Consultor Financiero Colegiado (ChFC)
驴Qu茅 es un consultor financiero certificado (ChFC)?
Un Consultor Financiero Colegiado es una designaci贸n profesional que representa la finalizaci贸n de un curso integral que consiste en educaci贸n financiera,. ex谩menes y experiencia pr谩ctica. Las designaciones de Chartered Financial Consultant son otorgadas por el American College al completar siete cursos obligatorios y dos cursos electivos. Se entiende que quienes obtienen la designaci贸n tienen conocimientos en materia financiera y tienen la capacidad de brindar un buen asesoramiento.
C贸mo funciona un consultor financiero autorizado (ChFC)
Para ser considerado para el programa, el solicitante ya debe tener un m铆nimo de tres a帽os trabajando a tiempo completo en la industria financiera. Adem谩s, se recomienda que los solicitantes tengan un t铆tulo relacionado con las finanzas o los negocios antes de presentar la solicitud, ya que facilitar谩 mucho el programa.
El programa de grado de ChFC requiere que los estudiantes completen nueve cursos de nivel universitario o 27 horas de cr茅dito universitario en el campo. Los estudiantes deben lograr el dominio de m谩s de 100 temas integrados de planificaci贸n financiera avanzada, que incluyen:
Planificaci贸n patrimonial
Planificaci贸n de Seguros
Planificaci贸n de jubilaci贸n
Proceso y Entorno de Planificaci贸n Financiera
Planificaci贸n del Impuesto sobre la Renta
Planificaci贸n de beneficios para empleados
Planificaci贸n de Protecci贸n de Activos
Planificaci贸n del Impuesto sobre Sucesiones, Impuesto sobre Transmisiones Patrimoniales y Donaciones
Aplicaciones de Planificaci贸n y Consultor铆a Financiera Integral
Tambi茅n hay un plan de estudios sobre c贸mo cambian las reglas dentro de esos segmentos en relaci贸n con la planificaci贸n de peque帽as empresas, la planificaci贸n financiera para hogares en proceso de divorcio o para familias que tienen dependientes con necesidades especiales. Los ex谩menes de cada curso son supervisados y a libro cerrado, de acuerdo con los est谩ndares de los cursos de negocios y finanzas que se ofrecen en cualquier universidad acreditada.
Despu茅s de obtener la designaci贸n
Una vez que se ha obtenido la designaci贸n de ChFC, tambi茅n existe un requisito de cr茅ditos de educaci贸n continua para mantener la credencial. Los titulares de la designaci贸n ChFC deben completar 30 horas de educaci贸n continua cada dos a帽os para mantener la designaci贸n, adem谩s de adherirse al C贸digo de 脡tica y Procedimientos del American College.
Un asesor que haya recibido esta credencial puede trabajar con individuos para ayudarlos con los ahorros para la jubilaci贸n, en particular para la jubilaci贸n anticipada y la planificaci贸n presupuestaria, o con empresas para evaluar sus estrategias de inversi贸n. Puede existir la expectativa de que el asesor se mantenga continuamente al tanto de todas las leyes financieras a nivel internacional, nacional y local que puedan aplicarse a los clientes con los que trabaja y las actividades financieras en las que participa.
Por qu茅 es importante la designaci贸n de Chartered Financial Consultant
El plan de estudios para obtener esta designaci贸n profesional del American College se compone de cursos dise帽ados para incluir una variedad de deberes y responsabilidades de planificaci贸n financiera. Esto incluye la aplicaci贸n pr谩ctica de las habilidades aprendidas en escenarios de la vida real. Seg煤n el colegio, los asesores financieros que reciben la designaci贸n pueden obtener ingresos m谩s altos en comparaci贸n con sus pares de la industria que no la reciben.
Sin embargo, existe un debate sobre si esta designaci贸n est谩 a la par o reemplaza la designaci贸n de planificador financiero certificado, que es otorgada y administrada por la Junta de CFP,. en t茅rminos de relevancia dentro de la industria financiera. La Junta de CFP ha sostenido que su designaci贸n incluye la adhesi贸n a un c贸digo de 茅tica y lo que describe como un proceso de examen m谩s completo para sus solicitantes en comparaci贸n con el programa y la designaci贸n disponibles a trav茅s de The American College.
Reflejos
Despu茅s de obtener la designaci贸n, se requiere obtener cr茅ditos de educaci贸n continua.
El grado de ChFC incluye temas como planificaci贸n patrimonial y planificaci贸n de beneficios para empleados.
Un Consultor Financiero Colegiado completa un curso que cubre educaci贸n financiera y experiencia pr谩ctica.
