チャータードファイナンシャルコンサルタント（ChFC）

##チャータードファイナンシャルコンサルタント（ChFC）とは何ですか？

教育、試験、および実務経験からなる包括的なコースの修了を表す専門家の指名です。チャータードファイナンシャルコンサルタントの指定は、7つの必須コースと2つの選択コースの完了時にアメリカンカレッジによって付与されます。指定を取得した人は、財政問題に精通しており、健全なアドバイスを提供する能力を持っていると理解されています。

##チャータードファイナンシャルコンサルタント（ChFC）の仕組み

プログラムの対象となるには、申請者はすでに金融業界でフルタイムで働いている最低3年間を持っている必要があります。また、プログラムがはるかに簡単になるので、申請者は申請する前に財務またはビジネスに関連する学位を持っていることをお勧めします。

ChFCの学位プログラムでは、学生は9つの大学レベルのコースまたはフィールドで27時間の大学単位を修了する必要があります。学生は、次のような100を超える統合された高度なファイナンシャルプランニングのトピックを習得する必要があります。

-不動産計画

-保険計画

-リタイアメントプランニング

-財務計画プロセスと環境

-所得税計画

-従業員福利厚生計画

-資産保護計画

-相続税、流通税、贈与税の計画

-包括的な財務計画とコンサルティングのアプリケーション

中小企業の計画、離婚の過程にある世帯、または特別なニーズの扶養家族を持つ家族のための財務計画に関連して、これらのセグメント内の規則がどのように変化するかについてのカリキュラムもあります。各コースの試験は、認定された大学で提供されるビジネスおよびファイナンスコースの基準に従って、監督され、クローズドブックになっています。

###指定を取得した後

ChFCの指定が取得されると、資格を維持するために継続的な教育クレジットの要件もあります。 ChFC指定の保有者は、指定を維持し、アメリカンカレッジの倫理および手順を遵守するために、2年ごとに30時間の継続教育を完了する必要があります。

この資格を取得したアドバイザーは、個人と協力して、特に早期退職や予算計画のための退職貯蓄を支援したり、企業と協力して投資戦略を評価したりすることができます。アドバイザーは、協力するクライアントおよび関与する財務活動に適用される可能性のある、国際、国内、および地方レベルのすべての金融法を継続的に把握していることが期待される場合があります。

##チャーターされたファイナンシャルコンサルタントの指定が重要な理由

American Collegeからこの専門資格を取得するためのカリキュラムは、さまざまなファイナンシャルプランニングの義務と責任を含むように設計されたコースで構成されています。これには、実際のシナリオで学んだスキルの実用化が含まれます。大学によると、指定を受けたファイナンシャルアドバイザーは、受けていない同業他社と比較して高い収入を得る可能性があります。

、金融業界内での関連性の観点から、 CFP理事会によって授与および管理される認定ファイナンシャルプランナーの指定と同等であるか、またはそれに取って代わるかどうかについては議論があります。 CFP理事会は、その指定には倫理規定の順守が含まれ、アメリカンカレッジを通じて利用可能なプログラムおよび指定と比較して、申請者にとってより徹底的な審査プロセスとして説明されていると主張しています。

##ハイライト

-指定を取得した後、継続教育の単位を取得する必要があります。

-ChFCの学位には、資産計画や従業員福利厚生計画などのトピックが含まれます。

-チャータードファイナンシャルコンサルタントは、金融教育と実務経験をカバーするコースを完了します。