Arbitraje vinculante obligatorio
¿Qué es el arbitraje vinculante obligatorio?
El arbitraje vinculante obligatorio es un procedimiento para resolver desacuerdos entre dos partes. Como su nombre lo indica, significa que las partes están obligadas (o "obligadas") a usar un árbitro para escuchar sus argumentos y tienen que aceptar la decisión del árbitro; el resultado de la audiencia de arbitraje es "vinculante", en otras palabras.
En el mundo financiero, el arbitraje es un mecanismo común para resolver disputas entre clientes y sus instituciones financieras; inversores y corredores o administradores de dinero; o entre intermediarios.
Comprender el arbitraje vinculante obligatorio
Cuando una de las partes en un contrato cree que la otra parte no ha respetado los términos del acuerdo, generalmente tiene derecho a demandar y buscar daños y perjuicios en los tribunales. Si el caso no se resuelve antes de ir a juicio, el sistema judicial puede otorgar al demandante una indemnización monetaria si determina que el demandado ha incumplido o violado el contrato, ya sea el espíritu o la letra del mismo, de alguna manera, causando pérdidas. o daño al demandante.
El arbitraje es una forma alternativa de resolución de disputas en la que las partes de un contrato acuerdan que su caso sea revisado por un tercero, llamado árbitro, que no sea un juez. Está establecido por una disposición del contrato que requiere que dos partes resuelvan las disputas a través de un procedimiento de arbitraje en lugar de hacerlo a través del sistema judicial.
El arbitraje vinculante obligatorio a menudo requiere que las partes renuncien a derechos específicos. Específicamente, la disposición en un contrato elimina o limita a una parte de demandar si se siente perjudicada; en su lugar, debe acudir a arbitraje. También les quita el derecho a apelar cualquier decisión. Por su naturaleza vinculante, el procedimiento significa que el juicio del árbitro es definitivo.
Los arbitrajes tienden a ser menos formales (y menos costosos) y más rápidos que los juicios judiciales. Sin embargo, en casos que involucran grandes sumas financieras o con un impacto significativo, un comité o tribunal que funciona de manera similar a un jurado puede escuchar y decidir un arbitraje.
Críticas al arbitraje vinculante obligatorio
Los contratos, préstamos y otros acuerdos creados por bancos, emisores de tarjetas de crédito y compañías de telefonía celular a menudo contienen cláusulas de arbitraje vinculantes obligatorias para evitar que los clientes puedan participar en demandas colectivas. Debido a que estas disposiciones pueden estar enterradas profundamente en la letra pequeña de un contrato, y debido a que el arbitraje en sí mismo es a menudo un término desconocido o mal entendido, muchas personas no son conscientes de que, al firmar, sus derechos se han visto significativamente restringidos por el contrato, incluida su capacidad. demandar
Una crítica adicional del arbitraje vinculante obligatorio es que el cliente o la persona individual por lo general no tiene voz ni poder en la elección de un árbitro. De hecho, la cláusula a menudo establece que deben aceptar un árbitro seleccionado por la otra parte (corporativa). Las empresas pueden usar esto a su favor, contratando a un árbitro que puede parecer imparcial y apropiado, pero que en realidad tiene vínculos con la empresa o la industria. Como resultado, su juicio se basa en los bienes de su conocimiento, en lugar de en el mérito objetivo de cada lado.
Finalmente, los árbitros no están obligados a seguir los precedentes legales ni a obedecer ninguna regla de procedimiento legal al respecto. Los arbitrajes generalmente se llevan a cabo en privado y su resultado generalmente también se mantiene en secreto.
Arbitraje vinculante frente a arbitraje no vinculante
Como forma alternativa de resolución de disputas,. los procedimientos de arbitraje pueden ser vinculantes o no vinculantes. El primero simplemente significa que la decisión es final y ejecutable, mientras que el segundo que la decisión del árbitro es consultiva y solo puede aplicarse si ambas partes están de acuerdo. Cada parte mantiene el derecho de rechazar la decisión del árbitro y en su lugar solicitar un juicio formal. En otras palabras, el arbitraje no vinculante no implica la renuncia al derecho de demandar o apelar, como ocurre a menudo con el arbitraje vinculante. Pero los procedimientos en sí son prácticamente los mismos para cada tipo de arbitraje.
