सीरीज 82

सीरीज 82 क्या है?

सीरीज 82 एक प्रमाणन है जो एक प्रायोजक संगठन का प्रतिनिधित्व करने वाले वित्तीय पेशेवरों को ग्राहकों के लिए निजी प्रतिभूतियों का लेन-देन करने की क्षमता प्रदान करता है।

सीरीज को समझना 82

सीरीज 82 निजी प्रतिभूतियों के लेनदेन पर केंद्रित एक प्रमाणन है। इसका निर्माण 1999 के ग्राम-लीच-ब्लिले अधिनियम के तहत अनिवार्य था। 2001 में, प्रतिभूति और विनिमय आयोग (एसईसी) ने उन नियमों को प्रभावित किया, जिन्होंने श्रृंखला 82 लेनदेन क्षमताओं को श्रृंखला 7 और श्रृंखला 62 की छतरी के नीचे से अलग कर दिया। ग्राम -लीच-ब्लिले अधिनियम ने ग्लास स्टीगल अधिनियम से कई कानूनों को निरस्त और संशोधित किया, जिसने वाणिज्यिक बैंकों के लिए सेवा क्षमताओं को विस्तृत किया। नतीजतन, वाणिज्यिक बैंक सेवाओं के अधिक विविध सेट की पेशकश कर सकते हैं और ग्राहकों को प्रतिभूति लेनदेन प्रदान करने के लिए ब्रोकर-डीलरों के साथ अधिक आसानी से साझेदारी कर सकते हैं। श्रृंखला 82 इस आंदोलन से बनाई गई थी और पंजीकृत प्रतिनिधियों द्वारा निजी प्रतिभूतियों के लेनदेन पर केंद्रित एक व्यक्तिगत लाइसेंस की स्थापना की थी ।

सीरीज 82 परीक्षा

वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण (एफआईएनआरए) द्वारा प्रायोजित है और पूरे देश में परीक्षा केंद्रों पर प्रशासित है। परीक्षा निजी प्रतिभूतियों और निजी प्लेसमेंट लेनदेन पर केंद्रित है।

श्रृंखला 82 प्रमाणीकरण प्राप्त किया जा सकता है और पंजीकृत प्रतिनिधियों के लिए अन्य एफआईएनआरए-अनुमोदित लाइसेंस के साथ उपयोग किया जा सकता है। सीरीज 82 निजी प्रतिभूति बाजार के लिए स्पष्ट रूप से नियत परिश्रम और परीक्षण प्रदान करता है, निजी प्रतिभूति बाजार की परिचालन गतिविधियों और व्यापारिक दक्षता में अतिरिक्त विश्वसनीयता जोड़ता है। सीरीज 82 प्रतिनिधियों को प्राथमिक पेशकश के हिस्से के रूप में निजी प्लेसमेंट प्रतिभूतियों का लेन-देन करने की अनुमति देता है।

परीक्षण में 150 मिनट से अधिक समय तक लिए गए 100 बहुविकल्पीय प्रश्न होते हैं। पास होने के लिए 70% या इससे बेहतर स्कोर जरूरी है। सीरीज 82 में कोई प्रारंभिक पूर्वापेक्षाएँ नहीं हैं और केवल यह आवश्यक है कि व्यक्तियों को SEC-पंजीकृत संगठन द्वारा प्रायोजित किया जाए ।

परीक्षण में सामग्री के निम्नलिखित चार खंड शामिल हैं:

खंड एक - कॉर्पोरेट प्रतिभूतियों की विशेषताएं

यह खंड बाजार में सभी प्रकार की प्रतिभूतियों को पूरी तरह से शामिल करता है। इसमें इक्विटी, ऋण, परिसंपत्ति-समर्थित प्रतिभूतियों, रियल एस्टेट निवेश ट्रस्ट, सामान्य स्टॉक और पसंदीदा स्टॉक के साथ-साथ अधिकार और वारंट के विवरण शामिल हैं। इसमें निवेश कंपनियों, उनकी संरचना और विभिन्न फंड विविधताओं की जानकारी भी शामिल है।

धारा दो - पंजीकृत और अपंजीकृत प्रतिभूतियों के लिए बाजार का विनियमन

खंड दो प्रतिभूतियों से जुड़े निजी नियोजन तंत्र के बारे में विस्तार से बताता है। यह अंडरराइटिंग प्रतिबद्धताओं, वित्तपोषण प्रस्तावों, वितरण और मूल्य निर्धारण पर भी चर्चा करता है। खंड दो में शामिल अन्य विषयों में निजी प्लेसमेंट का विपणन और विज्ञापन, व्यापार और लेनदेन, और 1933 के प्रतिभूति अधिनियम और 1934 के प्रतिभूति विनिमय अधिनियम के तहत नियम शामिल हैं ।

धारा तीन - कॉर्पोरेट प्रतिभूतियों और निवेश योजना का विश्लेषण

कॉर्पोरेट प्रतिभूतियों के विश्लेषण पर धारा तीन परीक्षण। इस विश्लेषण में इक्विटी प्रतिभूतियों के लिए बैलेंस शीट आय विवरण और नकदी प्रवाह विवरण शामिल हैं। इसमें व्यापक रूप से ऋण विश्लेषण भी शामिल है, जिसमें बॉन्ड रेटिंग, कॉल प्रावधान, ब्याज दर जोखिम और उपज वक्र जैसे विषय शामिल हैं। धारा तीन में राजकोषीय नीति, फेडरल रिजर्व बोर्ड और अर्थव्यवस्था जैसे व्यापक बाजार विषय भी शामिल हैं। अंत में, यह उपयुक्तता, निवेश उद्देश्यों, बाधाओं, जोखिम, पोर्टफोलियो निर्माण और कर उपचार जैसी निवेश योजना सुविधाओं पर चर्चा करता है।

धारा चार - ग्राहक खातों और उद्योग विनियमों को संभालना

खंड चार खाता प्रलेखन और नियामक अपेक्षाओं पर चर्चा करता है। इसमें ग्राहक खाता प्रपत्र, निवेश प्रकटीकरण, दस्तावेज़ीकरण, प्रतिभूति और विनिमय आयोग के साथ नियामक फाइलिंग और एफआईएनआरए नियम शामिल हैं।

सीरीज 82 लाइसेंसिंग

श्रृंखला 82 अपने दायरे में बहुत व्यापक है, जिसके लिए लाइसेंसधारियों को पूरी तरह से यह समझने की आवश्यकता है कि सभी प्रकार की इक्विटी, ऋण और अन्य प्रतिभूतियों का विश्लेषण, हामीदारी और निवेशकों को कैसे पेश किया जाता है। निजी प्रतिभूतियां और निजी प्लेसमेंट ऐसे निवेश हैं जो केवल चुनिंदा निवेशकों के समूह को दिए जाते हैं। हालाँकि, उनके प्रसाद की संरचना सार्वजनिक बाजारों में उपयोग की जाने वाली समान संरचनाओं और तकनीकों का अनुसरण करती है।