Série 26

Qu'est-ce que la série 26 ?

La série 26 est un examen administré par la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Bien qu'il soit souvent simplement appelé l'examen de la série 26, son nom complet est l'équipe principale des sociétés d'investissement et des produits à contrat variable.

Comme son nom complet l'indique, la réussite de l'examen de la série 26 permet aux candidats de s'inscrire en tant que principe limité responsable de la supervision du personnel qui vend des titres remboursables, tels que des fonds communs de placement,. des contrats d'assurance à capital variable et d'autres produits financiers, comme indiqué dans la loi de 1940 sur les sociétés d'investissement..

Comment fonctionne la série 26

Le but de l'examen de la série 26 est de protéger le public investisseur en veillant à ce que les nouveaux professionnels supervisant la vente de titres rachetables disposent d'au moins un niveau minimal de connaissances et de compétences. En ce sens, il est similaire aux examens administrés par le CFA Institute pour les candidats de son programme Chartered Financial Analyst (CFA).

Pour s'assurer que ces normes sont maintenues, les candidats à l'examen de la série 26 doivent d'abord être parrainés par une société membre de la FINRA et doivent avoir déjà réussi soit l'examen de représentant de sociétés d'investissement et de produits à contrats variables (connu sous le nom de «série 6»), soit l'examen Examen de représentant général en valeurs mobilières (connu sous le nom de «série 7»). En outre, les candidats doivent également avoir réussi l'examen Securities Industry Essentials (SIE).

L'examen de la série 26 se compose de 110 questions. Les candidats disposent de 2 heures et 45 minutes pour passer l'examen, qui est complété par voie électronique. Pour réussir, les candidats doivent répondre correctement à au moins 70 % des questions. Puisqu'il n'y a pas de pénalité pour avoir deviné, les candidats doivent s'assurer de répondre à toutes les questions du test.

Exemple du monde réel de la série 26

La série 26 couvre un éventail délibérément large de sujets, bien que l'ordre des questions soit organisé pour couvrir trois grands domaines thématiques. La première section porte sur les responsabilités de gestion et de tenue des dossiers des professionnels qui supervisent les équipes de vente financière, tout en testant les connaissances générales des candidats sur l' industrie des valeurs mobilières dans son ensemble .

Dans les deuxième et troisième sections, les candidats sont testés sur leur capacité à naviguer dans les responsabilités de conformité des gestionnaires de l'industrie, telles que les processus requis pour gérer correctement les comptes des clients et les diverses divulgations requises lors de la commercialisation de titres au public. Plus généralement, cette section comprend des questions sur les normes éthiques requises des professionnels dans le domaine, telles que la façon de gérer les conflits d'intérêts et la façon de divulguer les violations potentielles des lois et règlements sur les valeurs mobilières .

Points forts

• Pour réussir l'examen, les candidats doivent être parrainés par une entreprise membre de la FINRA et doivent obtenir un score de 70 % ou plus .

• La série 26 est un examen financier axé sur les gestionnaires d'équipes de vente dans le secteur financier.

• Ces gestionnaires sont tenus de s'assurer que leurs équipes de vente respectent toutes les lois et réglementations applicables en matière de valeurs mobilières.