Obowiązkowy wiążący arbitraż

Co to jest obowiązkowy wiążący arbitraż?

Obowiązkowy arbitraż jest postępowaniem rozstrzygającym spory między dwiema stronami. Jak sama nazwa wskazuje, oznacza to, że strony są zobowiązane (lub „upoważnione”) do korzystania z arbitra do wysłuchania ich argumentów i muszą zaakceptować decyzję arbitra; innymi słowy, wynik rozprawy arbitrażowej jest „wiążący”.

W świecie finansów arbitraż jest powszechnym mechanizmem rozwiązywania sporów między klientami a ich instytucjami finansowymi; inwestorzy i brokerzy lub zarządzający pieniędzmi; lub między brokerami.

Zrozumienie obowiązkowego wiążącego arbitrażu

Gdy jedna ze stron umowy uważa, że druga strona nie dotrzymała warunków umowy, zazwyczaj ma prawo do pozwania, dochodzenia odszkodowania w sądzie. Jeśli sprawa nie zostanie rozstrzygnięta przed skierowaniem sprawy na rozprawę, system sądowy może przyznać powodowi odszkodowanie pieniężne, jeśli uzna, że pozwany złamał lub naruszył umowę – zarówno jej ducha, jak i literę – w jakiś sposób powodując straty lub zaszkodzić powoda.

Arbitraż jest alternatywną formą rozstrzygania sporów, w której strony umowy zgadzają się na rozpatrzenie ich sprawy przez stronę trzecią – zwaną arbitrem – inną niż sędzia. Jest on ustanowiony postanowieniem umowy, które wymaga, aby dwie strony rozstrzygały spory w drodze postępowania arbitrażowego, a nie przez system sądowy.

Obowiązkowy arbitraż często wymaga od stron zrzeczenia się określonych praw. W szczególności postanowienie w umowie usuwa lub ogranicza możliwość wniesienia pozwu przez stronę, jeśli czuje się ona pokrzywdzona – zamiast tego musi udać się do arbitrażu. Odbiera im również prawo do odwołania się od każdej decyzji. Postępowanie ze względu na swój wiążący charakter oznacza, że wyrok arbitra jest ostateczny.

Arbitraż jest zwykle mniej formalny (i mniej kosztowny) i szybszy niż rozprawy sądowe. Jednak w sprawach dotyczących dużych kwot finansowych lub o znaczącym wpływie arbitraż może zostać wysłuchany i rozstrzygnięty przez komisję lub trybunał działający podobnie do ławy przysięgłych.

Krytyka obowiązkowego wiążącego arbitrażu

Umowy, pożyczki i inne umowy tworzone przez banki, emitentów kart kredytowych i firmy zajmujące się telefonią komórkową często zawierają obowiązkowe wiążące klauzule arbitrażowe, aby uniemożliwić klientom przystąpienie do pozwów zbiorowych. Ponieważ postanowienia te mogą być ukryte głęboko pod drobnym drukiem umowy – a sam arbitraż jest często terminem nieznanym lub źle rozumianym – wiele osób nie zdaje sobie sprawy, że po podpisaniu ich prawa zostały znacznie ograniczone przez umowę, w tym ich zdolność pozwać.

Dodatkową krytyką obowiązkowego wiążącego arbitrażu jest to, że klient, klient lub osoba indywidualna zwykle nie ma nic do powiedzenia ani władzy w wyborze arbitra. W rzeczywistości klauzula często stanowi, że muszą zgodzić się na arbitra wybranego przez drugą stronę (korporacyjną). Firmy mogą wykorzystać to na swoją korzyść, angażując arbitra, który może wydawać się bezstronny i odpowiedni, ale w rzeczywistości ma powiązania z firmą lub branżą. W rezultacie ich osąd opiera się na dobrach ich znajomych, a nie na obiektywnych zasługach każdej ze stron.

