Investor's wiki

चार्टर्ड वित्तीय सलाहकार (ChFC)

चार्टर्ड वित्तीय सलाहकार (ChFC)

рдЪрд╛рд░реНрдЯрд░реНрдб рд╡рд┐рддреНрддреАрдп рд╕рд▓рд╛рд╣рдХрд╛рд░ (ChFC) рдХреНрдпрд╛ рд╣реИ?

рдПрдХ рдЪрд╛рд░реНрдЯрд░реНрдб рд╡рд┐рддреНрддреАрдп рд╕рд▓рд╛рд╣рдХрд╛рд░ рдПрдХ рдкреЗрд╢реЗрд╡рд░ рдкрдж рд╣реИ рдЬреЛ рд╡рд┐рддреНрддреАрдп рд╢рд┐рдХреНрд╖рд╛,. рдкрд░реАрдХреНрд╖рд╛рдУрдВ рдФрд░ рд╡реНрдпрд╛рд╡рд╣рд╛рд░рд┐рдХ рдЕрдиреБрднрд╡ рд╕реЗ рдпреБрдХреНрдд рдПрдХ рд╡реНрдпрд╛рдкрдХ рдкрд╛рдареНрдпрдХреНрд░рдо рдХреЗ рдкреВрд░рд╛ рд╣реЛрдиреЗ рдХрд╛ рдкреНрд░рддрд┐рдирд┐рдзрд┐рддреНрд╡ рдХрд░рддрд╛ рд╣реИред рдЪрд╛рд░реНрдЯрд░реНрдб рд╡рд┐рддреНрддреАрдп рд╕рд▓рд╛рд╣рдХрд╛рд░ рдкрджрдирд╛рдо рдЕрдореЗрд░рд┐рдХреА рдХреЙрд▓реЗрдЬ рджреНрд╡рд╛рд░рд╛ рд╕рд╛рдд рдЖрд╡рд╢реНрдпрдХ рдкрд╛рдареНрдпрдХреНрд░рдореЛрдВ рдФрд░ рджреЛ рд╡реИрдХрд▓реНрдкрд┐рдХ рдкрд╛рдареНрдпрдХреНрд░рдореЛрдВ рдХреЗ рдкреВрд░рд╛ рд╣реЛрдиреЗ рдкрд░ рдкреНрд░рджрд╛рди рдХрд┐рдП рдЬрд╛рддреЗ рд╣реИрдВред рдЬреЛ рд▓реЛрдЧ рдкрджрдирд╛рдо рдЕрд░реНрдЬрд┐рдд рдХрд░рддреЗ рд╣реИрдВ рдЙрдиреНрд╣реЗрдВ рд╡рд┐рддреНрддреАрдп рдорд╛рдорд▓реЛрдВ рдореЗрдВ рдЬрд╛рдирдХрд╛рд░ рдорд╛рдирд╛ рдЬрд╛рддрд╛ рд╣реИ рдФрд░ рдЕрдЪреНрдЫреА рд╕рд▓рд╛рд╣ рджреЗрдиреЗ рдХреА рдХреНрд╖рдорддрд╛ рд░рдЦрдиреЗ рдХреЗ рд▓рд┐рдП рд╕рдордЭрд╛ рдЬрд╛рддрд╛ рд╣реИред

рдЪрд╛рд░реНрдЯрд░реНрдб рд╡рд┐рддреНрддреАрдп рд╕рд▓рд╛рд╣рдХрд╛рд░ (ChFC) рдХреИрд╕реЗ рдХрд╛рдо рдХрд░рддрд╛ рд╣реИ

