréttingar fyrir samsetningu vaxta. Mismunandi eignaflokkar eru taldir hafa mismunandi árleg ávöxtun.

Árleg ávöxtun hlutabréfa

einnig þekkt sem árleg ávöxtun,. lýsir verðmætaaukningu hlutabréfa á tilteknu tímabili. Til þess að reikna út ársávöxtun þarf að fá upplýsingar um núverandi verð hlutabréfa og verðið sem það var keypt á. Ef einhver skipting hefur átt sér stað þarf að leiðrétta kaupverðið í samræmi við það. Þegar verðið hefur verið ákveðið er einfalt ávöxtunarprósenta reiknað fyrst, þar sem sú tala er að lokum árleg. Einföld ávöxtun er bara núverandi verð að frádregnum kaupverði, deilt með kaupverði.

Dæmi um ársávöxtunarútreikning

$\begin &\text = \left ( \left ( \frac) { \text }{ \text } \right ) ^ \frac{ 1 }{ \text{Ár} } \right ) - 1 \ &\textbf \ &amp ;\text = \text{samsett árlegur vöxtur} \ &\text{Ár} = \text{eignartími, í árum} \ \end$

Íhugaðu fjárfesti sem kaupir hlutabréf í janúar. 1, 2000, fyrir $20. Fjárfestirinn selur það síðan jan. 1, 2005, fyrir $35 - $15 hagnað. Fjárfestirinn fær einnig samtals $2 í arð á fimm ára eignartímabilinu. Í þessu dæmi er heildarávöxtun fjárfestis á fimm árum $17, eða (17/20) 85% af upphaflegri fjárfestingu. Árleg ávöxtun sem þarf til að ná 85% á fimm árum fylgir formúlunni fyrir samsettan árlegan vaxtarhraða (CAGR):

$\begin &\left ( \left ( \frac { 37 }{ 20 } \ right ) ^ \frac{ 1 }{ 5 } \right ) - 1 = 13,1$< span class="katex-html" aria-hidden="true">< /span>((<span class="vlist" stíll ="height:1.32144em;"> 203 span>7 = "vlist-r">)< /span>51< /span></ span >) − 1= < span class="mord">13.1</ span >% árleg ávöxtun < / span>

Ávöxtun á ársgrundvelli er breytileg frá dæmigerðu meðaltali og sýnir raunhagnað eða tap af fjárfestingu, sem og erfiðleika við að vinna upp tap. Til dæmis, að tapa 50% á upphaflegri fjárfestingu krefst 100% hagnaðar á næsta ári til að bæta upp mismuninn. Vegna umtalsverðs munar á hagnaði og tapi sem getur átt sér stað hjálpar árleg ávöxtun að jafna fjárfestingarárangur til betri samanburðar.

Tölfræði um árleg ávöxtun er almennt vitnað í kynningarefni fyrir verðbréfasjóði, ETFs og önnur einstök verðbréf.

Árleg ávöxtun á 401K

Útreikningurinn er mismunandi þegar ákvarðað er árleg ávöxtun 401K á tilteknu ári. Fyrst þarf að reikna út heildarávöxtun. Það þarf upphafsgildi fyrir tímabilið sem verið er að skoða ásamt lokagildi. Áður en útreikningar eru framkvæmdir þarf að draga öll framlög inn á reikninginn á umræddu tímabili frá lokavirði.

Þegar leiðrétt lokagildi hefur verið ákvarðað er því deilt með upphafsjöfnuði. Að lokum skaltu draga 1 frá niðurstöðunni og margfalda þá upphæð með 100 til að ákvarða prósentu heildarávöxtun.

##Hápunktar

• Hægt er að ákvarða árlega ávöxtun fyrir ýmsar eignir, þar á meðal hlutabréf, skuldabréf, verðbréfasjóði, ETFs, hrávörur og ákveðnar afleiður.

• Árleg eða ársávöxtun er mælikvarði á hversu mikið fjárfesting hefur aukist að meðaltali á hverju ári, á tilteknu tímabili.

• Árleg ávöxtun getur verið gagnlegri en einföld ávöxtun þegar þú vilt sjá hvernig fjárfesting hefur staðið sig í gegnum tíðina, eða bera saman tvær fjárfestingar.

• Ársávöxtun er reiknuð sem rúmfræðilegt meðaltal til að sýna hvernig árleg ávöxtun samsett myndi líta út.