Wreszcie, arbitrzy nie są zobowiązani do przestrzegania precedensu prawnego lub przestrzegania jakichkolwiek zasad procedury prawnej w tej sprawie. Arbitraży są zwykle prowadzone na osobności, a ich wynik również jest zwykle utrzymywany w tajemnicy.

Wiążący arbitraż a niewiążący arbitraż

Jako forma alternatywnego rozstrzygania sporów,. postępowanie arbitrażowe może być wiążące lub niewiążące. Pierwsze oznacza po prostu, że decyzja jest ostateczna i wykonalna, podczas gdy drugie, że orzeczenie arbitra ma charakter doradczy i może być zastosowane tylko wtedy, gdy obie strony wyrażą na to zgodę. Każda ze stron zachowuje prawo do odrzucenia decyzji arbitra i zamiast tego zażądać formalnego rozprawy. Innymi słowy, niewiążący arbitraż nie oznacza zrzeczenia się prawa do pozwu lub odwołania, jak to często ma miejsce w wiążącym arbitrażu. Ale same postępowania są prawie takie same dla każdego rodzaju arbitrażu.

Przykład obowiązkowego wiążącego arbitrażu

W swoich umowach warunków świadczenia usług większość domów maklerskich wymaga od swoich klientów zgody na obowiązkowy wiążący arbitraż w celu rozstrzygnięcia potencjalnych sporów, zamiast zwracania się do sądu. Postępowania te są nadzorowane przez Urząd Regulacji Branży Finansowej (FINRA) za pośrednictwem swojego forum rozstrzygania sporów.

Gdy inwestor ma konkretny spór z brokerem (przypuszczalnie zarejestrowany w FINRA), może złożyć roszczenie – w ciągu sześciu lat od zdarzenia wywołującego go – do organu, który stwierdza domniemane niewłaściwe postępowanie i kwotę pieniędzy, której żąda odszkodowania . FINRA wyznaczy jednego lub trzech specjalistów z branży finansowej, którzy, o ile strona poszkodowana nie zażąda inaczej, nie będą zatrudnieni w branży papierów wartościowych. Ma to na celu wyeliminowanie stronniczości i konfliktów interesów, ale jeśli jedna ze stron podejrzewa, że członek panelu jest stronniczy, może zażądać zmiany.

Wielkość roszczenia określa sposób działania procesu arbitrażowego.

• W przypadku sporów dotyczących mniej niż 50 000 USD przesłuchania osobiste nie są uważane za konieczne; raczej obie strony przedkładają pisemne materiały jednemu arbitrowi, który rozstrzyga sprawę w „uproszczonym procesie arbitrażowym”.

• W przypadku sporów o wartości od 50 000 do 100 000 USD najczęstsze są przesłuchania osobiste z jednym arbitrem.

• W przypadku sporów powyżej 100 000 USD standardowe przesłuchania osobiste z trzema arbitrami są standardem. Do rozstrzygnięcia potrzebna jest większość w składzie trzech arbitrów (tj. dwie osoby). Arbitrzy nie mają obowiązku wyjaśniania swojej decyzji.

16 miesięcy

Maksymalny czas potrzebny na podjęcie decyzji i wydanie orzeczenia w sprawie arbitrażowej FINRA.

Często zadawane pytania dotyczące wiążącego arbitrażu

Co zazwyczaj określa wiążąca klauzula arbitrażowa?

W swoich najbardziej podstawowych, wiążących klauzulach arbitrażowych zazwyczaj określa się warunki, w jakich odbywa się arbitraż. Coś jak:

Arbitraż. Wszelkie roszczenia i spory wynikające z niniejszej Umowy lub z nią związane mają być rozstrzygane w drodze wiążącego arbitrażu w stanie [wstawić stan, w którym strony zgadzają się na arbitraż] lub w innym miejscu wzajemnie uzgodnionym przez strony. Wyrok sądu polubownego może zostać potwierdzony przez sąd właściwy.

