Сертифицированный финансовый консультант (ChFC)
Что такое дипломированный финансовый консультант (ChFC)?
Дипломированный финансовый консультант — это профессиональное звание, представляющее собой завершение комплексного курса, состоящего из финансового образования,. экзаменов и практического опыта. Сертифицированный финансовый консультант присуждается Американским колледжем после прохождения семи обязательных курсов и двух курсов по выбору. Считается, что те, кто получает это звание, хорошо разбираются в финансовых вопросах и могут дать дельный совет.
Как работает дипломированный финансовый консультант (ChFC)
Чтобы быть рассмотренным для участия в программе, заявитель должен иметь как минимум три года работы на полную ставку в финансовой сфере. Кроме того, перед подачей заявления рекомендуется, чтобы соискатели имели степень, связанную с финансами или бизнесом, так как это значительно облегчит программу.
Программа получения степени ChFC требует, чтобы студенты прошли девять курсов на уровне колледжа или 27 часов кредита колледжа в этой области. Студенты должны достичь мастерства в более чем 100 комплексных темах расширенного финансового планирования, в том числе:
Планирование недвижимости
Планирование страхования
Пенсионное планирование
Процесс финансового планирования и окружающая среда
Планирование подоходного налога
Планирование вознаграждений сотрудников
Планирование защиты активов
Налог на наследство, налог на передачу и планирование налога на дарение
Приложения комплексного финансового планирования и консалтинга
Существует также учебная программа о том, как правила в этих сегментах меняются в отношении планирования малого бизнеса, финансового планирования для домохозяйств в процессе развода или для семей, у которых есть иждивенцы с особыми потребностями. Экзамены по каждому курсу контролируются и проводятся в закрытом режиме в соответствии со стандартами курсов по бизнесу и финансам, предлагаемых в любом аккредитованном университете.
После получения звания
После того, как обозначение ChFC было получено, также требуется кредиты на непрерывное образование для поддержания сертификата. Обладатели звания ChFC должны пройти 30 часов непрерывного образования каждые два года, чтобы сохранить это звание, а также соблюдать Кодекс этики и процедур Американского колледжа.
Консультант, получивший это удостоверение, может работать с отдельными лицами, чтобы помочь им с пенсионными сбережениями, в частности, для досрочного выхода на пенсию и планирования бюджета, или с компаниями для оценки их инвестиционных стратегий. Можно ожидать, что консультант постоянно будет в курсе всех финансовых законов на международном, национальном и местном уровнях, которые могут применяться к клиентам, с которыми он работает, и к финансовой деятельности, в которой он участвует.
Почему важно назначение дипломированного финансового консультанта
Учебная программа для получения этого профессионального звания Американского колледжа состоит из курсов, разработанных для включения ряда обязанностей и ответственности в области финансового планирования. Это включает в себя практическое применение полученных навыков в реальных сценариях. По данным колледжа, финансовые консультанты, получившие это звание, могут получать более высокий доход по сравнению с коллегами по отрасли, которые этого не делают.
Тем не менее, ведутся споры о том, соответствует ли это звание статусу сертифицированного специалиста по финансовому планированию, которое присуждается и управляется Советом CFP,. или заменяет его с точки зрения актуальности в финансовой отрасли. Совет CFP утверждал, что его назначение включает в себя соблюдение этического кодекса и то, что он описывает как более тщательный процесс экзамена для своих заявителей по сравнению с программой и назначением, доступными в Американском колледже.
Особенности
После получения звания требуется получение кредитов непрерывного образования.
Степень ChFC включает такие темы, как имущественное планирование и планирование выплат сотрудникам.
Дипломированный финансовый консультант проходит курс, включающий финансовое образование и практический опыт.