Ejemplo de arbitraje vinculante obligatorio
En sus acuerdos de términos de servicio, la mayoría de las casas de bolsa requieren que sus clientes acepten un arbitraje vinculante obligatorio para resolver posibles disputas, en lugar de acudir a los tribunales. Estos procedimientos son supervisados por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA),. a través de su foro de resolución de disputas.
Cuando un inversionista tiene una disputa específica con un corredor (presumiblemente uno registrado con FINRA), puede presentar un reclamo, dentro de los seis años posteriores al evento precipitante, ante la autoridad que establece la supuesta mala conducta y la cantidad de dinero que busca en daños y perjuicios. . FINRA nombrará un solo profesional o un panel de tres profesionales de la industria financiera que, a menos que la parte perjudicada solicite lo contrario, no trabajarán en la industria de valores. Esto tiene como objetivo eliminar el partidismo y los conflictos de intereses, pero si una de las partes sospecha que un miembro del panel tiene prejuicios, puede solicitar un cambio.
El tamaño del reclamo determina cómo funciona el proceso de arbitraje.
Para disputas que involucren menos de $50,000, las audiencias en persona no se consideran necesarias; más bien, ambas partes presentan materiales escritos a un solo árbitro que decide el caso en un "proceso de arbitraje simplificado".
Para disputas que van desde $50,000 a $100,000, las audiencias en persona con un solo árbitro son las más comunes.
Para disputas de más de $100,000, las audiencias en persona con tres árbitros son estándar. Se necesita una mayoría del panel de tres árbitros (es decir, dos personas) para tomar una decisión. Los árbitros no están obligados a explicar su decisión.
16 meses
La cantidad máxima de tiempo que puede llevar llegar a una decisión y determinar un laudo en un caso de arbitraje de FINRA.
Preguntas frecuentes sobre arbitraje vinculante
¿Qué establece típicamente una cláusula de arbitraje vinculante?
En su forma más básica, las cláusulas de arbitraje vinculantes suelen establecer las condiciones bajo las cuales se llevan a cabo los arbitrajes. Algo como:
Arbitraje. Todas las reclamaciones y disputas que surjan de este Acuerdo o estén relacionadas con él se resolverán mediante arbitraje vinculante en el estado de [insertar el estado en el que las partes acuerdan arbitrar] o en otro lugar que las partes acuerden mutuamente. Un laudo de arbitraje puede ser confirmado en un tribunal de jurisdicción competente.
Pero las cláusulas pueden ser más detalladas:
Arbitraje. Todas las reclamaciones y disputas que surjan de este Acuerdo o estén relacionadas con él se resolverán mediante arbitraje vinculante en el estado de [insertar el estado en el que las partes acuerdan arbitrar] o en otro lugar que las partes acuerden mutuamente. El arbitraje se llevará a cabo de manera confidencial de conformidad con las Reglas de Arbitraje Comercial de la Asociación Estadounidense de Arbitraje. Cualquier decisión o laudo como resultado de dicho procedimiento de arbitraje se hará por escrito y proporcionará una explicación de todas las conclusiones de hecho y de derecho e incluirá la evaluación de costos, gastos y honorarios razonables de abogados. Dicho arbitraje deberá ser realizado por un árbitro con experiencia en [insertar la industria o la experiencia legal requerida para el árbitro] y deberá incluir un registro escrito de la audiencia de arbitraje. Las partes se reservan el derecho de oponerse a cualquier persona que sea empleada o afiliada a una organización o entidad competidora. Un laudo de arbitraje puede ser confirmado en un tribunal de jurisdicción competente.
¿Quién paga el arbitraje vinculante?
Una disposición típica de arbitraje especifica que cada parte paga los costos de su representante (abogado o no abogado) y los asociados con el suministro de sus propios testigos. La parte que presenta la demanda generalmente paga las tasas de presentación. Las partes dividen el costo de los honorarios del árbitro (los árbitros generalmente cobran por día u hora) y los gastos y tarifas administrativas. En casos excepcionales, el acuerdo entre las partes puede especificar una distribución diferente del costo, incluidas disposiciones tales como "el perdedor paga el costo del árbitro".
Los árbitros generalmente tienen derecho a hacer que la persona perdedora pague los costos del arbitraje oa dividir los costos.
¿Cuánto cuesta el arbitraje?
Los costos del arbitraje pueden variar mucho, según la jurisdicción, la cantidad de tiempo que lleve el arbitraje (los honorarios de los árbitros y otros honorarios se acumulan a una tarifa diaria o por hora) y la complejidad del procedimiento.
