السلسلة 26
ما هي السلسلة 26؟
السلسلة 26 عبارة عن اختبار تديره هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA). على الرغم من أنه غالبًا ما يشار إليه ببساطة باسم اختبار السلسلة 26 ، إلا أن اسمه الكامل هو شركة الاستثمار ومدير منتجات العقود المتغيرة Eam.
كما يوحي الاسم الكامل ، فإن اجتياز اختبار السلسلة 26 يخول المرشحين للتسجيل كمبدأ محدود مسؤول عن الإشراف على الموظفين الذين يبيعون الأوراق المالية القابلة للاسترداد ، مثل الصناديق المشتركة وعقود التأمين المتغيرة والمنتجات المالية الأخرى على النحو المبين في قانون شركة الاستثمار لعام 1940.
كيف تعمل السلسلة 26
الغرض من اختبار Series 26 هو حماية الجمهور المستثمر من خلال ضمان أن المهنيين الجدد الذين يشرفون على بيع الأوراق المالية القابلة للاسترداد مجهزون بمستوى أدنى من المعرفة والكفاءة على الأقل. وبهذا المعنى ، فهو مشابه للامتحانات التي يديرها معهد CFA للمرشحين في برنامج المحلل المالي المعتمد (CFA).
لضمان الحفاظ على هذه المعايير ، يجب أن تتم رعاية المرشحين لامتحان السلسلة 26 أولاً من قبل شركة عضو في FINRA ويجب أن يكونوا قد اجتازوا بالفعل امتحان شركة الاستثمار وممثل منتجات العقود المتغيرة (المعروف باسم "السلسلة 6") ، أو امتحان ممثل الأوراق المالية العام (المعروف باسم "السلسلة 7"). بالإضافة إلى ذلك ، يجب أن يكون المرشحون قد اجتازوا أيضًا اختبار أساسيات صناعة الأوراق المالية (SIE).
يتكون امتحان Series 26 من 110 أسئلة. يُمنح المرشحون ساعتان و 45 دقيقة لكتابة الامتحان إلكترونيًا. للنجاح ، يجب على المرشحين الإجابة على 70٪ على الأقل من الأسئلة بشكل صحيح. نظرًا لعدم وجود عقوبة للتخمين ، يجب على المرشحين التأكد من محاولة إجراء جميع الأسئلة في الاختبار.
مثال من العالم الحقيقي للسلسلة 26
تغطي السلسلة 26 نطاقًا واسعًا بشكل متعمد من الموضوعات ، على الرغم من أن ترتيب الأسئلة يتم ترتيبها لتغطية ثلاثة مجالات موضوعية رئيسية. يتعلق القسم الأول بمسؤوليات الإدارة وحفظ السجلات للمهنيين الذين يشرفون على فرق المبيعات المالية ، مع اختبار المعرفة العامة للمرشحين بشأن صناعة الأوراق المالية ككل .
في القسمين الثاني والثالث ، يتم اختبار المرشحين على قدرتهم على التنقل في مسؤوليات الامتثال للمديرين في الصناعة ، مثل العمليات المطلوبة للتعامل بشكل صحيح مع حسابات العملاء ، والإفصاحات المختلفة المطلوبة عند تسويق الأوراق المالية للجمهور. على نطاق أوسع ، يتضمن هذا القسم أسئلة حول المعايير الأخلاقية المطلوبة من المهنيين في هذا المجال ، مثل كيفية التعامل مع تضارب المصالح وكيفية الكشف عن الانتهاكات المحتملة لقوانين ولوائح الأوراق المالية .
يسلط الضوء
لاجتياز الاختبار ، يجب أن تتم رعاية المرشحين من قبل شركة عضو في FINRA ويجب أن يحققوا درجة 70٪ أو أكثر .
Series 26 عبارة عن اختبار مالي يركز على مديري فرق المبيعات في القطاع المالي.
يُطلب من هؤلاء المديرين التأكد من أن فرق المبيعات الخاصة بهم تلتزم بجميع قوانين ولوائح الأوراق المالية المعمول بها.
