Yıllık getiri

Yıllık Getiri Nedir?

Yıllık getiri, zaman ağırlıklı yıllık yüzde olarak ifade edilen, bir yatırımın belirli bir süre boyunca sağladığı getiridir. Getiri kaynakları arasında temettüler, sermaye getirileri ve sermaye kazancı sayılabilir. Yıllık getiri oranı, yatırımın ilk miktarına karşı ölçülür ve basit bir aritmetik ortalamadan ziyade geometrik bir ortalamayı temsil eder.

Yıllık Getiriyi Anlama

likidite ile karşılaştırmanın fiili yöntemi , hisse senetleri, tahviller, fonlar, emtialar ve bazı türevleri içeren çeşitli varlıklar için yıllık getiri hesaplanabilir . Bu süreç, bileşik faiz için düzeltmeler içerdiğinden, basit bir getiriden daha doğru olduğu düşünülen tercih edilen bir yöntemdir. Farklı varlık sınıflarının farklı yıllık getiri katmanlarına sahip olduğu kabul edilir.

Hisse Senedi Yıllık Getirileri

olarak da bilinen yıllık getiri,. belirli bir süre boyunca hisse senedinin değerindeki artışı ifade eder. Yıllık getiri hesaplamak için hisse senedinin cari fiyatı ve satın alındığı fiyat bilgisi gereklidir. Herhangi bir bölünme meydana geldiyse, satın alma fiyatının buna göre ayarlanması gerekir. Fiyatlar belirlendikten sonra, ilk olarak basit getiri yüzdesi hesaplanır ve bu rakam nihai olarak yıllıklandırılır. Basit getiri, yalnızca mevcut fiyattan satın alma fiyatının satın alma fiyatına bölümüdür.

Örnek Yıllık Getiri Hesaplaması

$\begin &\text = \left ( \left ( \frac { \text{Bitiş Değeri} }{ \text{Başlangıç ​​Değeri } } \right ) ^ \frac{ 1 }{ \text{Yıllar} } \right ) - 1 \ &\textbf \ &amp ;\text = \text{bileşik yıllık büyüme oranı} \ &\text{Yıllar} = \text{yıl olarak elde tutma süresi} \ \end$

Ocak'ta hisse senedi satın alan bir yatırımcı düşünün. 1, 2000, 20 dolar. Yatırımcı daha sonra 1 Ocak'ta satar. 1 Ocak 2005, 35$ - 15$ kar. Yatırımcı ayrıca beş yıllık elde tutma süresi boyunca toplam 2 $ temettü alır. Bu örnekte, yatırımcının beş yıllık toplam getirisi 17$ veya ilk yatırımın %85'i (17/20)'dir. Beş yılda %85'e ulaşmak için gereken yıllık getiri, bileşik yıllık büyüme oranı (CAGR) formülünü takip eder:

$\begin &\left ( \left ( \frac { 37 }{ 20 } \ sağ ) ^ \frac{ 1 }{ 5 } \sağ ) - 1 = 13,1$< span class="katex-html" aria-hidden="true">​< /span>(( 203</ span>7<​)< /span>51< /span>) − 1= < span class="mord">13.1</ span >% yıllık getiri < / span>

Yıllık getiri, tipik ortalamadan farklılık gösterir ve bir yatırımdaki gerçek kazanç veya kaybın yanı sıra kayıpları telafi etmenin zorluğunu gösterir. Örneğin, ilk yatırımda %50 kaybetmek, farkı kapatmak için gelecek yıl %100 kazanç gerektirir. Kazanç ve kayıplarda meydana gelebilecek büyük farklılıklar nedeniyle, yıllık getiriler, daha iyi karşılaştırma için yatırım sonuçlarının eşitlenmesine yardımcı olur.

Yıllık getiri istatistikleri, genellikle yatırım fonları, ETF'ler ve diğer bireysel menkul kıymetler için promosyon materyallerinde alıntılanır.

401K Yıllık Getirisi

, belirli bir yıl boyunca bir 401K'nın yıllık getirisini belirlerken farklılık gösterir . İlk olarak, toplam getiri hesaplanmalıdır. Nihai değerle birlikte incelenmekte olan dönem için başlangıç değeri gereklidir. Hesaplamalar yapılmadan önce, söz konusu dönemde hesaba yapılan katkılar nihai değerden çıkarılmalıdır.

Ayarlanan nihai değer belirlendikten sonra, başlangıç bakiyesine bölünür. Son olarak, sonuçtan 1 çıkarın ve toplam getiri yüzdesini belirlemek için bu miktarı 100 ile çarpın.

##Öne çıkanlar

• Hisse senetleri, tahviller, yatırım fonları, ETF'ler, emtialar ve belirli türevler dahil olmak üzere çeşitli varlıklar için yıllık getiri belirlenebilir.

• Yıllık veya yıllık getiri, bir yatırımın belirli bir zaman diliminde her yıl ortalama ne kadar arttığının bir ölçüsüdür.

• Bir yatırımın zaman içinde nasıl performans gösterdiğini görmek veya iki yatırımı karşılaştırmak istediğinizde, yıllık getiri basit bir getiriden daha faydalı olabilir.

• Yıllık getiri, bileşik yıllık getirinin nasıl görüneceğini göstermek için geometrik bir ortalama olarak hesaplanır.