Serie 26
Cos'è la serie 26?
La serie 26 è un esame amministrato dalla Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Sebbene sia spesso indicato semplicemente come esame della serie 26, il suo nome completo è Investment Company and Variable Contracts Products Principal Eam.
Come suggerisce il nome completo, il superamento dell'esame Series 26 autorizza i candidati a registrarsi come principio limitato responsabile della supervisione del personale che vende titoli rimborsabili, come fondi comuni di investimento,. contratti assicurativi variabili e altri prodotti finanziari, come indicato nell'Investment Company Act del 1940.
Come funziona la serie 26
Lo scopo dell'esame di serie 26 è salvaguardare il pubblico investitore garantendo che i nuovi professionisti che supervisionano la vendita di titoli rimborsabili siano dotati almeno di un livello minimo di conoscenza e competenza. In questo senso, è simile agli esami amministrati dal CFA Institute per i candidati nel suo programma Chartered Financial Analyst (CFA).
Per garantire il mantenimento di questi standard, i candidati all'esame della serie 26 devono essere prima sponsorizzati da un'impresa membro della FINRA e devono aver già superato l'esame di rappresentante di società di investimento e prodotti a contratti variabili (noto come "serie 6"), o Esame di Rappresentante Generale dei Titoli (noto come “Serie 7”). Inoltre, i candidati devono anche aver superato l'esame Securities Industry Essentials (SIE).
L'esame della serie 26 è composto da 110 domande. Ai candidati vengono concesse 2 ore e 45 minuti per scrivere l'esame, che viene completato elettronicamente. Per superare, i candidati devono rispondere correttamente almeno al 70% delle domande. Poiché non vi è alcuna penalità per indovinare, i candidati dovrebbero assicurarsi di tentare tutte le domande del test.
Esempio del mondo reale della serie 26
La serie 26 copre una gamma deliberatamente ampia di argomenti, sebbene l'ordine delle domande sia organizzato in modo da coprire tre aree tematiche principali. La prima sezione riguarda le responsabilità di gestione e tenuta dei registri dei professionisti che sovrintendono ai team di vendita finanziaria, testando anche le conoscenze generali dei candidati sull'industria dei titoli nel suo insieme .
Nella seconda e nella terza sezione, i candidati vengono testati sulla loro capacità di districarsi nelle responsabilità di compliance dei manager del settore, come i processi richiesti per gestire correttamente i conti dei clienti e le varie informative richieste quando si commercializzano titoli al pubblico. Più in generale, questa sezione include domande sugli standard etici richiesti ai professionisti del settore, come come affrontare i conflitti di interesse e come rivelare potenziali violazioni delle leggi e dei regolamenti sui titoli .
Mette in risalto
Per superare l'esame, i candidati devono essere sponsorizzati da un'azienda membro della FINRA e devono ottenere un punteggio pari o superiore al 70% .
La serie 26 è un esame finanziario incentrato sui manager dei team di vendita nel settore finanziario.
Questi gestori sono tenuti a garantire che i loro team di vendita rispettino tutte le leggi e i regolamenti sui titoli applicabili.
