Arbitrato vincolante obbligatorio

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Che cos'è l'arbitrato vincolante obbligatorio?

L'arbitrato vincolante obbligatorio è un procedimento per risolvere i disaccordi tra due parti. Come suggerisce il nome, significa che le parti sono tenute (o "incaricate") a utilizzare un arbitro per ascoltare le loro argomentazioni e devono accettare la decisione dell'arbitro; l'esito dell'udienza arbitrale è, in altre parole, "vincolante".

Nel mondo finanziario, l'arbitrato è un meccanismo comune per risolvere le controversie tra i clienti e le loro istituzioni finanziarie; investitori e broker o gestori di denaro; o tra broker.

Comprensione dell'arbitrato vincolante obbligatorio

Quando una parte in un contratto ritiene che l'altra parte non abbia rispettato i termini dell'accordo, in genere ha il diritto di citare in giudizio, chiedendo il risarcimento dei danni in tribunale. Se la causa non viene risolta prima di passare al processo, il sistema giudiziario può risarcire l'attore con un risarcimento pecuniario se scopre che l'imputato ha infranto o violato il contratto, sia nello spirito che nella lettera, in qualche modo, causando la perdita o danno all'attore.

L'arbitrato è una forma alternativa di risoluzione delle controversie in cui le parti di un contratto concordano che il loro caso venga esaminato da una terza parte, chiamata arbitro, diversa da un giudice. È stabilito da una disposizione contrattuale che richiede a due parti di risolvere le controversie tramite un procedimento arbitrale piuttosto che attraverso il sistema giudiziario.

L'arbitrato vincolante obbligatorio spesso richiede alle parti di rinunciare a diritti specifici. In particolare, la disposizione in un contratto rimuove o limita una parte dal citare in giudizio se si sente offesa: deve invece ricorrere all'arbitrato. Inoltre toglie loro il diritto di impugnare qualsiasi decisione. Per sua natura vincolante, il procedimento significa che il giudizio dell'arbitro è definitivo.

Gli arbitrati tendono ad essere meno formali (e meno costosi) e più veloci dei processi giudiziari. Tuttavia, nei casi che coinvolgono ingenti somme finanziarie o con un impatto significativo, un arbitrato può essere ascoltato e deciso da un comitato o tribunale che funziona in modo simile a una giuria.

Critiche all'arbitrato vincolante obbligatorio

Contratti, prestiti e altri accordi creati da banche, emittenti di carte di credito e società di telefonia cellulare contengono spesso clausole arbitrali vincolanti obbligatorie al fine di impedire ai clienti di partecipare a azioni legali collettive. Poiché queste disposizioni possono essere sepolte in profondità nella stampa fine di un contratto - e poiché l'arbitrato stesso è spesso un termine sconosciuto o frainteso - molte persone non sono consapevoli del fatto che, firmando, i loro diritti sono stati notevolmente ridotti dal contratto, inclusa la loro capacità Citare in giudizio.

Un'ulteriore critica all'arbitrato vincolante obbligatorio è che il cliente, il cliente o la singola persona di solito non ha voce in capitolo o potere nella scelta di un arbitro. Infatti, la clausola spesso afferma che devono concordare con un arbitro scelto dall'altra parte (aziendale). Le aziende possono sfruttare questo a proprio vantaggio, ingaggiando un arbitro che può sembrare imparziale e appropriato, ma che in realtà ha legami con l'azienda o con l'industria. Di conseguenza, il loro giudizio si basa sui beni della loro conoscenza, anziché sul merito oggettivo di ciascuna parte.

Infine, gli arbitri non sono tenuti a seguire un precedente legale oa obbedire ad alcuna regola di procedura legale in materia. Gli arbitrati sono generalmente condotti in privato e anche il loro esito è generalmente tenuto nascosto.

Arbitrato vincolante vs. arbitrato non vincolante

Come forma di risoluzione alternativa delle controversie,. i procedimenti arbitrali possono essere vincolanti o non vincolanti. Il primo significa semplicemente che la decisione è definitiva ed esecutiva, mentre il secondo che la decisione dell'arbitro è consultiva e può essere applicata solo se entrambe le parti sono d'accordo. Ciascuna parte si riserva il diritto di respingere la decisione dell'arbitro e di richiedere invece un processo formale. In altre parole, l'arbitrato non vincolante non comporta la rinuncia al diritto di citare in giudizio o di impugnare, come spesso accade con l'arbitrato vincolante. Ma i procedimenti stessi sono praticamente gli stessi per ogni tipo di arbitrato.

