Consulente finanziario abilitato (ChFC)
Che cos'è un consulente finanziario autorizzato (ChFC)?
Un Consulente Finanziario Chartered è una designazione professionale che rappresenta il completamento di un corso completo composto da formazione finanziaria,. esami ed esperienza pratica. Le designazioni di Chartered Financial Consultant sono concesse dall'American College al completamento di sette corsi obbligatori e due corsi opzionali. Si ritiene che coloro che ottengono la designazione siano informati in materia finanziaria e abbiano la capacità di fornire validi consigli.
Come funziona un consulente finanziario autorizzato (ChFC).
Per essere preso in considerazione per il programma, il richiedente deve già avere un minimo di tre anni di lavoro a tempo pieno nel settore finanziario. Inoltre, si raccomanda che i candidati abbiano una laurea in materia finanziaria o commerciale prima di presentare domanda, in quanto renderà il programma molto più semplice.
Il corso di laurea ChFC richiede agli studenti di completare nove corsi di livello universitario o 27 ore di crediti universitari sul campo. Gli studenti devono acquisire la padronanza di oltre 100 argomenti integrati di pianificazione finanziaria avanzata, tra cui:
Pianificazione
Pianificazione assicurativa
Pianificazione della pensione
Processo di pianificazione finanziaria e ambiente
Pianificazione delle imposte sul reddito
Pianificazione dei benefici per i dipendenti
Pianificazione della protezione del patrimonio
Pianificazione dell'imposta sulla successione, dell'imposta sui trasferimenti e delle donazioni
Applicazioni di pianificazione finanziaria globale e consulenza
C'è anche un curriculum su come cambiano le regole all'interno di quei segmenti in relazione alla pianificazione delle piccole imprese, alla pianificazione finanziaria per le famiglie in procinto di divorzio o per le famiglie che hanno bisogni speciali a carico. Gli esami per ogni corso sono controllati ea libro chiuso, secondo gli standard dei corsi di economia e finanza offerti in qualsiasi università accreditata.
Dopo aver ottenuto la designazione
Una volta ottenuta la designazione ChFC, è anche necessario disporre di crediti di formazione continua per mantenere la credenziale. I titolari della designazione ChFC devono completare 30 ore di formazione continua ogni due anni per mantenere la designazione, oltre ad aderire al Codice etico e procedurale dell'American College.
Un consulente che ha ricevuto questa credenziale può collaborare con le persone per assisterle con i risparmi pensionistici, in particolare per il prepensionamento e la pianificazione del budget, o con le aziende per valutare le loro strategie di investimento. Potrebbe esserci l'aspettativa che il consulente rimanga costantemente al passo con tutte le leggi finanziarie a livello internazionale, nazionale e locale che potrebbero applicarsi ai clienti con cui lavorano e alle attività finanziarie in cui sono coinvolti.
Perché la designazione di un consulente finanziario autorizzato è importante
Il curriculum per ottenere questa designazione professionale dall'American College è composto da corsi progettati per includere una serie di doveri e responsabilità di pianificazione finanziaria. Ciò include l'applicazione pratica delle abilità apprese in scenari di vita reale. Secondo il college, i consulenti finanziari che ricevono la designazione possono guadagnare un reddito più elevato rispetto ai colleghi del settore che non lo fanno.
Tuttavia, si discute se questa designazione sia o meno alla pari o sostituisca la designazione di pianificatore finanziario certificato, che viene assegnata e amministrata dal Consiglio della CFP,. in termini di rilevanza all'interno del settore finanziario. Il CFP Board ha affermato che la sua designazione include l'adesione a un codice etico e ciò che descrive come un processo di esame più approfondito per i suoi candidati rispetto al programma e alla designazione disponibili attraverso l'American College.
Mette in risalto
Dopo aver conseguito la designazione, è necessario acquisire crediti di formazione continua.
Il grado ChFC comprende argomenti come la pianificazione patrimoniale e la pianificazione dei benefici per i dipendenti.
Un consulente finanziario abilitato completa un corso che copre l'educazione finanziaria e l'esperienza pratica.
