Yeminli Mali Müşavir (ChFC)
Yeminli Mali Müşavir (ChFC) Nedir?
mali eğitim,. sınavlar ve pratik deneyimden oluşan kapsamlı bir kursun tamamlanmasını temsil eden profesyonel bir atamadır . Yeminli Mali Müşavir atamaları, Amerikan Koleji tarafından yedi zorunlu ders ve iki seçmeli ders tamamlandıktan sonra verilir. Bu unvanı kazananların mali konularda bilgili ve sağlam tavsiyelerde bulunma yeteneğine sahip oldukları anlaşılmaktadır.
Yeminli Mali Müşavir (ChFC) Nasıl Çalışır?
Programa kabul edilmek için, başvuru sahibinin finans sektöründe tam zamanlı olarak en az üç yıl çalışmış olması gerekir. Ayrıca, programı çok daha kolay hale getireceğinden, adayların başvurmadan önce finans veya işletme ile ilgili bir dereceye sahip olmaları önerilir.
ChFC derece programı, öğrencilerin bu alanda dokuz üniversite düzeyinde ders veya 27 saatlik üniversite kredisi tamamlamasını gerektirir. Öğrenciler, aşağıdakiler de dahil olmak üzere 100'den fazla entegre gelişmiş finansal planlama konusuna hakim olmalıdır:
Emlak Planlama
Sigorta Planlaması
Emeklilik planı
Finansal Planlama Süreci ve Çevre
Gelir Vergisi Planlaması
Çalışanlara Sağlanan Fayda Planlaması
Varlık Koruma Planlaması
Emlak Vergisi, Transfer Vergisi ve Hediye Vergisi Planlaması
Kapsamlı Finansal Planlama ve Danışmanlık Uygulamaları
Ayrıca, küçük işletme planlaması, boşanma sürecindeki haneler için veya özel ihtiyaçları olan ailelere yönelik finansal planlama ile ilgili olarak bu segmentlerdeki kuralların nasıl değiştiğine dair bir müfredat da bulunmaktadır. Her ders için sınavlar, herhangi bir akredite üniversitede verilen işletme ve finans derslerinin standartlarına göre denetlenir ve not edilir.
Atama Kazandıktan Sonra
ChFC ataması bir kez kazanıldıktan sonra, kimlik bilgilerini korumak için sürekli eğitim kredileri için bir gereklilik de vardır. ChFC ataması sahipleri, atamayı sürdürmek ve ayrıca Amerikan Koleji Etik ve Prosedürleri Kurallarına bağlı kalmak için her iki yılda bir 30 saatlik sürekli eğitimi tamamlamalıdır.
Bu kimlik belgesini alan bir danışman, özellikle erken emeklilik ve bütçe planlaması için emeklilik tasarruflarında onlara yardımcı olmak için bireylerle veya yatırım stratejilerini değerlendirmek için şirketlerle birlikte çalışabilir. Danışmanın, birlikte çalıştıkları müşteriler ve dahil oldukları finansal faaliyetler için geçerli olabilecek uluslararası, ulusal ve yerel düzeydeki tüm mali kanunları sürekli olarak takip ettiği yönünde bir beklenti olabilir.
Yeminli Mali Müşavir Atanması Neden Önemlidir?
American College'dan bu profesyonel unvanı almaya yönelik müfredat, bir dizi finansal planlama görev ve sorumluluklarını içerecek şekilde tasarlanmış derslerden oluşur. Bu, gerçek hayat senaryolarında öğrenilen becerilerin pratik uygulamasını içerir. Üniversiteye göre, atamayı alan finansal danışmanlar, almayan sektördeki meslektaşlarına kıyasla daha yüksek bir gelir elde edebilirler.
CFP Kurulu tarafından verilen ve yönetilen sertifikalı finansal planlayıcı ataması ile eşit olup olmadığı veya onun yerine geçip geçmediği konusunda tartışmalar vardır . CFP Kurulu, atamasının bir etik kurallara bağlılığı ve The American College aracılığıyla sunulan program ve atama ile karşılaştırıldığında adayları için daha kapsamlı bir sınav süreci olarak tanımladığı şeyi içerdiğini iddia etti.
Öne Çıkanlar
Atama kazandıktan sonra sürekli eğitim kredisi kazanmak gerekir.
ChFC derecesi, emlak planlaması ve çalışanlara sağlanan faydalar planlaması gibi konuları içerir.
Yeminli Mali Müşavir, mali eğitim ve pratik deneyimi kapsayan bir kursu tamamlar.
