Dyplomowany konsultant finansowy (ChFC)

Co to jest licencjonowany konsultant finansowy (ChFC)?

Dyplomowany Konsultant Finansowy to tytuł zawodowy reprezentujący ukończenie kompleksowego kursu składającego się z wykształcenia finansowego,. egzaminów oraz doświadczenia praktycznego. Tytuły Chartered Financial Consultant są przyznawane przez American College po ukończeniu siedmiu wymaganych kursów i dwóch kursów do wyboru. Uznaje się, że osoby, które uzyskały tytuł, znają się na sprawach finansowych i potrafią udzielać rzetelnych porad.

Jak działa licencjonowany konsultant finansowy (ChFC)

Aby wziąć udział w programie, wnioskodawca musi już mieć co najmniej trzy lata pracy w pełnym wymiarze godzin w branży finansowej. Zaleca się również, aby kandydaci mieli dyplom związany z finansami lub biznesem przed złożeniem wniosku, ponieważ znacznie ułatwi to program.

Program studiów ChFC wymaga od studentów ukończenia dziewięciu kursów na poziomie college'u lub 27 godzin zaliczenia w tej dziedzinie. Studenci muszą opanować ponad 100 zintegrowanych, zaawansowanych tematów planowania finansowego, w tym:

• Planowanie nieruchomości

• Planowanie ubezpieczeń

• Planowanie emerytury

• Proces planowania finansowego i środowisko,

• Planowanie podatku dochodowego

• Planowanie świadczeń pracowniczych

• Planowanie ochrony aktywów

• Podatek od nieruchomości, podatek transferowy i planowanie podatku od darowizn

• Zastosowania kompleksowego planowania finansowego i doradztwa

Istnieje również program nauczania o tym, jak zmieniają się zasady w tych segmentach w odniesieniu do planowania małych firm, planowania finansowego dla gospodarstw domowych w trakcie rozwodu lub dla rodzin, które mają na utrzymaniu osoby o specjalnych potrzebach. Egzaminy z każdego kursu są nadzorowane i zamknięte, zgodnie ze standardami kursów z zakresu biznesu i finansów oferowanych na każdej akredytowanej uczelni.

Po zdobyciu desygnacji

Po zdobyciu tytułu ChFC istnieje również wymóg posiadania punktów za kształcenie ustawiczne w celu utrzymania poświadczenia. Posiadacze tytułu ChFC muszą ukończyć 30 godzin kształcenia ustawicznego co dwa lata, aby utrzymać tytuł, a także przestrzegać Kodeksu Etyki i Procedur Amerykańskiego Kolegium.

Doradca, który otrzymał to poświadczenie, może współpracować z osobami fizycznymi, aby pomóc im w oszczędzaniu emerytalnym, w szczególności w przypadku wcześniejszej emerytury i planowania budżetu, lub z firmami w celu oceny ich strategii inwestycyjnych. Można oczekiwać, że doradca będzie stale na bieżąco ze wszystkimi przepisami finansowymi na poziomie międzynarodowym, krajowym i lokalnym, które mogą mieć zastosowanie do klientów, z którymi współpracuje, oraz działalności finansowej, w którą jest zaangażowany.

Dlaczego wyznaczenie biegłego doradcy finansowego ma znaczenie

Program nauczania, aby zdobyć to profesjonalne oznaczenie z American College, składa się z kursów zaprojektowanych tak, aby obejmowały szereg obowiązków i obowiązków związanych z planowaniem finansowym. Obejmuje to praktyczne zastosowanie umiejętności zdobytych w rzeczywistych scenariuszach. Według uczelni doradcy finansowi, którzy otrzymają nominację, mogą uzyskiwać wyższe dochody w porównaniu z rówieśnikami z branży, którzy tego nie robią.

Jednak toczy się debata na temat tego, czy ta nominacja jest równorzędna lub zastępuje certyfikowaną funkcję planisty finansowego, która jest przyznawana i administrowana przez Radę CFP,. pod względem znaczenia w branży finansowej. Zarząd CFP twierdził, że jego wyznaczenie obejmuje przestrzeganie kodeksu etyki i to, co opisuje jako bardziej dokładny proces sprawdzania kandydatów w porównaniu z programem i wyznaczeniem dostępnym przez The American College.

Przegląd najważniejszych wydarzeń

• Po zdobyciu nominacji wymagane jest zdobywanie punktów za kontynuację edukacji.

• Stopień ChFC obejmuje takie tematy, jak planowanie majątku i planowanie świadczeń pracowniczych.

• Dyplomowany konsultant finansowy ukończył kurs obejmujący edukację finansową i praktyczne doświadczenie.