Investor's wiki

Chartered Financial Consultant (ChFC)

Chartered Financial Consultant (ChFC)

Hva er en Chartered Financial Consultant (ChFC)?

En Chartered Financial Consultant er en profesjonell betegnelse som representerer fullføringen av et omfattende kurs som består av finansiell utdanning,. eksamener og praktisk erfaring. Chartered Financial Consultant-betegnelser gis av American College etter fullføring av syv obligatoriske kurs og to valgfrie kurs. De som oppnår betegnelsen er forstått å være kunnskapsrike i økonomiske spørsmål og å ha evne til å gi gode råd.

Hvordan en Chartered Financial Consultant (ChFC) fungerer

For å komme i betraktning for programmet må søkeren allerede ha minimum tre år i full jobb i finansnæringen. Det anbefales også at søkere har en grad relatert til økonomi eller virksomhet før de søker, da det vil gjøre programmet mye enklere.

ChFC-gradsprogrammet krever at studentene fullfører ni kurs på høyskolenivå eller 27 timer med studiepoeng i feltet. Studentene må oppnå mestring av mer enn 100 integrerte avanserte emner for økonomisk planlegging, inkludert:

  • Eiendomsplanlegging

  • Forsikringsplanlegging

  • Pensjonsplanlegging

  • Økonomisk planprosess og miljø

  • Skatteplanlegging

  • Planlegging av fordeler for ansatte

  • Planlegging av aktivabeskyttelse

  • Planlegging av eiendomsskatt, overføringsskatt og gaveavgift

  • Anvendelser av omfattende finansiell planlegging og rådgivning

Det er også læreplan for hvordan regler innenfor disse segmentene endres i forhold til planlegging av småbedrifter, økonomisk planlegging for husholdninger i ferd med skilsmisse, eller for familier som har behov for spesielle behov. Eksamener for hvert kurs er proctored og lukket bok, i henhold til standardene for forretnings- og finanskurs som tilbys ved ethvert akkreditert universitet.

Etter å ha fått betegnelsen

Når ChFC-betegnelsen er opptjent, er det også et krav om etterutdanningspoeng for å opprettholde legitimasjonen. Innehavere av ChFC-betegnelsen må fullføre 30 timers videreutdanning hvert annet år for å opprettholde betegnelsen, samt overholde The American College Code of Ethics and Procedures.

En rådgiver som har mottatt denne legitimasjonen kan samarbeide med enkeltpersoner for å hjelpe dem med pensjonssparing, spesielt for tidlig pensjonering, og budsjettplanlegging, eller med selskaper for å vurdere investeringsstrategiene deres. Det kan være en forventning om at rådgiveren kontinuerlig holder seg oppdatert på alle finanslover på internasjonalt, nasjonalt og lokalt nivå som kan gjelde for kundene de jobber med og de finansielle aktivitetene de er involvert i.

Hvorfor utpeking av Chartered Financial Consultant er viktig

Læreplanen for å tjene denne profesjonelle betegnelsen fra American College består av kurs designet for å inkludere en rekke økonomiske planleggingsoppgaver og ansvar. Dette inkluderer praktisk anvendelse av ferdighetene lært i virkelige scenarier. Ifølge høgskolen kan finansielle rådgivere som får betegnelsen få en høyere inntekt sammenlignet med bransjekolleger som ikke gjør det.

Det er imidlertid debatt om hvorvidt denne betegnelsen er på nivå med eller erstatter den sertifiserte finansplanleggerbetegnelsen, som tildeles og administreres av CFP - styret, når det gjelder relevans innen finansnæringen. CFP-styret har hevdet at dens betegnelse inkluderer overholdelse av en etikkkodeks og det den beskriver som en mer grundig eksamensprosess for sine søkere sammenlignet med programmet og betegnelsen som er tilgjengelig gjennom The American College.

Høydepunkter

  • Etter opptjening av betegnelsen kreves det opptjening av etterutdanningspoeng.

  • ChFC-graden inkluderer emner som eiendomsplanlegging og planlegging av ytelser til ansatte.

  • En Chartered Financial Consultant fullfører et kurs som dekker finansiell utdanning og praktisk erfaring.