82 系列

什么是 82 系列？

Series 82 是一项认证，授予代表赞助组织的金融专业人士为客户交易私人证券的能力。

理解系列 82

Series 82 是一项专注于私人证券交易的认证。它的创建是根据 1999 年的 Gramm-Leach-Bliley 法案授权的。2001 年，证券交易委员会 (SEC) 影响了将 Series 82 交易能力与 Series 7 和 Series 62 的保护伞分开的规则。Gramm -Leach-Bliley Act废除和修改了Glass Steagall Act的多项立法，拓宽了商业银行的服务能力。因此，商业银行可以提供更多样化的服务，并且可以更轻松地与经纪自营商合作，为客户提供证券交易。 Series 82 就是从这一运动中创建出来的，它建立了一个单独的许可证，只专注于注册代表的私人证券交易。

82 系列考试

82 系列考试，也称为私人证券发行代表考试，由金融业监管局(FINRA) 赞助，并在全国各地的考试中心进行管理。考试侧重于私募证券和私募交易。

82 系列认证可以与其他 FINRA 认可的注册代表许可证一起获得和使用。系列 82 为私人证券市场提供了明确界定的尽职调查和测试，为私人证券市场的运营活动和交易效率增加了额外的可信度。 Series 82 允许代表交易私募证券作为主要发行的一部分。

该测试由 100 道多项选择题组成，时间超过 150 分钟。通过要求 70% 或更高的分数。 Series 82 没有任何先决条件，只要求个人由 SEC 注册组织赞助。

测试包括以下四个部分的材料：

第一节——公司证券的特征

本节全面涵盖市场上所有类型的证券。它包括股票、债务、资产支持证券、房地产投资信托、普通股和优先股以及权利和认股权证的详细信息。它还包括有关投资公司、其结构和不同基金变化的信息。

第二部分——注册和未注册证券市场的监管

第二节详细介绍了与证券有关的私募机制。它还讨论了承保承诺、融资建议、分销和定价。第二节中包含的其他主题包括私募、交易和交易的营销和广告，以及1933 年《证券法》和 1934 年《证券交易法》下的法规。

第三部分——分析公司证券和投资计划

第三节公司证券分析检验。该分析包括权益证券的资产负债表损益表和现金流量表。它还全面包括债务分析，包括债券评级、赎回准备金、利率风险和收益率曲线等主题。第三部分还包括全面的市场主题，例如财政政策、联邦储备委员会和经济。最后，它讨论了投资计划的特点，如适用性、投资目标、约束、风险、投资组合构建和税收处理。

第四节——处理客户账户和行业法规

第四节讨论账户文件和监管预期。这包括客户账户表格、投资披露、文件、向证券交易委员会提交的监管文件以及 FINRA 规则。

系列 82 许可

系列 82 的范围非常广泛，要求被许可人全面了解如何分析、承销和向投资者提供所有类型的股票、债务和其他证券。私人证券和私人配售是只提供给特定投资者群体的投资。然而，他们的产品结构遵循公共市场中使用的类似结构和技术。