Consultor Financeiro credenciado (ChFC)
O que é um Chartered Financial Consultant (ChFC)?
Um Chartered Financial Consultant é uma designação profissional que representa a conclusão de um curso abrangente que consiste em educação financeira,. exames e experiência prática. As designações de Chartered Financial Consultant são concedidas pelo American College após a conclusão de sete cursos obrigatórios e dois cursos eletivos. Aqueles que ganham a designação são entendidos como conhecedores de assuntos financeiros e têm a capacidade de fornecer conselhos sólidos.
Como funciona um Chartered Financial Consultant (ChFC)
Para ser considerado para o programa, o candidato já deve ter um mínimo de três anos trabalhando em tempo integral no setor financeiro. Além disso, é recomendável que os candidatos tenham um diploma relacionado a finanças ou negócios antes de se inscrever, pois isso facilitará muito o programa.
O programa de graduação ChFC exige que os alunos concluam nove cursos de nível universitário ou 27 horas de crédito universitário na área. Os alunos devem dominar mais de 100 tópicos integrados de planejamento financeiro avançado, incluindo:
Planejamento Imobiliário
Planejamento de Seguros
Planejamento de aposentadoria
Processo de Planejamento Financeiro e Meio Ambiente
Planejamento Tributário
Planejamento de Benefícios a Empregados
Planejamento de Proteção de Ativos
Imposto de propriedade, imposto de transferência e planejamento de imposto de presente
Aplicativos de Planejamento e Consultoria Financeira Integral
Há também um currículo sobre como as regras dentro desses segmentos mudam em relação ao planejamento de pequenas empresas, planejamento financeiro para famílias em processo de divórcio ou para famílias que têm dependentes com necessidades especiais. Os exames para cada curso são supervisionados e fechados, de acordo com os padrões dos cursos de negócios e finanças oferecidos em qualquer universidade credenciada.
Depois de ganhar a designação
Uma vez que a designação ChFC tenha sido obtida, há também a exigência de créditos de educação continuada para manter a credencial. Os titulares da designação ChFC devem completar 30 horas de educação continuada a cada dois anos para manter a designação, bem como aderir ao Código de Ética e Procedimentos do American College.
Um consultor que recebeu essa credencial pode trabalhar com indivíduos para ajudá-los com economias de aposentadoria, especialmente para aposentadoria antecipada e planejamento orçamentário, ou com empresas para avaliar suas estratégias de investimento. Pode haver uma expectativa de que o consultor permaneça continuamente a par de todas as leis financeiras nos níveis internacional, nacional e local que possam se aplicar aos clientes com os quais trabalham e às atividades financeiras nas quais estão envolvidos.
Por que a designação de consultor financeiro é importante
O currículo para obter esta designação profissional do American College é composto por cursos projetados para incluir uma série de deveres e responsabilidades de planejamento financeiro. Isso inclui a aplicação prática das habilidades aprendidas em cenários da vida real. De acordo com a faculdade, os consultores financeiros que recebem a designação podem obter uma renda maior em comparação com os colegas do setor que não recebem.
No entanto, há um debate sobre se esta designação está ou não a par ou substitui a designação de planejador financeiro certificado, que é concedida e administrada pelo Conselho CFP,. em termos de relevância dentro do setor financeiro. O CFP Board afirmou que sua designação inclui a adesão a um código de ética e o que descreve como um processo de exame mais completo para seus candidatos em comparação com o programa e designação disponíveis no American College.
Destaques
Depois de obter a designação, é necessário obter créditos de educação continuada.
O grau ChFC inclui tópicos como planejamento imobiliário e planejamento de benefícios para funcionários.
Um Chartered Financial Consultant conclui um curso que abrange educação financeira e experiência prática.
