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Retorno anual

Retorno anual

驴Qu茅 es una declaraci贸n anual?

El rendimiento anual es el rendimiento que proporciona una inversi贸n durante un per铆odo de tiempo, expresado como un porcentaje anual ponderado en el tiempo. Las fuentes de rendimiento pueden incluir dividendos, rendimientos de capital y revalorizaci贸n del capital. La tasa de rendimiento anual se mide con respecto al monto inicial de la inversi贸n y representa una media geom茅trica en lugar de una simple media aritm茅tica.

Comprender la rentabilidad anual

El m茅todo de facto para comparar el rendimiento de las inversiones con la liquidez,. se puede calcular un rendimiento anual para varios activos, que incluyen acciones, bonos, fondos, materias primas y algunos tipos de derivados. Este proceso es un m茅todo preferido, considerado m谩s preciso que una declaraci贸n simple, ya que incluye ajustes por intereses compuestos. Se considera que diferentes clases de activos tienen diferentes estratos de rendimientos anuales.

Rendimientos anuales de las acciones

Tambi茅n conocido como rendimiento anualizado,. el rendimiento anual expresa el aumento de valor de las acciones durante un per铆odo de tiempo designado. Para calcular un rendimiento anual, se requiere informaci贸n sobre el precio actual de la acci贸n y el precio al que se compr贸. Si se han producido divisiones, el precio de compra debe ajustarse en consecuencia. Una vez que se determinan los precios, primero se calcula el porcentaje de retorno simple, y finalmente se anualiza esa cifra. La devoluci贸n simple es solo el precio actual menos el precio de compra, dividido por el precio de compra.

Ejemplo de c谩lculo de rendimiento anual

<sem谩ntica> CAGR= ((Valor finalValor inicial < mo fence="true">)1A帽os)1</ mrow>donde:CAGR=tasa de crecimiento anual compuestaA帽os=per铆odo de tenencia, en a帽os<anotaci贸n codificaci贸n="aplicaci贸n/x-tex">\begin &\text = \left ( \left ( \frac { \text }{ \text } \right ) ^ \frac{ 1 }{ \text{A帽os} } \right ) - 1 \ &\textbf \ &amp ;\text = \text \ &\text{A帽os} = \text{per铆odo de retenci贸n, en a帽os} \ \end</anotaci贸n></sem谩ntica>< /matem谩ticas>

Considere a un inversionista que compra una acci贸n el 1 de enero de 2000 por $20. Luego, el inversionista lo vende el 1 de enero de 2005 por $35, una ganancia de $15. El inversionista tambi茅n recibe un total de $2 en dividendos durante el per铆odo de tenencia de cinco a帽os . En este ejemplo, el rendimiento total del inversionista durante cinco a帽os es de $17, o (17/20) 85% de la inversi贸n inicial. El rendimiento anual requerido para alcanzar el 85 % en cinco a帽os sigue la f贸rmula de la tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR):

<sem谩ntica> ((3720)15) 1=13,1% rendimiento anual <anotaci贸n codificaci贸n="aplicaci贸n/x-tex">\begin &\left ( \left ( \frac { 37 }{ 20 } \ right ) ^ \frac{ 1 }{ 5 } \right ) - 1 = 13.1% \text \ \end< abarcan clase="katex-html" aria-hidden="verdadero">< /span>(( 203</ span>7)< /span>51< /span></ span>)1= 13.1</ intervalo>% rendimiento anual < /span>

El rendimiento anualizado var铆a del promedio t铆pico y muestra la ganancia o p茅rdida real de una inversi贸n, as铆 como la dificultad para recuperar las p茅rdidas. Por ejemplo, perder el 50 % en una inversi贸n inicial requiere una ganancia del 100 % el pr贸ximo a帽o para compensar la diferencia. Debido a la considerable diferencia en las ganancias y p茅rdidas que pueden ocurrir, los rendimientos anualizados ayudan a nivelar los resultados de inversi贸n para una mejor comparaci贸n.

Las estad铆sticas de rendimiento anual se citan com煤nmente en materiales promocionales para fondos mutuos, ETF y otros valores individuales.

Rendimientos anuales en un 401K

El c谩lculo difiere cuando se determina el rendimiento anual de un 401K durante un a帽o espec铆fico. En primer lugar, se debe calcular el rendimiento total. Se necesita el valor inicial para el per铆odo de tiempo que se examina, junto con el valor final. Antes de realizar los c谩lculos, se debe restar del valor final cualquier aporte a la cuenta durante el per铆odo de tiempo en cuesti贸n.

Una vez determinado el valor final ajustado, se divide por el saldo inicial. Finalmente, reste 1 del resultado y multiplique esa cantidad por 100 para determinar el porcentaje de retorno total.

Reflejos

  • Se puede determinar un rendimiento anual para una variedad de activos, incluidas acciones, bonos, fondos mutuos, ETF, materias primas y ciertos derivados.

  • Un rendimiento anual o anualizado es una medida de cu谩nto ha aumentado una inversi贸n en promedio cada a帽o, durante un per铆odo de tiempo espec铆fico.

  • Un rendimiento anual puede ser m谩s 煤til que un simple rendimiento cuando desea ver el rendimiento de una inversi贸n a lo largo del tiempo o comparar dos inversiones.

  • El rendimiento anualizado se calcula como un promedio geom茅trico para mostrar c贸mo ser铆a el rendimiento anual compuesto.