Los costos potenciales incluyen:
Tasas de presentación
Tarifas de audiencia
Tasas de administración
Gastos administrativos
Alquiler de salas de audiencia
Honorarios del árbitro y/o mediador
Costos de descubrimiento
Para los arbitrajes proporcionados por la Asociación Estadounidense de Arbitraje, los consumidores pagan una tarifa de presentación de $200 por los casos que inician. La tarifa de presentación comercial es de $200 para una decisión sin audiencia, $300 para un árbitro y $425 para tres árbitros, con una tarifa de administración de casos de $1,400 para un árbitro, $1775 para tres árbitros y una tarifa de audiencia de $500. Los honorarios del árbitro son $1,500 si no hay audiencia y $2,500 si hay una audiencia.
JAMS, otro importante proveedor de servicios de arbitraje, cobra a la persona reclamante una tarifa de presentación de $250, pero nada si la empresa presentó la reclamación. La empresa corre con todos los costos y tarifas. Las tarifas de presentación para casos de dos partes son de $1,750 y para múltiples partes de $3,000, con un recargo del 12 % sobre los honorarios profesionales para cubrir la administración del caso. La tarifa de presentación comercial es de $200 para una decisión sin audiencia, $300 para un árbitro y $425 para tres árbitros, con una tarifa de administración de casos de $1400 para un árbitro, $1,775 para tres árbitros y una tarifa de audiencia de $500. Los honorarios del árbitro son $1,500 si no hay audiencia y $2,500 si hay una audiencia.
Los propios árbitros cobran entre 375 y 1.125 dólares la hora; mientras que $600 es un punto medio típico, algunos cobran hasta $2,000 por hora.
¿Necesito un abogado que me represente durante el arbitraje?
Si bien el arbitraje es menos formal que un juicio en la corte, generalmente es una buena idea contar con un representante legal durante la audiencia, especialmente si se trata de un procedimiento de arbitraje vinculante.
¿Cuál es la diferencia entre mediación y arbitraje?
El arbitraje es más formal que la mediación y se asemeja a un juicio, aunque con mayor flexibilidad. La mediación es más como una reunión de negociación.
Tanto el arbitraje como la mediación cuentan con un tercero independiente y neutral que ayuda a resolver una disputa entre dos partes contractuales. Pero el mediador no está llamado a decidir quién tiene la razón, sino a agregar estructura a la comunicación entre las partes en disputa, para que puedan, con suerte, llegar a una resolución entre ellas. El mediador es más un facilitador, algo así como un terapeuta de parejas. Por el contrario, un árbitro actúa como juez y, de hecho, decide a favor de una de las partes. Si se trata de un arbitraje vinculante, ambas partes deben acatar la decisión del árbitro.
¿Puede optar por no participar en el arbitraje vinculante?
En general, es bastante difícil optar por no participar si desea hacer negocios con una empresa en particular y firmar su acuerdo o contrato estándar.
En algunos casos, un contrato le permite optar por no participar en el arbitraje vinculante. Las empresas a menudo requieren que usted dé el paso dentro de los 30 días posteriores a la compra/suscripción a un servicio y que use un lenguaje específico para rechazar el arbitraje. Estas cláusulas de exclusión a menudo requieren que envíe una carta o correo electrónico a una dirección específica que indique que se excluye de la cláusula de arbitraje.
La línea de fondo
Como procedimiento relativamente informal, el arbitraje puede ser más rápido y económico que una demanda para resolver disputas y diferencias contractuales. Sin embargo, no parece haber muchas ventajas en el arbitraje vinculante obligatorio para las personas. Cualquier problema que tengan podría resolverse mejor en audiencia pública, donde los árbitros son verdaderamente imparciales y existe un proceso de apelación.
Reflejos
Las partes de un contrato acuerdan que su caso sea revisado por un tercero, llamado árbitro, y estar obligado por la decisión del árbitro.
El arbitraje vinculante obligatorio ha sido criticado por negar a los consumidores sus derechos y por estar controlado por los demandados corporativos y estar sesgado hacia ellos.
Los arbitrajes tienden a ser más rápidos, menos formales (y menos costosos) que los juicios judiciales.
El arbitraje vinculante obligatorio es un procedimiento privado para dirimir desacuerdos entre dos partes.
El arbitraje vinculante obligatorio a menudo requiere que las partes renuncien a derechos específicos, como el derecho a demandar y el derecho a apelar cualquier decisión.
