Årlig avkastning

Vad är en årlig avkastning?

Den årliga avkastningen är den avkastning som en investering ger över en tidsperiod, uttryckt som en tidsvägd årlig procentsats. Källor till avkastning kan vara utdelningar, avkastning på kapital och värdeökning. Den årliga avkastningen mäts mot investeringens initiala belopp och representerar ett geometriskt medelvärde snarare än ett enkelt aritmetiskt medelvärde.

Förstå årlig avkastning

De facto-metoden för att jämföra investeringars resultat med likviditet,. en årlig avkastning kan beräknas för olika tillgångar, som inkluderar aktier, obligationer, fonder, råvaror och vissa typer av derivat. Denna process är en föredragen metod, anses vara mer exakt än en enkel avkastning, eftersom den inkluderar justeringar för sammansättning av ränta. Olika tillgångsslag anses ha olika skikt av årlig avkastning.

Årlig avkastning på aktier

Även känd som en årlig avkastning,. den årliga avkastningen uttrycker aktiens värdeökning under en angiven tidsperiod. För att beräkna en årlig avkastning krävs information om aktiens aktuella pris och det pris som det köptes till. Om någon split har skett måste köpeskillingen justeras därefter. När priserna väl har bestämts beräknas den enkla avkastningsprocenten först, och den siffran beräknas slutligen på årsbasis. Den enkla avkastningen är bara det aktuella priset minus inköpspriset, dividerat med inköpspriset.

Exempel på årlig avkastningsberäkning

$\begin &\text = \left ( \left ( \frac) { \text{Slutvärde} }{ \text{Börjande värde } } \right ) ^ \frac{ 1 }{ \text{År} } \right ) - 1 \ &\textbf{där:} \ &amp ;\text = \text{sammansatt årlig tillväxttakt} \ &\text{År} = \text{innehavsperiod, i år} \ \end$

Den årliga avkastningen varierar från det typiska genomsnittet och visar den verkliga vinsten eller förlusten på en investering, såväl som svårigheten att ta igen förluster. För att till exempel förlora 50 % på en initial investering krävs en vinst på 100 % nästa år för att kompensera skillnaden. På grund av den avsevärda skillnaden i vinster och förluster som kan uppstå, hjälper årlig avkastning jämna ut investeringsresultat för bättre jämförelse.

Statistik om årlig avkastning citeras vanligtvis i reklammaterial för fonder, ETF:er och andra individuella värdepapper.

Årlig avkastning på en 401K

Beräkningen skiljer sig när man bestämmer den årliga avkastningen för en 401K under ett visst år. Först ska totalavkastningen beräknas. Startvärdet för den tidsperiod som undersöks behövs, tillsammans med slutvärdet. Innan beräkningarna utförs ska eventuella bidrag till kontot under den aktuella tidsperioden dras av från slutvärdet.

När det justerade slutvärdet har bestämts divideras det med startbalansen. Slutligen, subtrahera 1 från resultatet och multiplicera det beloppet med 100 för att bestämma den procentuella totalavkastningen.

##Höjdpunkter

En årlig avkastning kan fastställas för en mängd olika tillgångar, inklusive aktier, obligationer, fonder, ETF:er, råvaror och vissa derivat.

– En årlig eller årlig avkastning är ett mått på hur mycket en investering har ökat i genomsnitt varje år, under en specifik tidsperiod.

– En årlig avkastning kan vara mer användbar än en enkel avkastning när man vill se hur en investering har presterat över tid, eller för att jämföra två investeringar.

Den årliga avkastningen beräknas som ett geometriskt medelvärde för att visa hur den sammansatta årliga avkastningen skulle se ut.