Retorno anual
O que é um retorno anual?
O retorno anual é o retorno que um investimento fornece ao longo de um perÃodo de tempo, expresso como uma porcentagem anual ponderada pelo tempo. As fontes de retorno podem incluir dividendos, retornos de capital e valorização do capital. A taxa de retorno anual é medida em relação ao valor inicial do investimento e representa uma média geométrica em vez de uma média aritmética simples .
Entendendo o retorno anual
O método de fato para comparar o desempenho dos investimentos com a liquidez,. um retorno anual pode ser calculado para vários ativos, que incluem ações, tÃtulos, fundos, commodities e alguns tipos de derivativos. Esse processo é um método preferencial, considerado mais preciso do que uma simples devolução, pois inclui ajustes para juros compostos. Diferentes classes de ativos são consideradas como tendo diferentes estratos de retornos anuais.
Retornos Anuais das Ações
Também conhecido como retorno anualizado,. o retorno anual expressa o aumento do valor da ação em um determinado perÃodo de tempo. Para calcular um retorno anual, são necessárias informações sobre o preço atual da ação e o preço pelo qual ela foi comprada. Se ocorrerem divisões, o preço de compra precisa ser ajustado de acordo. Uma vez que os preços são determinados, a porcentagem de retorno simples é calculada primeiro, com esse valor sendo anualizado. O retorno simples é apenas o preço atual menos o preço de compra, dividido pelo preço de compra.
Exemplo de cálculo de retorno anual
Considere um investidor que compra uma ação em janeiro. 1, 2000, por $ 20. O investidor então o vende em janeiro. 1, 2005, por US$ 35 - um lucro de US$ 15. O investidor também recebe um total de $ 2 em dividendos durante o perÃodo de detenção de cinco anos . Neste exemplo, o retorno total do investidor em cinco anos é de $ 17, ou (17/20) 85% do investimento inicial. O retorno anual necessário para atingir 85% em cinco anos segue a fórmula da taxa de crescimento anual composta (CAGR):
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O retorno anualizado varia da média tÃpica e mostra o ganho ou perda real de um investimento, bem como a dificuldade em recuperar as perdas. Por exemplo, perder 50% em um investimento inicial requer um ganho de 100% no próximo ano para compensar a diferença. Devido à diferença considerável nos ganhos e perdas que podem ocorrer, os retornos anualizados ajudam a uniformizar os resultados do investimento para uma melhor comparação.
As estatÃsticas de retorno anual são comumente citadas em materiais promocionais para fundos mútuos, ETFs e outros tÃtulos individuais.
Retornos anuais em um 401K
O cálculo difere ao determinar o retorno anual de um 401K durante um ano especÃfico. Primeiro, o retorno total deve ser calculado. O valor inicial para o perÃodo de tempo que está sendo examinado é necessário, juntamente com o valor final. Antes de realizar os cálculos, quaisquer contribuições para a conta durante o perÃodo de tempo em questão devem ser subtraÃdas do valor final.
Uma vez determinado o valor final ajustado, ele é dividido pelo saldo inicial. Por fim, subtraia 1 do resultado e multiplique esse valor por 100 para determinar a porcentagem de retorno total.
##Destaques
Um retorno anual pode ser determinado para uma variedade de ativos, incluindo ações, tÃtulos, fundos mútuos, ETFs, commodities e certos derivativos.
Um retorno anual ou anualizado é uma medida de quanto um investimento aumentou em média a cada ano, durante um perÃodo de tempo especÃfico.
Um retorno anual pode ser mais útil do que um simples retorno quando você deseja ver o desempenho de um investimento ao longo do tempo ou comparar dois investimentos.
O retorno anualizado é calculado como uma média geométrica para mostrar como seria o retorno anual composto.
