Oficial de Cumplimiento
¿Qué es un Oficial de Cumplimiento?
Un oficial de cumplimiento es un empleado de una empresa que se asegura de que la empresa cumpla con sus requisitos regulatorios y legales externos, así como con las políticas internas y los estatutos. El director de cumplimiento suele ser el jefe del departamento de cumplimiento de una empresa.
Los oficiales de cumplimiento tienen el deber con su empleador de trabajar con la gerencia y el personal para identificar y administrar el riesgo regulatorio. Su objetivo es asegurar que una organización cuente con controles internos que midan y gestionen adecuadamente los riesgos a los que se enfrenta. Los oficiales de cumplimiento brindan un servicio interno que apoya de manera efectiva a las áreas comerciales en su deber de cumplir con las leyes y reglamentos pertinentes y los procedimientos internos. El oficial de cumplimiento suele ser el abogado general de la empresa, pero no siempre.
Cómo trabajan los Oficiales de Cumplimiento
Un oficial de cumplimiento es un empleado de una empresa que ayuda a esa empresa a mantener políticas y procedimientos para permanecer dentro del marco regulatorio de una industria. Los deberes de un oficial de cumplimiento pueden incluir la revisión y el establecimiento de estándares para las comunicaciones externas al solicitar descargos de responsabilidad en los correos electrónicos o examinar las instalaciones para garantizar que sean accesibles y seguras. Los oficiales de cumplimiento también pueden diseñar o actualizar políticas internas para mitigar el riesgo de que la empresa infrinja leyes y reglamentos y liderar auditorías internas de procedimientos.
Un oficial de cumplimiento debe tener un conocimiento profundo de la empresa y ser consciente de dónde pueden ocurrir posibles incumplimientos regulatorios. Es esencial que el oficial de cumplimiento comunique de manera efectiva los principios éticos clave y las normas de cumplimiento de la empresa. Los oficiales de cumplimiento organizan sesiones de capacitación periódicas para que los empleados comuniquen cambios y actualizaciones regulatorias clave. Esto es particularmente importante en un entorno regulatorio elevado donde el cambio es constante. El oficial de cumplimiento debe trabajar con las unidades comerciales y la gerencia para garantizar que se implementen planes de contingencia adecuados que establezcan pautas sobre cómo responder a una posible violación del cumplimiento.
En caso de incumplimiento normativo, es importante que el oficial de cumplimiento cuente con las medidas disciplinarias adecuadas para evitar que se repita en el futuro. Es deber del oficial de cumplimiento garantizar el monitoreo y la revisión continuos de los procedimientos de cumplimiento para ayudar a identificar posibles áreas en las que se podrían realizar mejoras.
Se espera que los oficiales de cumplimiento proporcionen una visión objetiva de las políticas de la empresa. La influencia de otros empleados, incluidos la gerencia y los ejecutivos, para pasar por alto las infracciones puede resultar en multas o sanciones significativas que pueden conducir a pérdidas financieras o incluso al cierre de la empresa. Las empresas más grandes suelen tener un director de cumplimiento (CCO) para dirigir las actividades relacionadas con el cumplimiento.
Los oficiales de cumplimiento juegan un papel activo en la gestión del riesgo de una empresa y en la reducción de los delitos financieros.
Convertirse en un Oficial de Cumplimiento
Un oficial de cumplimiento requiere un conjunto de habilidades único para garantizar que las operaciones de una empresa cumplan plenamente con las normas y los procedimientos. Es fundamental que un oficial de cumplimiento posea altos estándares éticos y honestidad, ya que esta persona es responsable de garantizar que una empresa cumpla con las regulaciones requeridas.
Los oficiales de cumplimiento revisan continuamente el trabajo de los demás, por lo que es esencial que tengan habilidades interpersonales pulidas y trabajen bien con sus colegas. Los oficiales de cumplimiento deben ser confiables, mostrar compromiso y unidad en relación con las normas y procedimientos de una empresa, y es crucial que lo demuestren a sus colegas, predicando con el ejemplo. Los oficiales de cumplimiento también deben tener una gran atención a los detalles. Necesitan la capacidad de notar acciones que puedan resultar en responsabilidad.
Un puesto como oficial de cumplimiento o gerente generalmente no se considera de nivel de entrada. Los títulos de licenciatura suelen ser un requisito mínimo, y algunos empleadores pueden buscar títulos avanzados, como un título en derecho o una maestría en administración de empresas (MBA), especialmente para calificar para un puesto de nivel superior.
Los oficiales de cumplimiento en otros sectores tienen la oportunidad de completar el Programa de Profesional Certificado en Ética y Cumplimiento (CCEP) a través de la Sociedad de Ética y Cumplimiento Corporativo (SCCE). El CCEP requiere la participación en un curso intensivo de prerrequisito junto con la aprobación exitosa de un examen. Cursos similares de designación y certificación están disponibles a través de la Asociación de Oficiales de Cumplimiento y Ética (ECOA).
Según las estadísticas de BLS de mayo de 2020, los salarios anuales para las profesiones de cumplimiento oscilan entre $40 160 y $115 220, y los salarios por hora entre $19,31 y $55,39. Es más probable que una persona de bajos ingresos en un puesto de oficial de cumplimiento tenga una experiencia laboral previa mínima o un título que no esté directamente relacionado con la industria en la que trabaja.
Un trabajador con ingresos más altos a menudo tiene una permanencia considerable en su puesto o ha obtenido títulos avanzados en negocios, contabilidad, derecho o finanzas. Por supuesto, es más probable que aquellos que trabajan en una institución grande tengan acceso a beneficios complementarios que aumentan el paquete de compensación total, y los directores de cumplimiento los poseen a la par que otros ejecutivos de C-Suite.
Reflejos
Los oficiales de cumplimiento tienen el deber con su empleador de trabajar con la gerencia y el personal para identificar y administrar el riesgo regulatorio.
En caso de incumplimiento normativo, es importante que el responsable de cumplimiento disponga de las medidas disciplinarias adecuadas para evitar que se repita en el futuro.
Un oficial de cumplimiento es una persona que se asegura de que una empresa cumpla con sus requisitos normativos y legales externos, así como con las políticas internas y los estatutos.
