Chartered Financial Consult (ChFC)
Vad är en Chartered Financial Consult (ChFC)?
En Chartered Financial Consultant är en professionell beteckning som representerar slutförandet av en omfattande kurs som består av finansiell utbildning,. undersökningar och praktisk erfarenhet. Chartered Financial Consultant-beteckningar beviljas av American College efter slutförandet av sju obligatoriska kurser och två valbara kurser. De som tjänar beteckningen anses vara kunniga i ekonomiska frågor och ha förmåga att ge goda råd.
Hur en Chartered Financial Consult (ChFC) fungerar
För att komma i fråga för programmet måste den sökande redan ha minst tre år arbetat heltid inom finansbranschen. Det rekommenderas också att sökande har en examen relaterad till ekonomi eller företag innan de ansöker, eftersom det kommer att göra programmet mycket enklare.
ChFC-utbildningen kräver att studenterna slutför nio kurser på högskolenivå eller 27 timmars högskolepoäng inom området. Studenter måste behärska mer än 100 integrerade avancerade ämnen för ekonomisk planering, inklusive:
Fastighetsplanering
Försäkringsplanering
Pensionsplanering
Ekonomisk planeringsprocess och miljö
Inkomstskatteplanering
Planering av förmåner till anställda
Planering av tillgångsskydd
Planering av fastighetsskatt, överlåtelseskatt och gåvoskatt
Tillämpningar av omfattande finansiell planering och rådgivning
Det finns också en läroplan för hur reglerna inom dessa segment förändras i förhållande till planering av småföretag, ekonomisk planering för hushåll som håller på att skiljas eller för familjer som har anhöriga med särskilda behov. Proven för varje kurs är proctored och sluten bok, enligt standarderna för affärs- och finanskurser som erbjuds vid alla ackrediterade universitet.
Efter att ha tjänat beteckningen
När ChFC-beteckningen har tjänats in finns det också ett krav på fortbildningspoäng för att behålla legitimationen. Innehavare av ChFC-beteckningen måste fullfölja 30 timmars fortbildning vartannat år för att behålla beteckningen, samt följa The American College Code of Ethics and Procedures.
En rådgivare som har fått denna legitimation kan arbeta med individer för att hjälpa dem med pensionssparande, särskilt för förtidspensionering, och budgetplanering, eller med företag för att bedöma deras investeringsstrategier. Det kan finnas en förväntning om att rådgivaren ständigt håller sig à jour med alla finansiella lagar på internationell, nationell och lokal nivå som kan gälla för de kunder de arbetar med och de finansiella aktiviteter de är involverade i.
Varför Chartered Financial Consult Designation Matters
Läroplanen för att förtjäna denna professionella beteckning från American College består av kurser som är utformade för att inkludera en rad ekonomiska planeringsuppgifter och ansvarsområden. Detta inkluderar den praktiska tillämpningen av de färdigheter som lärts i verkliga scenarier. Enligt kollegiet kan finansiella rådgivare som får beteckningen få en högre inkomst jämfört med branschkollegor som inte gör det.
Det råder dock debatt om huruvida denna beteckning är i nivå med eller ersätter den certifierade finansiell planerare, som tilldelas och administreras av CFP- styrelsen, vad gäller relevans inom finansbranschen. CFP-styrelsen har hävdat att dess utnämning inkluderar efterlevnad av en etisk kod och vad den beskriver som en mer grundlig undersökningsprocess för sina sökande jämfört med programmet och beteckningen som finns tillgänglig via The American College.
Höjdpunkter
– Efter intjänande av beteckningen krävs intjänande av fortbildningspoäng.
ChFC-examen innehåller ämnen som fastighetsplanering och planering av personalförmåner.
En Chartered Financial Consult genomför en kurs som täcker finansiell utbildning och praktisk erfarenhet.