рдХрд╛рд░реНрдпрдХреНрд░рдо рдХреЗ рд▓рд┐рдП рд╡рд┐рдЪрд╛рд░ рдХрд░рдиреЗ рдХреЗ рд▓рд┐рдП, рдЖрд╡реЗрджрдХ рдХреЗ рдкрд╛рд╕ рдкрд╣рд▓реЗ рд╕реЗ рд╣реА рд╡рд┐рддреНрддреАрдп рдЙрджреНрдпреЛрдЧ рдореЗрдВ рдкреВрд░реНрдгрдХрд╛рд▓рд┐рдХ рдХрд╛рдо рдХрд░рдиреЗ рд╡рд╛рд▓реЗ рдХрдо рд╕реЗ рдХрдо рддреАрди рд╕рд╛рд▓ рд╣реЛрдирд╛ рдЪрд╛рд╣рд┐рдПред рд╕рд╛рде рд╣реА, рдпрд╣ рдЕрдиреБрд╢рдВрд╕рд╛ рдХреА рдЬрд╛рддреА рд╣реИ рдХрд┐ рдЖрд╡реЗрджрди рдХрд░рдиреЗ рд╕реЗ рдкрд╣рд▓реЗ рдЖрд╡реЗрджрдХреЛрдВ рдХреЗ рдкрд╛рд╕ рд╡рд┐рддреНрдд рдпрд╛ рд╡реНрдпрд╡рд╕рд╛рдп рд╕реЗ рд╕рдВрдмрдВрдзрд┐рдд рдбрд┐рдЧреНрд░реА рд╣реЛ, рдХреНрдпреЛрдВрдХрд┐ рдпрд╣ рдХрд╛рд░реНрдпрдХреНрд░рдо рдХреЛ рдмрд╣реБрдд рдЖрд╕рд╛рди рдмрдирд╛ рджреЗрдЧрд╛ред

рд╕реАрдПрдлрд╝рд╕реА рдбрд┐рдЧреНрд░реА рдкреНрд░реЛрдЧреНрд░рд╛рдо рдХреЗ рд▓рд┐рдП рдЫрд╛рддреНрд░реЛрдВ рдХреЛ рдиреМ рдХреЙрд▓реЗрдЬ рд╕реНрддрд░ рдХреЗ рдкрд╛рдареНрдпрдХреНрд░рдо рдпрд╛ рдХреНрд╖реЗрддреНрд░ рдореЗрдВ рдХреЙрд▓реЗрдЬ рдХреНрд░реЗрдбрд┐рдЯ рдХреЗ 27 рдШрдВрдЯреЗ рдкреВрд░рд╛ рдХрд░рдиреЗ рдХреА рдЖрд╡рд╢реНрдпрдХрддрд╛ рд╣реЛрддреА рд╣реИред рдЫрд╛рддреНрд░реЛрдВ рдХреЛ 100 рд╕реЗ рдЕрдзрд┐рдХ рдПрдХреАрдХреГрдд рдЙрдиреНрдирдд рд╡рд┐рддреНрддреАрдп рдирд┐рдпреЛрдЬрди рд╡рд┐рд╖рдпреЛрдВ рдореЗрдВ рдорд╣рд╛рд░рдд рд╣рд╛рд╕рд┐рд▓ рдХрд░рдиреА рдЪрд╛рд╣рд┐рдП, рдЬрд┐рдирдореЗрдВ рд╢рд╛рдорд┐рд▓ рд╣реИрдВ:

  • рдЬрд╛рдпрджрд╛рдж рдХреА рдпреЛрдЬрдирд╛

  • рдмреАрдорд╛ рдпреЛрдЬрдирд╛

  • рд╕реЗрд╡рд╛рдирд┐рд╡реГрддреНрддрд┐ рдпреЛрдЬрдирд╛

  • рд╡рд┐рддреНрддреАрдп рдпреЛрдЬрдирд╛ рдкреНрд░рдХреНрд░рд┐рдпрд╛ рдФрд░ рдкрд░реНрдпрд╛рд╡рд░рдг