Esempio di arbitrato vincolante obbligatorio

Nei loro accordi sui termini di servizio, la maggior parte delle società di intermediazione richiede ai propri clienti di accettare un arbitrato vincolante obbligatorio per risolvere potenziali controversie, piuttosto che andare in tribunale. Questi procedimenti sono supervisionati dalla Financial Industry Regulatory Authority (FINRA),. attraverso il suo forum di risoluzione delle controversie.

Quando un investitore ha una controversia specifica con un intermediario (presumibilmente uno registrato presso la FINRA), può presentare un reclamo, entro sei anni dall'evento precipitante, all'autorità che dichiara la presunta cattiva condotta e l'importo di denaro che chiede per il risarcimento . La FINRA nominerà uno o un collegio di tre professionisti del settore finanziario che, salvo diversa richiesta della parte lesa, non saranno impiegati nel settore dei titoli. Ciò ha lo scopo di eliminare la partigianeria e i conflitti di interesse, ma se una delle parti sospetta che un membro del panel sia di parte, può richiedere una modifica.

L'entità del reclamo determina come funziona il processo arbitrale.

Per controversie che coinvolgono meno di $ 50.000, le udienze di persona non sono considerate necessarie; piuttosto, entrambe le parti inviano materiale scritto a un unico arbitro che decide il caso in un "procedimento arbitrale semplificato".
Per le controversie che vanno da $ 50.000 a $ 100.000, le udienze di persona con un unico arbitro sono le più comuni.
Per controversie superiori a $ 100.000, le udienze di persona con tre arbitri sono standard. Per una decisione è necessaria la maggioranza del collegio dei tre arbitri (cioè due persone). Gli arbitri non sono tenuti a spiegare la loro decisione.

16 mesi

Il tempo massimo necessario per prendere una decisione e determinare un lodo in un caso arbitrale FINRA.

Domande frequenti sull'arbitrato vincolante

Cosa afferma in genere una clausola arbitrale vincolante?

Nella loro forma più basilare, le clausole arbitrali vincolanti in genere stabiliscono le condizioni in cui si verificano gli arbitrati. Qualcosa di simile a:

Ma le clausole possono essere più dettagliate:

Arbitrato. Tutti i reclami e le controversie derivanti da o relativi al presente Accordo devono essere risolti mediante arbitrato vincolante nello stato di [inserire lo stato in cui le parti concordano di arbitrare] o in un altro luogo reciprocamente concordato con le parti. L'arbitrato sarà condotto su base confidenziale ai sensi delle Regole di arbitrato commerciale dell'American Arbitration Association. Qualsiasi decisione o lodo a seguito di tale procedimento arbitrale dovrà essere in forma scritta e dovrà fornire una spiegazione per tutte le conclusioni di diritto e di fatto e dovrà comprendere la valutazione di costi, spese e ragionevoli onorari legali. Qualsiasi arbitrato di questo tipo deve essere condotto da un arbitro esperto in [inserire l'esperienza nel settore o legale richiesta per l'arbitro] e deve includere una registrazione scritta dell'udienza arbitrale. Le parti si riservano il diritto di opporsi a qualsiasi individuo che sarà impiegato o affiliato a un'organizzazione o entità concorrente. Un lodo arbitrale può essere confermato in un tribunale della giurisdizione competente.

Chi paga per l'arbitrato vincolante?

Una tipica disposizione arbitrale specifica che ciascuna parte paga le spese del suo rappresentante (avvocato o non avvocato) e quelle relative alla fornitura dei propri testimoni. La parte che presenta il reclamo di solito paga le spese di deposito. Le parti si dividono il costo degli onorari dell'arbitro (gli arbitri di solito addebitano al giorno o all'ora) e le spese e le spese amministrative. In rari casi, l'accordo tra le parti può specificare una diversa distribuzione del costo, comprese disposizioni come "il perdente paga il costo dell'arbitro".

Gli arbitri di solito hanno il diritto di far pagare alla persona soccombente le spese dell'arbitrato, o di dividere le spese.

Quanto costa l'arbitrato?

I costi dell'arbitrato possono variare notevolmente, a seconda della giurisdizione, della quantità di tempo impiegata dall'arbitrato (gli onorari degli arbitri e altri compensi maturano a una tariffa giornaliera o oraria) e la complessità del procedimento.

