Chartered Financial Consultant (ChFC)
Mikä on Chartered Financial Consultant (ChFC)?
Chartered Financial Consultant on ammattinimitys, joka edustaa kattavan kurssin suorittamista, joka koostuu talouskoulutuksesta , kokeista ja käytännön kokemuksesta. American College myöntää Chartered Financial Consultant -nimitykset seitsemän vaaditun kurssin ja kahden valinnaisen kurssin päätyttyä. Nimen saaneiden katsotaan olevan perillä taloudellisista asioista ja heillä on kyky antaa järkeviä neuvoja.
Kuinka Chartered Financial Consultant (ChFC) toimii
Jotta hakija voidaan ottaa huomioon ohjelmaan, hänen tulee olla jo vähintään kolme vuotta kokopäivätyössä rahoitusalalla. Lisäksi on suositeltavaa, että hakijalla on rahoitukseen tai liiketoimintaan liittyvä tutkinto ennen hakemista, koska se helpottaa ohjelmaa huomattavasti.
ChFC-tutkinto-ohjelma edellyttää, että opiskelijat suorittavat yhdeksän korkeakoulutason kurssia tai 27 tuntia korkeakouluopintoa. Opiskelijoiden tulee hallita yli 100 integroitua edistyksellistä taloussuunnittelun aihetta, mukaan lukien:
Kiinteistösuunnittelu
Vakuutussuunnittelu
Eläkesuunnittelu
Taloussuunnitteluprosessi ja ympäristö
Tuloverosuunnittelu
Työsuhde-etujen suunnittelu
Omaisuuden suojan suunnittelu
Kiinteistövero, varainsiirtovero ja lahjaveron suunnittelu
Kattavan taloussuunnittelun ja konsultoinnin sovellukset
Siellä on myös opetussuunnitelma siitä, miten näiden segmenttien säännöt muuttuvat suhteessa pienyrityssuunnitteluun, avioeroprosessissa olevien kotitalouksien taloussuunnitteluun tai perheisiin, joilla on erityishuollettavia. Jokaisen kurssin kokeet ovat protestoituja ja suljettuja missä tahansa akkreditoidussa yliopistossa tarjottavien liiketoiminta- ja rahoituskurssien standardien mukaisesti.
Nimityksen ansaittua
Kun ChFC-nimitys on ansaittu, pätevyyskirjan säilyttämiseksi vaaditaan myös jatkokoulutuspisteitä. ChFC-merkinnän haltijoiden on suoritettava 30 tuntia täydennyskoulutusta joka toinen vuosi, jotta nimitys säilyy, sekä noudattaakseen American Collegen eettisiä ja menettelytapoja.
Tämän valtuutuksen saanut neuvonantaja voi työskennellä henkilöiden kanssa auttaakseen heitä eläkesäästämisessä, erityisesti varhaiseläkkeelle siirtymisessä, ja budjetin suunnittelussa, tai yritysten kanssa arvioidakseen heidän sijoitusstrategioitaan. Voi olla odotettavissa, että neuvonantaja pysyy jatkuvasti ajan tasalla kaikista kansainvälisen, kansallisen ja paikallisen tason rahoituslaeista, jotka saattavat koskea asiakkaita, joiden kanssa hän työskentelee, ja heidän taloudellisiin toimiinsa.
Miksi Chartered Financial Consultant -nimityksellä on merkitystä
Tämän American Collegen ammattinimityksen ansaitseva opetussuunnitelma koostuu kursseista, jotka on suunniteltu sisältämään erilaisia taloussuunnittelutehtäviä ja -vastuita. Tämä sisältää opittujen taitojen käytännön soveltamisen tosielämän skenaarioissa. Kollegion mukaan nimityksen saaneet taloudelliset neuvonantajat voivat ansaita korkeampia tuloja verrattuna toimialaan, jotka eivät saa.
Keskustelua käydään kuitenkin siitä, onko tämä nimitys samanlainen kuin sertifioidun rahoitussuunnittelijan nimitys, jonka myöntää ja hallinnoi CFP - lautakunta, vai ei, sen merkityksen kannalta rahoitusalalla. CFP Board on väittänyt, että sen nimeämiseen sisältyy eettisten sääntöjen noudattaminen ja se, mitä se kuvailee hakijoidensa perusteellisemmiksi tarkasteluprosessiksi verrattuna The American Collegen kautta saatavilla olevaan ohjelmaan ja nimeämiseen.
Kohokohdat
Nimityksen ansaitsemisen jälkeen vaaditaan täydennyskoulutuspisteiden ansaitseminen.
ChFC-tutkinto sisältää aiheita, kuten kiinteistösuunnittelua ja työsuhde-etuuksien suunnittelua.
Chartered Financial Consultant suorittaa kurssin, joka kattaa talouskoulutuksen ja käytännön kokemuksen.