  • рдЖрдпрдХрд░ рдпреЛрдЬрдирд╛

  • рдХрд░реНрдордЪрд╛рд░реА рд▓рд╛рдн рдпреЛрдЬрдирд╛

  • рд╕рдВрдкрддреНрддрд┐ рд╕рдВрд░рдХреНрд╖рдг рдпреЛрдЬрдирд╛

  • рд╕рдВрдкрддреНрддрд┐ рдХрд░, рд╕реНрдерд╛рдирд╛рдВрддрд░рдг рдХрд░, рдФрд░ рдЙрдкрд╣рд╛рд░ рдХрд░ рдпреЛрдЬрдирд╛

  • рд╡реНрдпрд╛рдкрдХ рд╡рд┐рддреНрддреАрдп рдпреЛрдЬрдирд╛ рдФрд░ рдкрд░рд╛рдорд░реНрд╢ рдХреЗ рдЕрдиреБрдкреНрд░рдпреЛрдЧ

рдЫреЛрдЯреЗ рд╡реНрдпрд╡рд╕рд╛рдп рдирд┐рдпреЛрдЬрди, рддрд▓рд╛рдХ рдХреА рдкреНрд░рдХреНрд░рд┐рдпрд╛ рдореЗрдВ рдкрд░рд┐рд╡рд╛рд░реЛрдВ рдХреЗ рд▓рд┐рдП рд╡рд┐рддреНрддреАрдп рдирд┐рдпреЛрдЬрди, рдпрд╛ рд╡рд┐рд╢реЗрд╖ рдЖрд╡рд╢реНрдпрдХрддрд╛ рд╡рд╛рд▓реЗ рдкрд░рд┐рд╡рд╛рд░реЛрдВ рдХреЗ рд▓рд┐рдП рд╡рд┐рддреНрддреАрдп рдирд┐рдпреЛрдЬрди рдХреЗ рд╕рдВрдмрдВрдз рдореЗрдВ рдЙрди рдЦрдВрдбреЛрдВ рдХреЗ рднреАрддрд░ рдирд┐рдпрдо рдХреИрд╕реЗ рдмрджрд▓рддреЗ рд╣реИрдВ, рдЗрд╕ рдкрд░ рднреА рдкрд╛рдареНрдпрдХреНрд░рдо рд╣реИред рдХрд┐рд╕реА рднреА рдорд╛рдиреНрдпрддрд╛ рдкреНрд░рд╛рдкреНрдд рд╡рд┐рд╢реНрд╡рд╡рд┐рджреНрдпрд╛рд▓рдп рдореЗрдВ рдкреЗрд╢ рдХрд┐рдП рдЬрд╛рдиреЗ рд╡рд╛рд▓реЗ рд╡реНрдпрд╡рд╕рд╛рдп рдФрд░ рд╡рд┐рддреНрдд рдкрд╛рдареНрдпрдХреНрд░рдореЛрдВ рдХреЗ рдорд╛рдирдХреЛрдВ рдХреЗ рдЕрдиреБрд╕рд╛рд░, рдкреНрд░рддреНрдпреЗрдХ рдкрд╛рдареНрдпрдХреНрд░рдо рдХреЗ рд▓рд┐рдП рдкрд░реАрдХреНрд╖рд╛ рдЕрдиреБрдорд╛рдирд┐рдд рдФрд░ рдмрдВрдж-рдкреБрд╕реНрддрдХ рд╣реИред

