Годовой доход

Что такое годовой доход?

Годовой доход — это доход,. который инвестиции приносят в течение определенного периода времени, выраженный в виде годового процента, взвешенного по времени. Источники дохода могут включать дивиденды, доход от капитала и прирост капитала. Норма годового дохода измеряется относительно первоначальной суммы инвестиций и представляет собой среднее геометрическое, а не простое среднее арифметическое.

Годовой доход

Метод де-факто для сравнения эффективности инвестиций с ликвидностью,. годовой доход может быть рассчитан для различных активов, которые включают в себя акции, облигации, фонды, товары и некоторые виды деривативов. Этот процесс является предпочтительным методом, который считается более точным, чем простой доход, поскольку он включает корректировку начисления процентов. Считается, что разные классы активов имеют разные слои годовой доходности.

Годовая доходность акций

Также известный как годовой доход,. годовой доход выражает увеличение стоимости акций за определенный период времени. Для расчета годового дохода требуется информация о текущей цене акции и цене, по которой она была куплена. Если произошло какое-либо разделение, покупная цена должна быть скорректирована соответствующим образом. После того, как цены определены, сначала рассчитывается простой процент доходности, который в конечном итоге пересчитывается в годовом исчислении. Простой возврат — это текущая цена минус цена покупки, деленная на цену покупки.

Пример расчета годовой доходности

$\begin &\text = \left ( \left ( \frac { \text{Конечное значение} }{ \text{Начало значения} } \right ) ^ \frac{ 1 }{ \text{Годы} } \right ) - 1 \ &\textbf{где:} \ &amp ;\text = \text{совокупный годовой темп роста} \ &\text{Годы} = \text{период владения в годах} \ \end$

Рассмотрим инвестора, который покупает акции 1 января 2000 года за 20 долларов. Затем инвестор продает его 1 января 2005 г. за 35 долларов — прибыль составляет 15 долларов. Инвестор также получает в общей сложности 2 доллара в виде дивидендов за пятилетний период владения. В этом примере общий доход инвестора за пять лет составляет 17 долларов, или (17/20) 85% первоначальных инвестиций. Годовой доход, необходимый для достижения 85% в течение пяти лет, соответствует формуле среднегодового темпа роста (CAGR):

$\begin &\left ( \left ( \frac { 37 }{ 20 } \ справа ) ^ \frac{ 1 }{ 5 } \right ) - 1 = 13,1$< span class="katex-html" aria-hidden="true">​< /span>(( 203</ span>7​)< /span>51< /span>​</ span><span класс ="delimsizing size4">) −1= 13.1</ span>% годовой доход ​< /span>

Годовой доход отличается от типичного среднего и показывает реальную прибыль или убыток от инвестиций, а также сложность возмещения убытков. Например, потеря 50 % при первоначальных инвестициях требует 100 % прибыли в следующем году, чтобы компенсировать разницу. Из-за значительной разницы в прибылях и убытках, которые могут возникнуть, годовая доходность помогает выровнять результаты инвестиций для лучшего сравнения.

Статистические данные о годовой доходности обычно цитируются в рекламных материалах взаимных фондов, ETF и других отдельных ценных бумаг.

Годовой доход на 401K

Расчет отличается при определении годового дохода 401K в течение определенного года. Во-первых, необходимо рассчитать общий доход. Требуется начальное значение для исследуемого периода времени, а также конечное значение. Перед выполнением расчетов любые взносы на счет в течение рассматриваемого периода времени должны быть вычтены из окончательной стоимости.

Как только скорректированное конечное значение определено, оно делится на начальный баланс. Наконец, вычтите 1 из результата и умножьте эту сумму на 100, чтобы определить процентную долю общего дохода.

Особенности

• Годовой доход может быть определен для различных активов, включая акции, облигации, взаимные фонды, ETF, товары и некоторые производные инструменты.

• Годовой или годовой доход — это мера того, насколько инвестиции увеличивались в среднем каждый год в течение определенного периода времени.

• Годовой доход может быть более полезным, чем простой доход, когда вы хотите увидеть, как инвестиции эффективны с течением времени, или сравнить две инвестиции.

• Годовой доход рассчитывается как среднее геометрическое, чтобы показать, как будет выглядеть совокупный годовой доход.