Chartered Financial Consultant (ChFC)
Hvad er en Chartered Financial Consultant (ChFC)?
En Chartered Financial Consultant er en professionel betegnelse, der repræsenterer færdiggørelsen af et omfattende kursus bestående af finansiel uddannelse,. eksamener og praktisk erfaring. Chartered Financial Consultant-betegnelser gives af American College efter afslutning af syv obligatoriske kurser og to valgfrie kurser. De, der opnår betegnelsen, forstås at være vidende om økonomiske forhold og at have evnen til at yde sund rådgivning.
Hvordan en Chartered Financial Consultant (ChFC) fungerer
For at komme i betragtning til uddannelsen skal ansøgeren allerede have minimum tre år på fuld tid i den finansielle branche. Det anbefales også, at ansøgere har en grad relateret til økonomi eller forretning, før de ansøger, da det vil gøre programmet meget lettere.
ChFC-uddannelsen kræver, at studerende gennemfører ni kurser på universitetsniveau eller 27 timers universitetskredit i feltet. Studerende skal opnå beherskelse af mere end 100 integrerede avancerede finansplanlægningsemner, herunder:
Ejendomsplanlægning
Forsikringsplanlægning
Pensionsplanlægning
Økonomisk planlægningsproces og miljø
Indkomstskatteplanlægning
Planlægning af personalegoder
Planlægning af aktivbeskyttelse
Planlægning af ejendomsskat, overførselsafgift og gaveafgift
Anvendelser af omfattende finansiel planlægning og rådgivning
Der er også læseplaner for, hvordan regler inden for disse segmenter ændres i forhold til planlægning af små virksomheder, økonomisk planlægning for husstande i gang med skilsmisse eller for familier, der har særlige behov. Eksamener for hvert kursus er proctored og lukket bog, i overensstemmelse med standarderne for erhvervs- og finanskurser, der tilbydes på ethvert akkrediteret universitet.
Efter at have opnået betegnelsen
Når ChFC-betegnelsen er optjent, er der også et krav om efteruddannelsespoint for at bevare legitimationen. Indehavere af ChFC-betegnelsen skal gennemføre 30 timers efteruddannelse hvert andet år for at opretholde betegnelsen samt overholde The American College Code of Ethics and Procedures.
En rådgiver, der har modtaget denne legitimation, kan arbejde sammen med enkeltpersoner for at hjælpe dem med pensionsopsparing, især til førtidspension, og budgetplanlægning, eller med virksomheder for at vurdere deres investeringsstrategier. Der kan være en forventning om, at rådgiveren løbende holder sig ajour med alle finansielle love på internationalt, nationalt og lokalt niveau, der kan gælde for de kunder, de arbejder med, og de finansielle aktiviteter, de er involveret i.
Hvorfor Chartered Financial Consult Designation betyder noget
Læseplanen for at opnå denne professionelle betegnelse fra American College består af kurser designet til at omfatte en række finansielle planlægningsopgaver og -ansvar. Dette inkluderer den praktiske anvendelse af de færdigheder, der er lært i virkelige scenarier. Ifølge kollegiet kan finansielle rådgivere, der modtager betegnelsen, tjene en højere indkomst sammenlignet med branchefæller, der ikke gør det.
Der er dog debat om, hvorvidt denne betegnelse er på niveau med eller afløser den certificerede finansielle planlæggerbetegnelse, som tildeles og administreres af CFP Board, hvad angår relevans inden for den finansielle branche. CFP Board har hævdet, at dens udpegning inkluderer overholdelse af et etisk kodeks, og hvad det beskriver som en mere grundig undersøgelsesproces for sine ansøgere sammenlignet med programmet og betegnelsen, der er tilgængelig gennem The American College.
Højdepunkter
Efter optjening af betegnelsen kræves optjening af efteruddannelsespoint.
ChFC-graden omfatter emner som ejendomsplanlægning og planlægning af personalegoder.
En Chartered Financial Consultant gennemfører et kursus, der dækker finansiel uddannelse og praktisk erfaring.