рдкрджрдирд╛рдо рдЕрд░реНрдЬрд┐рдд рдХрд░рдиреЗ рдХреЗ рдмрд╛рдж

рдПрдХ рдмрд╛рд░ ChFC рдкрджрдирд╛рдо рдкреНрд░рд╛рдкреНрдд рд╣реЛ рдЬрд╛рдиреЗ рдХреЗ рдмрд╛рдж, рдХреНрд░реЗрдбреЗрдВрд╢рд┐рдпрд▓ рдмрдирд╛рдП рд░рдЦрдиреЗ рдХреЗ рд▓рд┐рдП рд╕рддрдд рд╢рд┐рдХреНрд╖рд╛ рдХреНрд░реЗрдбрд┐рдЯ рдХреА рднреА рдЖрд╡рд╢реНрдпрдХрддрд╛ рд╣реЛрддреА рд╣реИред ChFC рдкрджрдирд╛рдо рдХреЗ рдзрд╛рд░рдХреЛрдВ рдХреЛ рдкрджрдирд╛рдо рдмрдирд╛рдП рд░рдЦрдиреЗ рдХреЗ рд╕рд╛рде-рд╕рд╛рде рдж рдЕрдореЗрд░рд┐рдХрди рдХреЙрд▓реЗрдЬ рдХреЛрдб рдСрдл рдПрдерд┐рдХреНрд╕ рдПрдВрдб рдкреНрд░реЛрд╕реАрдЬрд░ рдХрд╛ рдкрд╛рд▓рди рдХрд░рдиреЗ рдХреЗ рд▓рд┐рдП рд╣рд░ рджреЛ рд╕рд╛рд▓ рдореЗрдВ 30 рдШрдВрдЯреЗ рдХреА рд╕рддрдд рд╢рд┐рдХреНрд╖рд╛ рдкреВрд░реА рдХрд░рдиреА рд╣реЛрдЧреАред

рдПрдХ рд╕рд▓рд╛рд╣рдХрд╛рд░ рдЬрд┐рд╕рдиреЗ рдЗрд╕ рдХреНрд░реЗрдбреЗрдВрд╢рд┐рдпрд▓ рдХреЛ рдкреНрд░рд╛рдкреНрдд рдХрд┐рдпрд╛ рд╣реИ, рд╡рд╣ рд╡реНрдпрдХреНрддрд┐рдпреЛрдВ рдХреЗ рд╕рд╛рде рд╕реЗрд╡рд╛рдирд┐рд╡реГрддреНрддрд┐ рдмрдЪрдд рдореЗрдВ рд╕рд╣рд╛рдпрддрд╛ рдХрд░рдиреЗ рдХреЗ рд▓рд┐рдП рдХрд╛рдо рдХрд░ рд╕рдХрддрд╛ рд╣реИ, рд╡рд┐рд╢реЗрд╖ рд░реВрдк рд╕реЗ рдкреНрд░рд╛рд░рдВрднрд┐рдХ рд╕реЗрд╡рд╛рдирд┐рд╡реГрддреНрддрд┐ рдХреЗ рд▓рд┐рдП, рдФрд░ рдмрдЬрдЯ рдпреЛрдЬрдирд╛ рдХреЗ рд▓рд┐рдП, рдпрд╛ рдХрдВрдкрдирд┐рдпреЛрдВ рдХреЗ рд╕рд╛рде рдЙрдирдХреА рдирд┐рд╡реЗрд╢ рд░рдгрдиреАрддрд┐рдпреЛрдВ рдХрд╛ рдЖрдХрд▓рди рдХрд░рдиреЗ рдХреЗ рд▓рд┐рдПред рдРрд╕реА рдЙрдореНрдореАрдж рдХреА рдЬрд╛ рд╕рдХрддреА рд╣реИ рдХрд┐ рд╕рд▓рд╛рд╣рдХрд╛рд░ рдЕрдВрддрд░рд░рд╛рд╖реНрдЯреНрд░реАрдп, рд░рд╛рд╖реНрдЯреНрд░реАрдп рдФрд░ рд╕реНрдерд╛рдиреАрдп рд╕реНрддрд░ рдкрд░ рд╕рднреА рд╡рд┐рддреНрддреАрдп рдХрд╛рдиреВрдиреЛрдВ рдХреЗ рдмрд╛рд░реЗ рдореЗрдВ рд▓рдЧрд╛рддрд╛рд░ рдЬрд╛рдирдХрд╛рд░реА рд░рдЦрддрд╛ рд╣реИ рдЬреЛ рдЙрди рдЧреНрд░рд╛рд╣рдХреЛрдВ рдкрд░ рд▓рд╛рдЧреВ рд╣реЛ рд╕рдХрддреЗ рд╣реИрдВ рдЬрд┐рдирдХреЗ рд╕рд╛рде рд╡реЗ рдХрд╛рдо рдХрд░рддреЗ рд╣реИрдВ рдФрд░ рдЬрд┐рди рд╡рд┐рддреНрддреАрдп рдЧрддрд┐рд╡рд┐рдзрд┐рдпреЛрдВ рдореЗрдВ рд╡реЗ рд╢рд╛рдорд┐рд▓ рд╣реИрдВред

