Consultant Financier Agréé (ChFC)
Qu'est-ce qu'un consultant financier agréé (ChFC) ?
Un conseiller financier agréé est une désignation professionnelle représentant l'achèvement d'un cours complet comprenant une éducation financière,. des examens et une expérience pratique. Les titres de conseiller financier agréé sont accordés par l'American College à la fin de sept cours obligatoires et de deux cours au choix. Ceux qui obtiennent la désignation sont réputés être bien informés en matière financière et avoir la capacité de fournir des conseils judicieux.
Comment fonctionne un consultant financier agréé (ChFC)
Pour être considéré pour le programme, le candidat doit déjà avoir un minimum de trois ans de travail à temps plein dans le secteur financier. En outre, il est recommandé aux candidats d'avoir un diplôme lié à la finance ou aux affaires avant de postuler, car cela facilitera grandement le programme.
Le programme menant à un diplôme ChFC exige que les étudiants suivent neuf cours de niveau collégial ou 27 heures de crédits universitaires dans le domaine. Les étudiants doivent maîtriser plus de 100 sujets intégrés de planification financière avancée, notamment :
Planification successorale
Planification d'assurance
Planification de la retraite
Processus et environnement de planification financière
Planification fiscale
Planification des avantages sociaux
Planification de la protection des actifs
Impôts sur les successions, droits de mutation et planification fiscale sur les donations
Applications de planification financière globale et de conseil
Il existe également un programme sur la façon dont les règles au sein de ces segments changent en ce qui concerne la planification des petites entreprises, la planification financière pour les ménages en instance de divorce ou pour les familles qui ont des personnes à charge ayant des besoins spéciaux. Les examens pour chaque cours sont surveillés et à livre fermé, selon les normes des cours de commerce et de finance offerts dans n'importe quelle université accréditée.
Après avoir obtenu la désignation
Une fois la désignation ChFC obtenue, des crédits de formation continue sont également requis pour conserver le titre. Les titulaires de la désignation ChFC doivent suivre 30 heures de formation continue tous les deux ans afin de conserver la désignation, ainsi que d'adhérer au code d'éthique et de procédures de l'American College.
Un conseiller qui a reçu ce titre peut travailler avec des particuliers pour les aider à épargner pour la retraite, en particulier pour une retraite anticipée, et à planifier leur budget, ou avec des entreprises pour évaluer leurs stratégies d'investissement. On peut s'attendre à ce que le conseiller se tienne constamment au courant de toutes les lois financières aux niveaux international, national et local qui pourraient s'appliquer aux clients avec lesquels il travaille et aux activités financières dans lesquelles il est impliqué.
Pourquoi la désignation de conseiller financier agréé est-elle importante ?
Le programme d'études pour obtenir cette désignation professionnelle de l'American College est composé de cours conçus pour inclure une gamme de tâches et de responsabilités en matière de planification financière. Cela comprend l'application pratique des compétences acquises dans des scénarios réels. Selon le collège, les conseillers financiers qui reçoivent la désignation peuvent gagner un revenu plus élevé que leurs pairs de l'industrie qui ne le font pas.
Cependant, il y a un débat sur la question de savoir si cette désignation est équivalente ou remplace la désignation de planificateur financier agréé, qui est décernée et administrée par le conseil du CFP,. en termes de pertinence au sein de l'industrie financière. Le conseil du CFP a soutenu que sa désignation comprend le respect d'un code de déontologie et ce qu'il décrit comme un processus d'examen plus approfondi pour ses candidats par rapport au programme et à la désignation disponibles via l'American College.
Points forts
Après avoir obtenu le titre, il est nécessaire d'obtenir des crédits de formation continue.
Le diplôme ChFC comprend des sujets tels que la planification successorale et la planification des avantages sociaux.
Un consultant financier agréé suit un cours qui couvre l'éducation financière et l'expérience pratique.
