चार्टर्ड वित्तीय सलाहकार (ChFC)

चार्टर्ड वित्तीय सलाहकार (ChFC) क्या है?

एक चार्टर्ड वित्तीय सलाहकार एक पेशेवर पद है जो वित्तीय शिक्षा,. परीक्षाओं और व्यावहारिक अनुभव से युक्त एक व्यापक पाठ्यक्रम के पूरा होने का प्रतिनिधित्व करता है। चार्टर्ड वित्तीय सलाहकार पदनाम अमेरिकी कॉलेज द्वारा सात आवश्यक पाठ्यक्रमों और दो वैकल्पिक पाठ्यक्रमों के पूरा होने पर प्रदान किए जाते हैं। जो लोग पदनाम अर्जित करते हैं उन्हें वित्तीय मामलों में जानकार माना जाता है और अच्छी सलाह देने की क्षमता रखने के लिए समझा जाता है।

चार्टर्ड वित्तीय सलाहकार (ChFC) कैसे काम करता है

कार्यक्रम के लिए विचार करने के लिए, आवेदक के पास पहले से ही वित्तीय उद्योग में पूर्णकालिक काम करने वाले कम से कम तीन साल होना चाहिए। साथ ही, यह अनुशंसा की जाती है कि आवेदन करने से पहले आवेदकों के पास वित्त या व्यवसाय से संबंधित डिग्री हो, क्योंकि यह कार्यक्रम को बहुत आसान बना देगा।

सीएफ़सी डिग्री प्रोग्राम के लिए छात्रों को नौ कॉलेज स्तर के पाठ्यक्रम या क्षेत्र में कॉलेज क्रेडिट के 27 घंटे पूरा करने की आवश्यकता होती है। छात्रों को 100 से अधिक एकीकृत उन्नत वित्तीय नियोजन विषयों में महारत हासिल करनी चाहिए, जिनमें शामिल हैं:

• जायदाद की योजना

• बीमा योजना

• सेवानिवृत्ति योजना

• वित्तीय योजना प्रक्रिया और पर्यावरण

• आयकर योजना

• कर्मचारी लाभ योजना

• संपत्ति संरक्षण योजना

• संपत्ति कर, स्थानांतरण कर, और उपहार कर योजना

• व्यापक वित्तीय योजना और परामर्श के अनुप्रयोग

छोटे व्यवसाय नियोजन, तलाक की प्रक्रिया में परिवारों के लिए वित्तीय नियोजन, या विशेष आवश्यकता वाले परिवारों के लिए वित्तीय नियोजन के संबंध में उन खंडों के भीतर नियम कैसे बदलते हैं, इस पर भी पाठ्यक्रम है। किसी भी मान्यता प्राप्त विश्वविद्यालय में पेश किए जाने वाले व्यवसाय और वित्त पाठ्यक्रमों के मानकों के अनुसार, प्रत्येक पाठ्यक्रम के लिए परीक्षा अनुमानित और बंद-पुस्तक है।

पदनाम अर्जित करने के बाद

एक बार ChFC पदनाम प्राप्त हो जाने के बाद, क्रेडेंशियल बनाए रखने के लिए सतत शिक्षा क्रेडिट की भी आवश्यकता होती है। ChFC पदनाम के धारकों को पदनाम बनाए रखने के साथ-साथ द अमेरिकन कॉलेज कोड ऑफ एथिक्स एंड प्रोसीजर का पालन करने के लिए हर दो साल में 30 घंटे की सतत शिक्षा पूरी करनी होगी।

एक सलाहकार जिसने इस क्रेडेंशियल को प्राप्त किया है, वह व्यक्तियों के साथ सेवानिवृत्ति बचत में सहायता करने के लिए काम कर सकता है, विशेष रूप से प्रारंभिक सेवानिवृत्ति के लिए, और बजट योजना के लिए, या कंपनियों के साथ उनकी निवेश रणनीतियों का आकलन करने के लिए। ऐसी उम्मीद की जा सकती है कि सलाहकार अंतरराष्ट्रीय, राष्ट्रीय और स्थानीय स्तर पर सभी वित्तीय कानूनों के बारे में लगातार जानकारी रखता है जो उन ग्राहकों पर लागू हो सकते हैं जिनके साथ वे काम करते हैं और जिन वित्तीय गतिविधियों में वे शामिल हैं।

चार्टर्ड वित्तीय सलाहकार पदनाम क्यों मायने रखता है

अमेरिकन कॉलेज से इस पेशेवर पद को अर्जित करने के लिए पाठ्यक्रम वित्तीय नियोजन कर्तव्यों और जिम्मेदारियों की एक श्रृंखला को शामिल करने के लिए डिज़ाइन किए गए पाठ्यक्रमों से बना है। इसमें वास्तविक जीवन के परिदृश्यों में सीखे गए कौशल का व्यावहारिक अनुप्रयोग शामिल है। कॉलेज के अनुसार, वित्तीय सलाहकार जो पदनाम प्राप्त करते हैं, वे उद्योग के साथियों की तुलना में अधिक आय अर्जित कर सकते हैं जो नहीं करते हैं।

वित्तीय उद्योग के भीतर प्रासंगिकता के संदर्भ में, प्रमाणित वित्तीय योजनाकार पदनाम के बराबर है या नहीं, जिसे सीएफ़पी बोर्ड द्वारा सम्मानित और प्रशासित किया जाता है। सीएफ़पी बोर्ड ने तर्क दिया है कि इसके पदनाम में आचार संहिता का पालन शामिल है और यह अमेरिकन कॉलेज के माध्यम से उपलब्ध कार्यक्रम और पदनाम की तुलना में अपने आवेदकों के लिए अधिक गहन परीक्षा प्रक्रिया के रूप में वर्णन करता है।

हाइलाइट्स

• पदनाम अर्जित करने के बाद, सतत शिक्षा क्रेडिट अर्जित करना आवश्यक है।

• ChFC डिग्री में एस्टेट प्लानिंग और कर्मचारी लाभ योजना जैसे विषय शामिल हैं।

• एक चार्टर्ड वित्तीय सलाहकार एक ऐसा कोर्स पूरा करता है जिसमें वित्तीय शिक्षा और व्यावहारिक अनुभव शामिल होता है।