Retour annuel

Qu'est-ce qu'une déclaration annuelle ?

Le rendement annuel est le rendement qu'un investissement procure sur une période donnée, exprimé en pourcentage annuel pondéré dans le temps. Les sources de rendement peuvent comprendre les dividendes, les remboursements de capital et l'appréciation du capital. Le taux de rendement annuel est mesuré par rapport au montant initial de l'investissement et représente une moyenne géométrique plutôt qu'une simple moyenne arithmétique.

Comprendre le rendement annuel

La méthode de facto pour comparer la performance des investissements avec la liquidité,. un rendement annuel peut être calculé pour divers actifs, qui comprennent des actions, des obligations, des fonds, des matières premières et certains types de dérivés. Ce processus est une méthode préférée, considérée comme plus précise qu'un simple retour, car il comprend des ajustements pour les intérêts composés. Différentes classes d'actifs sont considérées comme ayant différentes strates de rendements annuels.

Rendements annuels des actions

Également connu sous le nom de rendement annualisé,. le rendement annuel exprime l'augmentation de la valeur de l'action sur une période de temps donnée. Afin de calculer un rendement annuel, des informations concernant le prix actuel de l'action et le prix auquel elle a été achetée sont nécessaires. Si des fractionnements ont eu lieu, le prix d'achat doit être ajusté en conséquence. Une fois les prix déterminés, le pourcentage de rendement simple est calculé en premier, ce chiffre étant finalement annualisé. Le rendement simple est juste le prix actuel moins le prix d'achat, divisé par le prix d'achat.

Exemple de calcul du rendement annuel

$\begin &\text = \left ( \left ( \frac { \text }{ \text } \right ) ^ \frac{ 1 }{ \text{Années} } \right ) - 1 \ &\textbf{où :} \ &amp ;\text = \text{taux de croissance annuel composé} \ &\text{Années} = \text{période de détention, en années} \ \end$

Le rendement annualisé varie de la moyenne typique et montre le gain ou la perte réel sur un investissement, ainsi que la difficulté à récupérer les pertes. Par exemple, perdre 50 % sur un investissement initial nécessite un gain de 100 % l'année suivante pour combler la différence. En raison de la différence considérable entre les gains et les pertes qui peuvent survenir, les rendements annualisés aident à égaliser les résultats de placement pour une meilleure comparaison.

Les statistiques de rendement annuel sont couramment citées dans les documents promotionnels des fonds communs de placement, des FNB et d'autres titres individuels.

Rendements annuels sur un 401K

Le calcul diffère lors de la détermination du rendement annuel d'un 401K au cours d'une année donnée. Tout d'abord, le rendement total doit être calculé. La valeur de départ pour la période examinée est nécessaire, ainsi que la valeur finale. Avant d'effectuer les calculs, toute contribution au compte au cours de la période en question doit être soustraite de la valeur finale.

Une fois la valeur finale ajustée déterminée, elle est divisée par le solde de départ. Enfin, soustrayez 1 du résultat et multipliez ce montant par 100 pour déterminer le pourcentage de rendement total.

Points forts

Un rendement annuel peut être déterminé pour une variété d'actifs, y compris des actions, des obligations, des fonds communs de placement, des ETF, des matières premières et certains dérivés.
Un rendement annuel ou annualisé est une mesure de l'augmentation moyenne d'un investissement chaque année, au cours d'une période donnée.
Un rendement annuel peut être plus utile qu'un simple rendement lorsque vous souhaitez voir comment un investissement a évolué dans le temps ou comparer deux investissements.
Le rendement annualisé est calculé comme une moyenne géométrique pour montrer à quoi ressemblerait le rendement annuel composé.