Capital de riesgo
¿Qué es el capital riesgo?
El capital de riesgo se refiere a los fondos asignados a la actividad especulativa y utilizados para inversiones de alto riesgo y alta rentabilidad. Cualquier dinero o activo que esté expuesto a una posible pérdida de valor se considera capital de riesgo, pero el término a menudo se reserva para aquellos fondos destinados a inversiones altamente especulativas. La diversificación es clave para una inversión exitosa de capital de riesgo, ya que las perspectivas de cada inversión tienden a ser inciertas por naturaleza, aunque los rendimientos pueden estar muy por encima del promedio cuando una inversión tiene éxito. Además, un inversor debe asegurarse de que solo una parte del capital total se considere capital de riesgo.
En el contexto del capital de riesgo, el capital de riesgo también puede referirse a los fondos invertidos en una puesta en marcha prometedora, pero aún no probada.
El capital de riesgo no debe confundirse con el capital en riesgo (CaR),. que se refiere a los fondos reservados para cubrir riesgos (por ejemplo, a través de seguros o actividades de cobertura).
Comprender el capital de riesgo
El capital de riesgo son los fondos que se pueden gastar a cambio de la oportunidad de generar ganancias descomunales. Los inversores deben estar dispuestos a perder todo su capital de riesgo, por lo que solo debe representar el 10 % o menos del patrimonio de la cartera de un inversor tÃpico. Los inversores experimentados con alta tolerancia al riesgo pueden asignar una cuarta parte o más de su cartera a inversiones de mayor riesgo. Dicho esto, cualquier inversión realizada con capital de riesgo debe compensarse con inversiones diversificadas más estables para que no se enfrente a la posibilidad de perder toda su cartera.
Cuanto mayor sea la aversión al riesgo del inversor, menor deberá ser la proporción de capital riesgo asignado en la cartera total. Mientras que los inversores jóvenes, debido a sus amplios horizontes de inversión,. pueden tener una proporción muy significativa de capital de riesgo en sus carteras, los jubilados no suelen sentirse cómodos con una alta proporción de capital de riesgo, ni deberÃan estarlo, ya que su tiempo para recuperar pérdidas es limitado. limitado. En términos generales, la inversión especulativa debe segmentarse en los primeros años de inversión y acordonarse a medida que se acerca la edad de jubilación.
Usos del Capital Riesgo
El capital de riesgo se usa tÃpicamente para inversiones especulativas en acciones de centavo,. inversión ángel, préstamos privados, comercio de futuros y opciones, capital privado, comercio diario y comercio oscilante de acciones y materias primas. Muchos de estos mercados influyen indirectamente en quién puede poner capital de riesgo en ellos. Las clasificaciones como inversor sofisticado e inversor acreditado se utilizan para limitar las inversiones de mayor riesgo y mayor recompensa a los inversores con un cierto umbral de patrimonio neto e ingresos. La idea es que estas personas pudieran acumular riqueza al comprender sus riesgos y mitigarlos de manera inteligente, por lo que tienen acceso a los mercados con instrumentos financieros de ingenierÃa compleja comúnmente utilizados por los inversores institucionales.
day trading , uno de los usos más comunes del capital de riesgo, también tiene algunas caracterÃsticas de seguridad para controlar indirectamente la cantidad de capital de riesgo que un operador puede ingresar. de $25,000. Esto permite un poder adquisitivo de negociación diaria de hasta un margen intradiario de 4:1. Las cuentas que se encuentran por debajo del mÃnimo de $ 25,000 no pueden realizar más de tres transacciones de ida y vuelta dentro de un perÃodo continuo de cinco dÃas. El incumplimiento de la regla PDT puede resultar en restricciones y suspensiones de la cuenta. Es importante consultar con la agencia de corretaje especÃfica con respecto a las polÃticas para las cuentas de transacciones diarias.
Reflejos
Algunos inversores definen el capital riesgo como aquellos fondos que están dispuestos a perder, por lo que pueden utilizarse para especular en apuestas de alto riesgo.
Debido a que el capital, por definición, se pone a trabajar como una inversión, el riesgo al que está expuesto se compensa en forma de un rendimiento esperado positivo que aumenta con su riesgo relativo.
El capital de riesgo se puede hacer más eficiente (en términos de compensación riesgo-recompensa) a través de la diversificación.
El capital de riesgo, en términos generales, se refiere al dinero u otros activos que están expuestos a un alto riesgo de pérdida de valor.
