Chartered Financial Consultant (ChFC)
Was ist ein Chartered Financial Consultant (ChFC)?
Ein Chartered Financial Consultant ist eine Berufsbezeichnung, die den Abschluss eines umfassenden Kurses darstellt, der aus Finanzausbildung , Prüfungen und praktischer Erfahrung besteht. Die Bezeichnung Chartered Financial Consultant wird vom American College nach Abschluss von sieben Pflichtkursen und zwei Wahlkursen verliehen. Diejenigen, die die Bezeichnung verdienen, gelten als sachkundig in Finanzangelegenheiten und in der Lage, fundierte Ratschläge zu geben.
Wie ein Chartered Financial Consultant (ChFC) arbeitet
Um für das Programm in Frage zu kommen, muss der Bewerber bereits mindestens drei Jahre Vollzeit in der Finanzbranche gearbeitet haben. Außerdem wird empfohlen, dass Bewerber vor der Bewerbung einen Abschluss im Bereich Finanzen oder Wirtschaft haben, da dies das Programm erheblich vereinfacht.
Das ChFC-Studienprogramm erfordert, dass die Studenten neun Kurse auf College-Ebene oder 27 Stunden College-Credits in diesem Bereich absolvieren. Die Studierenden müssen mehr als 100 integrierte fortgeschrittene Finanzplanungsthemen beherrschen, darunter:
Nachlassplanung
Versicherungsplanung
Ruhestandsplanung
Finanzplanungsprozess und Umgebung
Einkommensteuerplanung
Personalvorsorgeplanung
Vermögensschutzplanung
Erbschaftssteuer, Übertragungssteuer und Schenkungssteuerplanung
Anwendungen der umfassenden Finanzplanung und Beratung
Es gibt auch Lehrpläne darüber, wie sich die Regeln in diesen Segmenten in Bezug auf die Planung von Kleinunternehmen, die Finanzplanung für Haushalte im Scheidungsprozess oder für Familien mit Angehörigen mit besonderen Bedürfnissen ändern. Die Prüfungen für jeden Kurs werden gemäß den Standards für Wirtschafts- und Finanzkurse, die an einer akkreditierten Universität angeboten werden, beaufsichtigt und geschlossen.
Nach Erhalt der Bezeichnung
Sobald die ChFC-Bezeichnung erworben wurde, sind auch Weiterbildungspunkte erforderlich, um den Berechtigungsnachweis aufrechtzuerhalten. Inhaber der ChFC-Bezeichnung müssen alle zwei Jahre 30 Stunden Weiterbildung absolvieren, um die Bezeichnung zu behalten, und sich an den American College Code of Ethics and Procedures halten.
Ein Berater, der diese Qualifikation erhalten hat, kann mit Einzelpersonen zusammenarbeiten, um sie bei der Altersvorsorge, insbesondere bei der Frühverrentung, und der Budgetplanung zu unterstützen, oder mit Unternehmen, um ihre Anlagestrategien zu bewerten. Es kann erwartet werden, dass der Berater ständig über alle Finanzgesetze auf internationaler, nationaler und lokaler Ebene informiert ist, die für die Kunden, mit denen er zusammenarbeitet, und die finanziellen Aktivitäten, an denen er beteiligt ist, gelten könnten.
Warum die Ernennung zum Chartered Financial Consultant wichtig ist
Der Lehrplan zum Erwerb dieser Berufsbezeichnung des American College besteht aus Kursen, die eine Reihe von Aufgaben und Verantwortlichkeiten in der Finanzplanung umfassen. Dazu gehört die praktische Anwendung der erlernten Fähigkeiten in realen Szenarien. Laut dem College können Finanzberater, die die Bezeichnung erhalten, im Vergleich zu Branchenkollegen, die dies nicht tun, ein höheres Einkommen erzielen.
Es ist jedoch umstritten, ob diese Bezeichnung in Bezug auf die Relevanz innerhalb der Finanzbranche der Bezeichnung des zertifizierten Finanzplaners, die vom CFP -Vorstand verliehen und verwaltet wird, ebenbürtig ist oder diese ersetzt. Der CFP-Vorstand hat behauptet, dass seine Ernennung die Einhaltung eines Ethikkodex und das beschreibt, was er als gründlicheres Prüfungsverfahren für seine Bewerber bezeichnet, verglichen mit dem Programm und der Ernennung, die über das American College erhältlich sind.
Höhepunkte
Nach Erwerb der Bezeichnung ist der Erwerb von Weiterbildungspunkten erforderlich.
Der ChFC-Abschluss umfasst Themen wie Nachlassplanung und Vorsorgeplanung.
Ein Chartered Financial Consultant absolviert einen Kurs, der finanzielle Bildung und praktische Erfahrung umfasst.