Ale klauzule mogą być bardziej szczegółowe:

Arbitraż. Wszelkie roszczenia i spory wynikające z niniejszej Umowy lub z nią związane mają być rozstrzygane w drodze wiążącego arbitrażu w stanie [wstawić stan, w którym strony zgadzają się na arbitraż] lub w innym miejscu wzajemnie uzgodnionym przez strony. Arbitraż będzie prowadzony z zachowaniem poufności zgodnie z Zasadami Arbitrażu Handlowego Amerykańskiego Stowarzyszenia Arbitrażowego. Wszelkie decyzje lub orzeczenia w wyniku takiego postępowania arbitrażowego mają formę pisemną i zawierają wyjaśnienie wszystkich wniosków prawnych i faktycznych oraz obejmują ocenę kosztów, wydatków i uzasadnionych honorariów adwokackich. Każdy taki arbitraż będzie prowadzony przez arbitra doświadczonego w [wstawić doświadczenie branżowe lub prawne wymagane dla arbitra] i będzie zawierał pisemny zapis rozprawy arbitrażowej. Strony zastrzegają sobie prawo do sprzeciwu wobec każdej osoby, która będzie zatrudniona lub powiązana z konkurującą organizacją lub podmiotem. Wyrok sądu polubownego może zostać potwierdzony przez sąd właściwy.

Kto płaci za wiążący arbitraż?

Typowy zapis o arbitrażu precyzuje, że każda ze stron ponosi koszty swojego pełnomocnika (adwokata lub nieprawnika) oraz koszty związane z zapewnieniem własnych świadków. Strona wnosząca roszczenie zazwyczaj ponosi opłaty za zgłoszenie. Strony dzielą koszt honorariów arbitra — arbitrzy zwykle pobierają za dzień lub godzinę — oraz wydatki i opłaty administracyjne. W rzadkich przypadkach umowa między stronami może określać inny rozkład kosztów, w tym takie zapisy, jak „przegrany płaci koszt arbitra”.

Arbitrzy zazwyczaj mają prawo do zmuszenia osoby przegrywającej do zapłaty kosztów arbitrażu lub do podziału kosztów.

Ile kosztuje arbitraż?

Koszty arbitrażu mogą się znacznie różnić, w zależności od jurysdykcji, czasu potrzebnego na arbitraż (opłaty arbitrów i inne opłaty naliczane są według stawki dziennej lub godzinowej) oraz złożoności postępowania.

Potencjalne koszty obejmują:

1. Opłaty za zgłoszenie

2. Opłaty za rozprawę

3. Opłaty administracyjne

4. Koszty administracyjne

5. Wynajem sali słuchowej

6. Opłaty arbitra i/lub mediatora

7. Koszty odkrycia

W przypadku arbitrażu prowadzonego przez Amerykańskie Stowarzyszenie Arbitrażowe konsumenci płacą opłatę w wysokości 200 USD za wszczęte przez siebie sprawy. Opłata za zgłoszenie sprawy wynosi 200 USD za decyzję bez rozprawy, 300 USD za jednego arbitra i 425 USD za trzech arbitrów, z opłatą za zarządzanie sprawą 1400 USD za jednego arbitra, 1775 USD za trzech arbitrów i 500 USD opłaty za rozprawę. Opłaty arbitra wynoszą 1500 USD za brak rozprawy i 2500 USD za rozprawę.

JAMS, inny duży dostawca usług arbitrażowych, pobiera od osoby występującej z roszczeniem opłatę w wysokości 250 USD, ale nic, jeśli firma wniosła roszczenie. Firma ponosi wtedy wszystkie koszty i opłaty. Opłaty za złożenie wniosku w przypadku dwóch stron wynoszą 1750 USD, a w przypadku wielu stron 3000 USD, z 12% dopłatą do opłat Profesjonalnych na pokrycie kosztów administracyjnych. Opłata za zgłoszenie sprawy wynosi 200 USD za decyzję bez rozprawy, 300 USD za jednego arbitra i 425 USD za trzech arbitrów, przy czym opłata za prowadzenie sprawy w wysokości 1400 USD za jednego arbitra, 1775 USD za trzech arbitrów i 500 USD opłaty za rozprawę. Opłaty arbitra wynoszą 1500 USD za brak rozprawy i 2500 USD za rozprawę.

