Löggiltur fjármálaráðgjafi (ChFC)
Hvað er löggiltur fjármálaráðgjafi (ChFC)?
Löggiltur fjármálaráðgjafi er fagleg tilnefning sem táknar að ljúka yfirgripsmiklu námskeiði sem samanstendur af fjármálamenntun , prófum og verklegri reynslu. Tilnefningar sem löggiltur fjármálaráðgjafi eru veittar af American College að loknum sjö nauðsynlegum námskeiðum og tveimur valnámskeiðum. Þeim sem hljóta útnefninguna er litið svo á að þeir hafi þekkingu á fjármálum og getu til að veita trausta ráðgjöf.
Hvernig löggiltur fjármálaráðgjafi (ChFC) virkar
Til að koma til greina í námið þarf umsækjandi nú þegar að hafa að lágmarki þrjú ár í fullu starfi í fjármálageiranum. Einnig er mælt með því að umsækjendur hafi gráðu sem tengist fjármálum eða viðskiptum áður en þeir sækja um, þar sem það mun gera námið mun auðveldara.
ChFC námið krefst þess að nemendur ljúki níu námskeiðum á háskólastigi eða 27 klukkustunda háskólaeiningu á þessu sviði. Nemendur verða að ná tökum á meira en 100 samþættum háþróuðum fjárhagsáætlunarþáttum, þar á meðal:
Skipulag eigna
Tryggingaáætlun
Eftirlaunaáætlun
Fjárhagsáætlunarferli og umhverfismál
Tekjuskattsáætlun
Skipulag um kjör starfsmanna
Skipulag eignaverndar
Fasteignaskattur, millifærsluskattur og gjafaskattur
Umsóknir um alhliða fjármálaáætlun og ráðgjöf
Það er líka námskrá um hvernig reglur innan þessara hluta breytast í tengslum við skipulagningu lítilla fyrirtækja, fjárhagsáætlun fyrir heimili í skilnaðarferli eða fyrir fjölskyldur sem hafa sérþarfir á framfæri. Próf fyrir hvert námskeið eru prófuð og lokuð í samræmi við staðla viðskipta- og fjármálanámskeiða sem boðið er upp á við hvaða viðurkennda háskóla sem er.
Eftir að hafa fengið tilnefninguna
Þegar ChFC tilnefningin hefur verið aflað er einnig krafa um endurmenntunareiningar til að viðhalda skilríkjunum. Handhafar ChFC tilnefningarinnar verða að ljúka 30 klukkustunda endurmenntun á tveggja ára fresti til að viðhalda tilnefningunni, auk þess að fylgja siðareglum og verklagsreglum American College.
Ráðgjafi sem hefur hlotið þetta skilríki getur unnið með einstaklingum til að aðstoða þá við eftirlaunasparnað, einkum vegna snemmbúinna starfsloka, og fjárhagsáætlunargerð, eða með fyrirtækjum til að meta fjárfestingaráætlanir þeirra. Það kann að vera von á því að ráðgjafinn sé stöðugt meðvitaður um öll fjármálalög á alþjóðlegum, innlendum og staðbundnum vettvangi sem gætu átt við um viðskiptavini sem þeir vinna með og fjármálastarfsemi sem þeir taka þátt í.
Hvers vegna tilnefning löggiltur fjármálaráðgjafi skiptir máli
Námskráin til að vinna sér inn þessa faglega tilnefningu frá American College samanstendur af námskeiðum sem eru hönnuð til að fela í sér margvíslegar fjárhagsáætlunarskyldur og ábyrgð. Þetta felur í sér hagnýtingu á færni sem lærð er í raunveruleikasviðum. Samkvæmt háskólanum geta fjármálaráðgjafar sem fá útnefninguna fengið hærri tekjur samanborið við jafnaldra í iðnaði sem gera það ekki.
Hins vegar er deilt um hvort þessi tilnefning sé á pari við eða leysir af hólmi löggilta tilnefningu fjármálafyrirtækja, sem er veitt og stjórnað af CFP stjórn, hvað varðar mikilvægi innan fjármálageirans. Stjórn CFP hefur haldið því fram að tilnefning hennar feli í sér að fylgja siðareglum og því sem hún lýsir sem ítarlegra prófferli fyrir umsækjendur sína samanborið við námið og tilnefningu sem er í boði í gegnum The American College.
Hápunktar
Eftir að hafa fengið tilnefninguna er krafist endurmenntunareininga.
ChFC gráðan inniheldur efni eins og búsáætlanagerð og áætlanagerð starfsmanna.
Löggiltur fjármálaráðgjafi lýkur námskeiði sem nær yfir fjármálamenntun og hagnýta reynslu.
