特许财务顾问 (ChFC)

什么是特许财务顾问 (ChFC)？

金融教育、考试和实践经验组成的综合课程的专业名称。完成七门必修课和两门选修课后，美国学院授予特许财务顾问称号。获得该称号的人被认为在财务方面知识渊博，并有能力提供合理的建议。

要考虑参加该计划，申请人必须已经在金融行业拥有至少三年的全职工作经验。此外，建议申请人在申请前拥有金融或商业相关的学位，因为这将使课程更容易。

ChFC 学位课程要求学生在该领域完成九门大学水平的课程或 27 小时的大学学分。学生必须掌握 100 多个综合高级财务规划主题，包括：

还有关于这些领域的规则如何改变的课程，这些规则与小企业规划、离婚过程中家庭的财务规划或有特殊需要受抚养人的家庭有关。根据任何认可大学提供的商业和金融课程标准，每门课程的考试都是监考和闭卷考试。

一旦获得 ChFC 称号，还需要继续教育学分以维持证书。 ChFC 称号的持有者必须每两年完成 30 小时的继续教育，以保持该称号，并遵守美国大学道德和程序守则。

获得此证书的顾问可以与个人合作，帮助他们进行退休储蓄，特别是提前退休和预算规划，或与公司一起评估他们的投资策略。可能期望顾问不断了解可能适用于他们合作的客户和他们参与的金融活动的国际、国家和地方层面的所有金融法律。

从美国学院获得这一专业称号的课程由旨在包括一系列财务规划职责和责任的课程组成。这包括在现实生活场景中学到的技能的实际应用。据该学院称，与未获得该称号的行业同行相比，获得该称号的财务顾问可能会获得更高的收入。

金融行业的相关性而言，该称号是否与CFP董事会授予和管理的认证理财规划师称号相当或取代存在争议。 CFP 董事会辩称，与美国学院提供的项目和指定相比，其指定包括遵守道德规范以及它所描述的对申请人的更彻底的考试过程。

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