السلسلة 82

ما هي السلسلة 82؟

السلسلة 82 هي شهادة تمنح المتخصصين الماليين الذين يمثلون مؤسسة راعية القدرة على التعامل مع الأوراق المالية الخاصة للعملاء.

فهم السلسلة 82

السلسلة 82 هي شهادة تركز على معاملات الأوراق المالية الخاصة. تم إنشاءها بموجب قانون Gramm-Leach-Bliley لعام 1999. في عام 2001 ، أثرت لجنة الأوراق المالية والبورصة (SEC) على القواعد التي فصلت قدرات معاملات Series 82 من تحت مظلة Series 7 و Series 62. The Gramm - ألغى قانون ليتش بليلي ونقح العديد من التشريعات من قانون جلاس ستيجال ، والتي وسعت قدرات الخدمات للبنوك التجارية. ونتيجة لذلك ، يمكن للبنوك التجارية أن تقدم مجموعة أكثر تنوعًا من الخدمات ويمكن أن تشارك بسهولة أكبر مع الوسطاء والمتعاملين لتوفير معاملات الأوراق المالية للعملاء. تم إنشاء السلسلة 82 من هذه الحركة وأنشأت ترخيصًا فرديًا يركز فقط على معاملات الأوراق المالية الخاصة من قبل الممثلين المسجلين.

السلسلة 82 امتحان

يتم إجراء اختبار Series 82 ، المعروف أيضًا باسم الاختبار التمثيلي لعروض الأوراق المالية الخاصة ، برعاية هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) ويتم إدارته في مراكز الاختبار في جميع أنحاء البلاد. يركز الاختبار على الأوراق المالية الخاصة ومعاملات الاكتتاب الخاص.

يمكن الحصول على شهادة Series 82 واستخدامها جنبًا إلى جنب مع التراخيص الأخرى المعتمدة من FINRA للممثلين المسجلين. توفر السلسلة 82 العناية الواجبة المحددة بوضوح والاختبار لسوق الأوراق المالية الخاصة ، مما يضيف مصداقية إضافية للأنشطة التشغيلية لسوق الأوراق المالية الخاصة وكفاءة التداول. تسمح السلسلة 82 للممثلين بالتعامل مع أوراق الاكتتاب الخاصة كجزء من العرض الأساسي.

يتكون الاختبار من 100 سؤال متعدد الخيارات تستغرق أكثر من 150 دقيقة. مطلوب درجة 70٪ أو أفضل للنجاح. لا تحتوي السلسلة 82 على أي متطلبات مسبقة أولية وتتطلب فقط رعاية الأفراد من قبل مؤسسة مسجلة في SEC .

يتضمن الاختبار الأقسام الأربعة التالية للمواد:

** القسم الأول - خصائص الأوراق المالية للشركات **

يشمل هذا القسم جميع أنواع الأوراق المالية في السوق بالكامل. ويتضمن تفاصيل حول الأسهم ، والديون ، والأوراق المالية المدعومة بالأصول ، وصناديق الاستثمار العقاري ، والأسهم العادية ، والأسهم المفضلة ، بالإضافة إلى الحقوق والضمانات. كما يتضمن معلومات عن شركات الاستثمار وهيكليتها والتغيرات المختلفة للصناديق.

** القسم الثاني - تنظيم سوق الأوراق المالية المسجلة وغير المسجلة **

يتناول القسم الثاني بالتفصيل آليات الاكتتاب الخاص المرتبطة بالأوراق المالية. كما يناقش التزامات الاكتتاب ، وعروض التمويل ، والتوزيع ، والتسعير. تشمل الموضوعات الأخرى المدرجة في القسم الثاني التسويق والإعلان عن المواضع الخاصة والتداول والمعاملات واللوائح بموجب قانون الأوراق المالية لعام 1933 وقانون الأوراق المالية لعام 1934.

** القسم الثالث - تحليل الأوراق المالية للشركات وتخطيط الاستثمار **

اختبارات القسم الثالث على تحليل الأوراق المالية للشركات. يتضمن هذا التحليل بيانات الدخل في الميزانية العمومية وبيانات التدفقات النقدية للأوراق المالية. كما يتضمن أيضًا تحليلًا شاملًا للديون ، مع موضوعات مثل تصنيفات السندات ، وأحكام الشراء ، ومخاطر أسعار الفائدة ، ومنحنيات العائد. يتضمن القسم الثالث أيضًا موضوعات سوقية شاملة مثل السياسة المالية ومجلس الاحتياطي الفيدرالي والاقتصاد. أخيرًا ، يناقش ميزات تخطيط الاستثمار مثل الملاءمة وأهداف الاستثمار والقيود والمخاطر وبناء المحفظة والمعاملة الضريبية.

** القسم الرابع - التعامل مع حسابات العملاء ولوائح الصناعة **

يناقش القسم الرابع توثيق الحساب والتوقعات التنظيمية. وهذا يشمل نماذج حساب العميل ، والإفصاحات الاستثمارية ، والوثائق ، والملفات التنظيمية مع لجنة الأوراق المالية والبورصات ، وقواعد FINRA.

سلسلة 82 الترخيص

تعتبر السلسلة 82 واسعة جدًا في نطاقها ، وتتطلب من المرخص لهم فهمًا شاملاً لكيفية تحليل جميع أنواع الأسهم والديون والأوراق المالية الأخرى والتأمين عليها وعرضها على المستثمرين. الأوراق المالية الخاصة والاكتتابات الخاصة عبارة عن استثمارات يتم تقديمها فقط لمجموعة مختارة من المستثمرين. ومع ذلك ، فإن هيكلة عروضها تتبع هياكل وتقنيات مماثلة مستخدمة في الأسواق العامة.