Perunding Kewangan Bertauliah (ChFC)
Apakah itu Perunding Kewangan Bertauliah (ChFC)?
Perunding Kewangan Bertauliah ialah jawatan profesional yang mewakili penyiapan kursus komprehensif yang terdiri daripada pendidikan kewangan,. peperiksaan dan pengalaman praktikal. Jawatan Perunding Kewangan Bertauliah diberikan oleh American College setelah menyelesaikan tujuh kursus yang diperlukan dan dua kursus elektif. Mereka yang mendapat jawatan itu difahamkan berpengetahuan dalam hal kewangan dan mempunyai keupayaan untuk memberikan nasihat yang baik.
Cara Perunding Kewangan Bertauliah (ChFC) Berfungsi
Untuk dipertimbangkan untuk program ini, pemohon mestilah sudah mempunyai sekurang-kurangnya tiga tahun bekerja sepenuh masa dalam industri kewangan. Juga, adalah disyorkan bahawa pemohon mempunyai ijazah yang berkaitan dengan kewangan atau perniagaan sebelum memohon, kerana ia akan menjadikan program lebih mudah.
Program ijazah ChFC memerlukan pelajar melengkapkan sembilan kursus peringkat kolej atau 27 jam kredit kolej dalam bidang tersebut. Pelajar mesti mencapai penguasaan lebih daripada 100 topik perancangan kewangan lanjutan bersepadu, termasuk:
Perancangan Harta Pusaka
Perancangan Insurans
Perancangan Persaraan
Proses dan Persekitaran Perancangan Kewangan
Perancangan Cukai Pendapatan
Perancangan Faedah Pekerja
Perancangan Perlindungan Aset
Cukai Harta Pusaka, Cukai Pindahan dan Perancangan Cukai Hadiah
Aplikasi Perancangan dan Perundingan Kewangan Komprehensif
Terdapat juga kurikulum tentang cara peraturan dalam segmen tersebut berubah berkaitan dengan perancangan perniagaan kecil, perancangan kewangan untuk isi rumah dalam proses perceraian, atau untuk keluarga yang mempunyai tanggungan keperluan khas. Peperiksaan bagi setiap kursus adalah dikawal dan ditutup, mengikut piawaian kursus perniagaan dan kewangan yang ditawarkan di mana-mana universiti bertauliah.
Selepas Mendapat Jawatan
Sebaik sahaja jawatan ChFC telah diperoleh, terdapat juga keperluan untuk meneruskan kredit pendidikan untuk mengekalkan kelayakan. Pemegang jawatan ChFC mesti melengkapkan 30 jam pendidikan berterusan setiap dua tahun untuk mengekalkan jawatan itu, serta mematuhi Kod Etika dan Prosedur Kolej Amerika.
Penasihat yang telah menerima kelayakan ini boleh bekerjasama dengan individu untuk membantu mereka dengan simpanan persaraan, khususnya untuk persaraan awal, dan perancangan belanjawan, atau dengan syarikat untuk menilai strategi pelaburan mereka. Mungkin terdapat jangkaan bahawa penasihat akan sentiasa mengikuti semua undang-undang kewangan di peringkat antarabangsa, kebangsaan dan tempatan yang mungkin terpakai kepada pelanggan yang bekerja dengan mereka dan aktiviti kewangan yang mereka terlibat.
Mengapa Jawatan Perunding Kewangan Bertauliah Penting
Kurikulum untuk mendapatkan jawatan profesional ini daripada American College terdiri daripada kursus yang direka untuk memasukkan pelbagai tugas dan tanggungjawab perancangan kewangan. Ini termasuk aplikasi praktikal kemahiran yang dipelajari dalam senario kehidupan sebenar. Menurut kolej itu, penasihat kewangan yang menerima jawatan itu mungkin memperoleh pendapatan yang lebih tinggi berbanding dengan rakan industri yang tidak.
Walau bagaimanapun, terdapat perdebatan tentang sama ada jawatan ini setanding atau menggantikan jawatan perancang kewangan yang diperakui, yang dianugerahkan dan ditadbir oleh Lembaga CFP,. dari segi perkaitan dalam industri kewangan. Lembaga CFP telah menegaskan bahawa penetapannya termasuk pematuhan kepada kod etika dan perkara yang disifatkannya sebagai proses peperiksaan yang lebih teliti untuk pemohonnya berbanding dengan program dan jawatan yang tersedia melalui The American College.
Sorotan
Selepas mendapat jawatan, memperoleh kredit pendidikan berterusan diperlukan.
Ijazah ChFC merangkumi topik seperti perancangan harta pusaka dan perancangan faedah pekerja.
Perunding Kewangan Bertauliah melengkapkan kursus yang merangkumi pendidikan kewangan dan pengalaman praktikal.