рдЪрд╛рд░реНрдЯрд░реНрдб рд╡рд┐рддреНрддреАрдп рд╕рд▓рд╛рд╣рдХрд╛рд░ рдкрджрдирд╛рдо рдХреНрдпреЛрдВ рдорд╛рдпрдиреЗ рд░рдЦрддрд╛ рд╣реИ

рдЕрдореЗрд░рд┐рдХрди рдХреЙрд▓реЗрдЬ рд╕реЗ рдЗрд╕ рдкреЗрд╢реЗрд╡рд░ рдкрдж рдХреЛ рдЕрд░реНрдЬрд┐рдд рдХрд░рдиреЗ рдХреЗ рд▓рд┐рдП рдкрд╛рдареНрдпрдХреНрд░рдо рд╡рд┐рддреНрддреАрдп рдирд┐рдпреЛрдЬрди рдХрд░реНрддрд╡реНрдпреЛрдВ рдФрд░ рдЬрд┐рдореНрдореЗрджрд╛рд░рд┐рдпреЛрдВ рдХреА рдПрдХ рд╢реНрд░реГрдВрдЦрд▓рд╛ рдХреЛ рд╢рд╛рдорд┐рд▓ рдХрд░рдиреЗ рдХреЗ рд▓рд┐рдП рдбрд┐рдЬрд╝рд╛рдЗрди рдХрд┐рдП рдЧрдП рдкрд╛рдареНрдпрдХреНрд░рдореЛрдВ рд╕реЗ рдмрдирд╛ рд╣реИред рдЗрд╕рдореЗрдВ рд╡рд╛рд╕реНрддрд╡рд┐рдХ рдЬреАрд╡рди рдХреЗ рдкрд░рд┐рджреГрд╢реНрдпреЛрдВ рдореЗрдВ рд╕реАрдЦреЗ рдЧрдП рдХреМрд╢рд▓ рдХрд╛ рд╡реНрдпрд╛рд╡рд╣рд╛рд░рд┐рдХ рдЕрдиреБрдкреНрд░рдпреЛрдЧ рд╢рд╛рдорд┐рд▓ рд╣реИред рдХреЙрд▓реЗрдЬ рдХреЗ рдЕрдиреБрд╕рд╛рд░, рд╡рд┐рддреНрддреАрдп рд╕рд▓рд╛рд╣рдХрд╛рд░ рдЬреЛ рдкрджрдирд╛рдо рдкреНрд░рд╛рдкреНрдд рдХрд░рддреЗ рд╣реИрдВ, рд╡реЗ рдЙрджреНрдпреЛрдЧ рдХреЗ рд╕рд╛рдерд┐рдпреЛрдВ рдХреА рддреБрд▓рдирд╛ рдореЗрдВ рдЕрдзрд┐рдХ рдЖрдп рдЕрд░реНрдЬрд┐рдд рдХрд░ рд╕рдХрддреЗ рд╣реИрдВ рдЬреЛ рдирд╣реАрдВ рдХрд░рддреЗ рд╣реИрдВред