I potenziali costi includono:

Spese di deposito
Spese di udienza
Spese di amministrazione
Spese amministrative
Affitto della sala uditiva
Onorari dell'arbitro e/o del mediatore
Costi di scoperta

Per gli arbitrati forniti dall'American Arbitration Association, i consumatori pagano una tassa di deposito di $ 200 per i casi avviati. La tassa di deposito dell'attività è di $ 200 per una decisione senza udienza, $ 300 per un arbitro e $ 425 per tre arbitri, con una commissione di gestione del caso di $ 1.400 per un arbitro, $ 1775 per tre arbitri e una tassa di udienza di $ 500. Le spese dell'arbitro sono di $ 1.500 per l'assenza di udienza e di $ 2.500 per l'udienza.

JAMS, un altro importante fornitore di servizi di arbitrato, addebita a una persona richiedente una tassa di deposito di $ 250, ma nulla se l'azienda ha presentato la richiesta. L'azienda sostiene quindi tutti i costi e le commissioni. Le spese di deposito per i casi tra due parti sono $ 1.750 e per più parti $ 3.000, con un supplemento del 12% sulle tariffe professionali per coprire l'amministrazione del caso. La tassa di deposito dell'attività è di $ 200 per una decisione senza udienza, $ 300 per un arbitro e $ 425 per tre arbitri, con una commissione di gestione del caso di $ 1400 per un arbitro, $ 1.775 per tre arbitri e una tassa di udienza di $ 500. Le spese dell'arbitro sono di $ 1.500 per l'assenza di udienza e di $ 2.500 per l'udienza.

Gli stessi arbitri addebitano tra $ 375 e $ 1.125 l'ora; mentre $ 600 è un tipico punto medio, alcuni addebitano fino a $ 2.000 all'ora.

Ho bisogno di un avvocato che mi rappresenti durante l'arbitrato?

Sebbene l'arbitrato sia meno formale di un processo giudiziario, è generalmente una buona idea avere un rappresentante legale con te durante l'udienza, soprattutto se si tratta di un procedimento arbitrale vincolante.

Qual è la differenza tra mediazione e arbitrato?

L'arbitrato è più formale della mediazione e assomiglia a un processo, sebbene con maggiore flessibilità. La mediazione è più simile a una riunione di negoziazione.

Sia l'arbitrato che la mediazione hanno una terza parte indipendente e neutrale che interviene per aiutare a risolvere una controversia tra due parti contrattuali. Ma il mediatore non è chiamato a decidere chi ha ragione, ma piuttosto ad aggiungere una struttura alla comunicazione tra le parti in causa, in modo che possano, si spera, raggiungere una soluzione tra di loro. Il mediatore è più un facilitatore, un po' come un terapeuta di coppia. Al contrario, un arbitro funge da giudice e decide effettivamente a favore di una parte. Se si tratta di arbitrato vincolante, entrambe le parti devono attenersi alla decisione dell'arbitro.

Puoi rinunciare all'arbitrato vincolante?

In generale, è piuttosto difficile rinunciare, se vuoi fare affari con una particolare azienda e firmare il suo accordo o contratto standard.

In alcuni casi, un contratto consente di rinunciare all'arbitrato vincolante. Le aziende spesso richiedono di eseguire l'operazione entro 30 giorni dall'acquisto/iscrizione a un servizio e di utilizzare un linguaggio specifico per rifiutare l'arbitrato. Queste clausole di rinuncia spesso richiedono che tu invii una lettera o un'e-mail a un indirizzo specifico in cui si afferma che stai rinunciando alla clausola arbitrale.

La linea di fondo

Essendo un procedimento relativamente informale, l'arbitrato può infatti essere più rapido ed economico di una causa per risolvere controversie e divergenze contrattuali. Tuttavia, non sembrano esserci molti vantaggi nell'arbitrato vincolante obbligatorio per gli individui. Qualsiasi problema che hanno potrebbe essere risolto meglio in udienza pubblica, dove gli arbitri sono veramente imparziali ed esiste un processo di appello.

Mette in risalto

Le parti di un contratto concordano di far esaminare il loro caso da una terza parte, chiamata arbitro, e di essere vincolate dalla decisione dell'arbitro.
L'arbitrato vincolante obbligatorio è stato criticato per aver negato ai consumatori i propri diritti e per essere controllato e prevenuto nei confronti di convenuti aziendali.
Gli arbitrati tendono ad essere più veloci, meno formali (e meno costosi) dei processi giudiziari.
L'arbitrato vincolante obbligatorio è un procedimento privato per risolvere i disaccordi tra due parti.
L'arbitrato vincolante obbligatorio spesso richiede alle parti di rinunciare a diritti specifici, come il diritto di citare in giudizio e il diritto di impugnare qualsiasi decisione.