Sami arbitrzy pobierają od 375 do 1125 USD za godzinę; podczas gdy 600 USD to typowy punkt środkowy, niektórzy pobierają nawet 2000 USD za godzinę.

Czy potrzebuję prawnika, który będzie mnie reprezentował podczas arbitrażu?

Chociaż arbitraż jest mniej formalny niż proces sądowy, ogólnie dobrym pomysłem jest posiadanie przedstawiciela prawnego podczas rozprawy — zwłaszcza jeśli jest to wiążące postępowanie arbitrażowe.

Jaka jest różnica między mediacją a arbitrażem?

Arbitraż jest bardziej formalny niż mediacja i przypomina proces, aczkolwiek z większą elastycznością. Mediacja przypomina bardziej spotkanie negocjacyjne.

Zarówno arbitraż, jak i mediacja mają niezależną, neutralną stronę trzecią, która pomaga rozstrzygnąć spór między dwiema stronami umowy. Ale mediator nie jest powołany do decydowania, kto ma rację, ale raczej do ustrukturyzowania komunikacji między stronami sporu, tak aby mogły one, miejmy nadzieję, ostatecznie osiągnąć między sobą rozwiązanie. Mediator jest bardziej facylitatorem – trochę jak terapeuta par. Natomiast arbiter działa jako sędzia i faktycznie decyduje na korzyść jednej ze stron. Jeśli jest to wiążący arbitraż, obie strony muszą przestrzegać decyzji arbitra.

Czy możesz zrezygnować z wiążącego arbitrażu?

Ogólnie rzecz biorąc, dość trudno jest zrezygnować — jeśli chcesz prowadzić interesy z konkretną firmą i podpisać jej standardową umowę lub kontrakt.

W niektórych przypadkach umowa pozwala zrezygnować z wiążącego arbitrażu. Firmy często wymagają podjęcia tego kroku w ciągu 30 dni od zakupu/zapisania się na usługę i użycia określonego języka w odrzuceniu arbitrażu. Te klauzule rezygnacji często wymagają wysłania listu lub wiadomości e-mail na określony adres z informacją, że rezygnujesz z klauzuli arbitrażowej.

Podsumowanie

Jako postępowanie stosunkowo nieformalne, arbitraż może być rzeczywiście szybszy i tańszy niż proces sądowy w celu rozwiązania sporów i różnic dotyczących umów. Nie wydaje się jednak, aby obowiązkowy wiążący arbitraż dla jednostek miał wiele zalet. Każda sprawa, którą mają, może być lepiej rozwiązana na otwartym sądzie, gdzie arbitrzy są naprawdę bezstronni i istnieje proces odwoławczy.

Przegląd najważniejszych wydarzeń

• Strony umowy zgadzają się na rozpatrzenie ich sprawy przez stronę trzecią – zwaną arbitrem – i związanie się decyzją arbitra.

• Obowiązkowy wiążący arbitraż został skrytykowany za odmawianie konsumentom ich praw oraz za kontrolowanie i stronniczość wobec pozwanych korporacyjnych.

• Arbitraż bywa szybszy, mniej formalny (i mniej kosztowny) niż rozprawy sądowe.

• Obowiązkowy arbitraż to prywatne postępowanie mające na celu rozstrzygnięcie sporów między dwiema stronami.

• Obowiązkowy wiążący arbitraż często wymaga od stron zrzeczenia się określonych praw, takich jak prawo do pozwania i prawo do odwołania się od każdej decyzji.