рд╡рд┐рддреНрддреАрдп рдЙрджреНрдпреЛрдЧ рдХреЗ рднреАрддрд░ рдкреНрд░рд╛рд╕рдВрдЧрд┐рдХрддрд╛ рдХреЗ рд╕рдВрджрд░реНрдн рдореЗрдВ, рдкреНрд░рдорд╛рдгрд┐рдд рд╡рд┐рддреНрддреАрдп рдпреЛрдЬрдирд╛рдХрд╛рд░ рдкрджрдирд╛рдо рдХреЗ рдмрд░рд╛рдмрд░ рд╣реИ рдпрд╛ рдирд╣реАрдВ, рдЬрд┐рд╕реЗ рд╕реАрдПрдлрд╝рдкреА рдмреЛрд░реНрдб рджреНрд╡рд╛рд░рд╛ рд╕рдореНрдорд╛рдирд┐рдд рдФрд░ рдкреНрд░рд╢рд╛рд╕рд┐рдд рдХрд┐рдпрд╛ рдЬрд╛рддрд╛ рд╣реИред рд╕реАрдПрдлрд╝рдкреА рдмреЛрд░реНрдб рдиреЗ рддрд░реНрдХ рджрд┐рдпрд╛ рд╣реИ рдХрд┐ рдЗрд╕рдХреЗ рдкрджрдирд╛рдо рдореЗрдВ рдЖрдЪрд╛рд░ рд╕рдВрд╣рд┐рддрд╛ рдХрд╛ рдкрд╛рд▓рди рд╢рд╛рдорд┐рд▓ рд╣реИ рдФрд░ рдпрд╣ рдЕрдореЗрд░рд┐рдХрди рдХреЙрд▓реЗрдЬ рдХреЗ рдорд╛рдзреНрдпрдо рд╕реЗ рдЙрдкрд▓рдмреНрдз рдХрд╛рд░реНрдпрдХреНрд░рдо рдФрд░ рдкрджрдирд╛рдо рдХреА рддреБрд▓рдирд╛ рдореЗрдВ рдЕрдкрдиреЗ рдЖрд╡реЗрджрдХреЛрдВ рдХреЗ рд▓рд┐рдП рдЕрдзрд┐рдХ рдЧрд╣рди рдкрд░реАрдХреНрд╖рд╛ рдкреНрд░рдХреНрд░рд┐рдпрд╛ рдХреЗ рд░реВрдк рдореЗрдВ рд╡рд░реНрдгрди рдХрд░рддрд╛ рд╣реИред

рд╣рд╛рдЗрд▓рд╛рдЗрдЯреНрд╕

  • рдкрджрдирд╛рдо рдЕрд░реНрдЬрд┐рдд рдХрд░рдиреЗ рдХреЗ рдмрд╛рдж, рд╕рддрдд рд╢рд┐рдХреНрд╖рд╛ рдХреНрд░реЗрдбрд┐рдЯ рдЕрд░реНрдЬрд┐рдд рдХрд░рдирд╛ рдЖрд╡рд╢реНрдпрдХ рд╣реИред

  • ChFC рдбрд┐рдЧреНрд░реА рдореЗрдВ рдПрд╕реНрдЯреЗрдЯ рдкреНрд▓рд╛рдирд┐рдВрдЧ рдФрд░ рдХрд░реНрдордЪрд╛рд░реА рд▓рд╛рдн рдпреЛрдЬрдирд╛ рдЬреИрд╕реЗ рд╡рд┐рд╖рдп рд╢рд╛рдорд┐рд▓ рд╣реИрдВред

  • рдПрдХ рдЪрд╛рд░реНрдЯрд░реНрдб рд╡рд┐рддреНрддреАрдп рд╕рд▓рд╛рд╣рдХрд╛рд░ рдПрдХ рдРрд╕рд╛ рдХреЛрд░реНрд╕ рдкреВрд░рд╛ рдХрд░рддрд╛ рд╣реИ рдЬрд┐рд╕рдореЗрдВ рд╡рд┐рддреНрддреАрдп рд╢рд┐рдХреНрд╖рд╛ рдФрд░ рд╡реНрдпрд╛рд╡рд╣рд╛рд░рд┐рдХ рдЕрдиреБрднрд╡ рд╢рд╛рдорд┐рд▓ рд╣реЛрддрд╛ рд╣реИред